( 💯 апвот) Добро пожаловать на Биткойн-остров

Давайте на время перестанем спорить о том, что такое биткойн: «валюта» или «товар»… Возможно, чтобы хорошо понять природу Биткойна, его лучше сравнить с участком земли. Так утверждает Ричард Браун — проектировщик архитектуры для банковской и финансовой сферы в компании IBM.

Еще одну интересную мысль написал в своем твиттере один из разработчиков программного обеспечения для сети Биткойн, Олег Андреев:

«Биткойн – это не протокол перемещения, а протокол владения. Биткойны не меняют своего месторасположения, они просто меняют своих владельцев».

Конечно, вы можете спорить с подобными аналогиями, однако размышления в терминах недвижимой собственности и протокола передачи этой собственности помогают глубже вникнуть в то, как именно работает сеть Биткойн. Всё потому, что размышление в этих терминах, как я считаю, позволяет гораздо лучше описать особенности криптовалют, чем привычные аналогии из мира традиционных валют и денежных переводов.

Насколько обоснована эта точка зрения? Давайте отметим аналогии:

В конечном счете, количество биткойнов ограничено — так же как и земельных участков.
Биткойны не вполне взаимозаменяемы, в точности как и земельные участки.
В ходе использования биткойн не «потребляется», а лишь преобразуется и меняет собственников. Это очень похоже на использование земли и резко отличается от большинства других товаров, которые именно потребляются (или, по крайней мере, ухудшают свои свойства) в ходе использования.
Конечно, здесь есть к чему придраться, однако, давайте все же попробуем развить дальше эту мысль. Так что же будет, если мы взглянем на биткойн через линзу земельной собственности?

Неосвоенные земли и земельные участки
Во-первых, мы можем вспомнить о тех монетах, которые еще не добыты…представим просто, что это просто пока не освоенные участки земли:

Во-вторых, это помогает понять концепцию неизрасходованных «выходов» ранних транзакций (UTXO). Это отправленные кому-либо биткойны, которые еще не потрачены новым владельцем. Совокупность всех биткойнов, содержащихся на этих «выходах», по сути, и есть все когда-либо добытые биткойны. С технической точки зрения, концепция UTXO имеет определяющее значение для всего в мире Биткойна — однако мало кто из нетехнарей мыслит подобными категориями, подменяя её такими приблизительными понятиями как «балансы на адресах» и т. п.

Интересно, что, если мы будем мыслить в терминах земельной собственности относительно биткойна, концепция UTXO становится легко объяснимой: каждый такой «выход» — это просто отдельный участок земли! А транзакции внутри сети — это сделки по передаче земельной собственности, которые дробят или соединяют эти участки.

Представьте, что я владею двадцатью биткойнами. Мой кошелек показывает на «балансе» цифру 20. На самом деле, этот «баланс» состоит из множества неизрасходованных «выходов» более ранних транзакций.

Даже если я купил все эти 20 биткойнов за один раз, скорее всего, продавец сформировал транзакцию, в которой «соединил» некоторое количество таких же неизрасходованных «выходов» предыдущих транзакций так, чтобы в сумме они дали 20 биткойнов. В терминах земельной собственности это могло выглядеть так: я получил три земельных участка: первый — 7, второй — 7 и третий — 6 биткойнов. Теперь я владею «участком» 20 биткойнов, но сформирован он был из 3х частей.

Теперь вы можете объяснить людям природу транзакции в сети Биткойн и что такое UTXO, при этом не вводя их в ступор. Великолепно!

Разбор транзакции

Я захотел купить подержанную машину стоимостью 11 биткойнов. Представим, что комиссия за сделку составит 1 биткойн (конечно, это нереально большая комиссия, мы используем в данном случае такие цифры для простоты расчетов).

Я должен предъявить доказательства того, что действительно являюсь владельцем этих монет.
Я должен распределить, кому я передаю права собственности на монеты и на какое количество. Транзакция будет выглядеть так: 11 монет передаётся продавцу машины, 8 возвращаются ко мне и 1 монета уходит майнерам.
Я должен передать доказательства прав собственности на монеты их новому владельцу. Другими словами, дать ему то, что он сможет использовать в шаге № 1, когда сам захочет потратить свои монеты в будущем.

«У меня есть 3 неизрасходованных «выхода» A, B и C. В сумме они составляют 20 биткойнов. Вот мои доказательства на право собственности каждого из «выходов». Из этих трех частей я формирую три новые части: 8 BTC — присвоим им название X, 11 BTC — Y и 1 BTC — F. Владелец X должен удовлетворять таким-то требованиям…. владелец Y — другим требованиям, F остается невостребованным (его может подобрать любой майнер, включивший транзакцию в блок…»

В транзакции я пропишу такие условия для Y, что только продавец машины будет им удовлетворять, а значит, только он сможет их потратить, для X я пропишу другой набор условий — ведь это моя сдача, и я не хочу чтобы кто-то другой мог ей распоряжаться.

Давайте двигаться дальше…теперь можно более конкретно поговорить о значении слова «собственность» применительно к Биткойну. Когда я «отправляю» биткойны кому-либо, я совсем не назначаю конкретного владельца. Доказав мое право распоряжаться конкретным «земельным участком», я далее просто формулирую набор условий. Любой, кто способен соответствовать этому набору условий, будет считаться владельцем этого участка (этих биткойнов).

«Чтобы потратить этот «выход», докажи, что ты знаешь секретный ключ, соответствующий такому-то адресу в сети».

Это простое условие как раз и описывается наиболее часто встречающейся в биткойн-транзакциях операцией (OP_DUP OP_HASH160 Адрес). Однако этим все многообразие условий передачи вашей виртуальной земельной собственности отнюдь не исчерпывается. Условий может быть много, и они могут быть намного более сложными… всё зависит от того, чего вы хотите и что вы записываете в качестве условий транзакции.

К чему всё это ведет?
Что ж, взглянув на Биткойн через призму земельной собственности, мы сформировали некоторое понимание концепции UTXO. Теперь мы можем мыслить о «выходах транзакций» как об «участках земли на острове под названием Биткойн«, а о самих транзакциях внутри сети — как о способах перераспределения прав собственности на эти участки.

Теперь мы подошли к самому интересному, ведь при сделках с землей мы встречаем множество интересных явлений. Это можно использовать, чтобы поразмышлять о потенциале Биткойна и связанных с ним проблемах.

Являются ли все участки абсолютно одинаковыми?
Аналогия с земельной собственностью работает, потому что на самом деле биткойны не являются абсолютно взаимозаменяемыми. Свойства конкретных биткойнов могут быть разными, и они являются следствием истории транзакций с ними. Есть множество проектов, пытающихся как-то изменить эту ситуацию (например, разнообразные биткойн-миксеры), но пока это больше походит на гонку вооружений между их разработчиками и правоохранительными органами. Поскольку отдельные участки «биткойн-земли» не взаимозаменяемы, какие факторы будут влиять на то, что некоторые из них станут более ценными, чем остальные?

Лично мне наиболее важным фактором в этом аспекте кажутся различные схемы и разработки, помечающие биткойн-адреса и отслеживающие историю транзакций с биткойнами.

Это напоминает мне изменение стоимости земельных участков, в зависимости от связанных с ними внешних условий. Аналогией тут будет получение каких-либо разрешений на использование земель. Например, земля резко дорожает при переводе её из сельхоз назначения в землю под строительство коттеджного поселка. С другой стороны, эффект может быть и обратным, например, цены могут упасть, если экология в регионе изменится в худшую сторону.

Также и с Биткойном: если вы владеете биткойнами, помеченными как «доброкачественные» какой-либо биржей или финансовым сервисом, то только в этом случае сможете воспользоваться услугами этих компаний. А если происхождение ваших биткойнов «темное», и они ведут свою историю из кошельков Silk Road или подобных сервисов, то и отношение к ним в перспективе будет совсем другое. Ваши биткойны, в таком случае, могут быть гораздо менее ценны, чем «обычные».

Поэтому ничего удивительного, что тема взаимозаменяемости биткойнов сейчас вызывает такие горячие споры в сообществе.

Права на добычу и цветные монеты
Два участка, казалось бы, одинаковой на первый взгляд земли могут стоить совершенно по-разному: представьте, что на одном из участков найдены залежи нефти и получены все разрешения на её добычу. Покупатель будет готов заплатить за такой участок значительно больше.

Возможно, эта аналогия поможет хорошо понять концепцию цветных монет: два биткойна могут стоить совсем разных денег, если один из них «раскрашен» неким эмитентом. Такая «уникальная» монетка будет нести в себе некие дополнительные полезные свойства, которых нет у обычных биткойнов.

Если подобное расширенное использование биткойн-сети станет распространенным, то сразу возникает много вопросов. Как насчет налогообложения? Что случится, когда проекты по «раскраске» монет столкнутся с проектами по повышению взаимозаменяемости, например, с кошельками со встроенным «автоматическим миксером»?

Альткойны
Что же такое в свете нашей земельной аналогии альткойны? Тут все просто. Альткойны можно себе представить как земельные участки, но только на совсем другом острове. На Биткойн-острове каждый участок земли — представлен отдельным биткойном. То же самое верно для Лайткойна или любых других форков. Каждый из них — отдельный остров со своими климатическими особенностями и отдельной юрисдикцией. Ведь есть же существенная разница между, скажем, покрытыми вечными льдами островами Новой Земли и кусочком тропического рая на Карибах. Или, в смысле юрисдикции, между средиземноморской Мальтой и каким-нибудь африканским Мозамбиком. Вот и в плане криптовалют точно так же.

Такое описание даёт нам точку опоры, чтобы переосмыслить роль и ценность альткойнов. Возможно, некие изначальные характеристики других криптовалют имеют некоторые преимущества перед Биткойном (скрипт-алгоритм, более быстрое подтверждение сделки и т.п.). На первый взгляд, такой остров выглядит более привлекательным для жизни. Однако, что в этом толку, если на этом острове практически никто не живет? Пока основная инфраструктура и большинство населения расположены на Биткойн-острове, этих преимуществ может быть недостаточно, чтобы земельные участки вашего гордого и независимого Альткойн-континента обрели какую-то устойчивую стоимость… Хотя, кто знает?

Обременения и сборы
Существует также возможность наложить различные обязательства и обременения на отдельные участки земли. Ипотечная компания может наложить обременение на землю до момента погашения долга. На некоторых участках непросто получить разрешение на строительство. Где-то разрешено вести только сельское хозяйство. Некоторые другие связаны с выплатами высоких земельных налогов, и т.п. Зачастую эти обременения являются постоянными и переходят от одного владельца участка к другому.

В этом плане биткойновые «земельные участки» (UTXO) отличаются от аналогий в реальном мире — ведь как только транзакция тратит «выход», все условия, наложенные его предыдущим владельцем, становятся недействительными. Новые условия и ограничения может наложить только новый владелец биткойнов. Интересно, что было бы, если бы это было не так? Что было бы, если бы каждый мог наложить условия, обязательные к репликации всеми последующими владельцами монет?

Итог
Конечно, аналогия с земельной собственностью далеко не идеальна и имеет свои минусы, но из неё можно почерпнуть что-то полезное. По крайней мере, ментальный образ Биткойн-острова – с «неизрасходованными выходами», каждый из которых как бы является отдельным участком «биткойн-земли» – может быть действительно полезной аналогией для понимания природы Биткойна.