Как выбрать стоящее ICO? Разбираем на реальных примерах

Материал исчерпывающий, и не является полным и детальным гайдом — материал, поданный ниже, рассчитан на полного новичка, что лишь пытается подобрать свой подход в анализе перспективности ICO.

Каждый критерий, что будет рассмотрен ниже, будет завершаться «ключевыми вопросами», которые можно будет взять на заметку при анализе того или иного первичного размещения монет.

А для максимальной реализации мы будем рассматривать все тонкости на примере ICO от Streamity.
Предупреждение. Некоторые оценки будут сугубо субъективны, так что можете смело бросать гнилыми помидорами в автора, точнее, выдвигать свою критику в комментариях.

СОДЕРЖАНИЕ

Начнём с самого простого: нейминг
Токены на старте: количество и цена
Софткап и хардкап: куда уйдут деньги в случае неудачи
Официальный сайт: информативность
4.1. Что должно быть на сайте или чек-лист для проверки
Whitepaper: что это, зачем, и какая начинка может порадовать глаз
Без партнёрства ни шагу в сторону
Комьюнити — наше всё
Полагаю, это ещё не все

Начнём с самого простого: нейминг

Нейминг очень важен при выборе стартапа для инвестиций. «Фи, да это всего лишь название!» — скажете вы. Так кажется только на первый взгляд, и новички часто упускают эту важную деталь из виду. И очень зря — за названием ведь кроется целая кампания, продвигающая проект.

Ведь если организация будет носить название «мы такие классные, потому что в нашем названии есть слово “Блокчейн”» — вряд ли это дело выгорит. Да и слишком длинные названия, как в примере выше — плохой индикатор, что зачастую отпугивает инвесторов.

И конечно же ещё один нюанс: как себя организация назовёт — то и должна делать. Название обязательно должно соответствовать роду занятий. Либо же хорошо звучать, в самом то деле!

Ключевые (проверочные) вопросы:

Название звучит, в целом?
Оно соответствует роду деятельности?
Если бы я был участником проекта, был бы я горд носить такое название на своей футболке? (шутка, но со смыслом)
Пример. «Streamity» и «биржа криптовалют». Соответствие — не очевидное, название — 9 из 10. Streamity хорошо звучит, и было бы интересно взглянуть на проект в целом. Ассоциации: «stream» — поток, течение.

Однозначно, не все компании и организации должны начинаться с «Crypto» или «blockchain». Сразу представляется черно-белый мир, где царит хаос, либо же, тотальный контроль.

Так что разнообразие приветствуется: «потоки» и «течения» (stream) вполне себе подойдут!

 Токены на старте: количество и цена

Стоимость токенов, равно как и их количество, также важны при заходе в очередной ICO. На самом деле нам интересен риск инфляции в будущем. Думаете, этот термин существует лишь где-то в мифической экономической среде и не имеет ни малейшего отношения к криптовалюте? Попытаемся развеять этот миф.

Суть довольно проста: если токенов будет слишком много — в конечном итоге это приведёт к инфляции. Для тех, кто не знает, инфляция токенов — это когда они обесцениваются из-за дополнительной эмиссии (выпуска).

Вообще, экономика, связанная с монетой — это отдельный раздел в ICO, которому можно уделить целый обзор. Но вам стоит учитывать вот что:

Слишком дорогие токены в малых количествах могут отпугнуть инвесторов (дефицит), а слишком большое количество дешевой криптовалюты, да ещё и с эмиссией после выпуска, несомненно приведёт к инфляции. Учитывайте это при собственных расследованиях.

Контрольные вопросы:

Сколько токенов будет в обороте? Будут ли они майниться — и если да, то сколько?
Какова первоначальная стоимость монет на рынке?

  Софткап и хардкап: куда уйдут деньги в случае неудачи

А вы наверняка знаете, куда уйдут ваши денежки, если проект не оправдается? Если не дойдёт до необходимой отметки стартового капитала — что тогда будет с вашими деньгами?

Термины софткап и хардкап — это не из области фантастики и финансов. Для пояснения существует два простых словосочетания: «мягкий» и «твердый» капитал. Ну ладно, перевод корявый, но не меняет сути дела.

Софткап — это минимальная отметка, что должна быть достигнута на ICO для запуска проекта. В отличие от хардкапа, что является потолком для сбора средств, на этапе софткапа, или «ниже» него, компания может счесть привлечённый капитал недостаточным и, собственно, развалиться.

При достижении хардкапа релиз продукта, в теории, состоится на 100%. Почему в теории? Да потому, что гарантий никаких всё равно нет (вспоминаем Prodeum — хохоталось от души).

Разница между этими двумя «капами» должна быть небольшой, в идеале. Если же она существенна — будьте добры, читайте whitepaper (об этом далее). В таком случае, организация должна предоставить чёткий (или хотя бы примерный, с размытыми краями) бизнес-план на случай недостаточного инвестирования. Хочется отметить, что у Streamity этот момент прописал в WP — искать долго не пришлось.

Бизнес-план обязан быть в «белой бумаге». Вы, как инвестор, должны понимать, куда вкладываете свой капитал.

Проверочные вопросы:

Объём софткапа и хардкапа?
Разница между ними существенна? Если да, то есть ли на это объяснение от самой компании?

 Официальный сайт: информативность

Что должно быть на сайте или чек-лист для проверки
«Must have» — то, без чего не обойтись нормальной конторе:

whitepaper — святая всех святых. Желательно, на самом видном месте — шапка сайта или первый слайд в лендинге вполне подойдет;
очень приветствуется, когда создан не только wp, но и короткие резюмирующие версии разных аспектов: one page, business model (план) и всё в этом духе;
ссылка на github, в обязательном порядке. Нет, не переживайте — в коде вам копаться не придется, главное — увидеть активность на графиках (активные коммиты — значит программисты делают свою работу);
Roadmap, или же календарный план (в народе — просто дорожная карта);
строго обозначенные уровни для софткапа и хардкапа;
мнение аналитиков / экспертов и обзоры из ключевых СМИ очень приветствуются;
информация о токенах. Чем больше — тем лучше;
конечно же, краткая сводка о самом ICO;
команда;
социалки.

Whitepaper: что это, зачем, и какая начинка может порадовать глаз

Святая всех святых — whitepaper. Ключевой элемент любой компании, что выдвигает себя на ICO. С плохим ВП всё равно что вообще без него — не видать капитала компании. Именно поэтому все они и выдвигают нам хорошие и объёмные «белые бумаги», ведь там должно быть чётким и понятным языком изложено буквально всё:

всевозможные планы развития, причём рассмотрены со всех сторон;
команда;
на кого рассчитан продукт, иными словами — целевая аудитория;
детали ICO;
данные о софткапе и хардкапе, а также расписанный план отступления в случае, если собранных средств окажется недостаточно.
И многое, многое другое.

Как видим из списка выше, многие моменты пересекаются со многими официальными сайтоми, и так и должно быть — отсутствие различий. Лишь дополненная конкретная инфа, без воды и частого употребления слова «блокчейн» и «криптовалюта».

И конечно же, wp желательно подавать нам не просто на блюдечке, но и на разных языках. Причём различий, как и в случае с переводом сайта, не должно быть. Ни одного, нигде. Особенно, когда дело доходит до цифр, статистики и прочих ключевых моментов.

На что стоит обратить внимание:

whitepaper на разных языках;
нет различий в переводах;
конкретные данные, сухие цифры, минимум воды;
уникальный дизайн и изображения — всегда «плюс» в сторону проекта.

Без партнёрства ни шагу в сторону

Большим плюсом всегда будет поддержка проекта. Последователи, сторонники, и даже сайты — все они могут выступать в роли партнёров или кураторов, особенно на стадии ICO. Зачастую, о советниках и партнёрах по бизнесу заявляют на самом видном месте — на сайте ICO.

 Комьюнити — наше всё

Социальная активность — невероятно важный пункт в чек-листе начинающего инвестора в ИКОшки. Периодическое посматривание в сторону социальный сетей, где обосновались организаторы, является отличным тоном начинающих, да и более опытных вкладчиков. В наше время используется не одна, а целый ряд сетей, где целевая аудитория может немного отличаться:

twitter;
facebook;
instagram;
telegram;
linkedIn;
medium;
youtube;
bitcointalk.
И конечно же, github, где вы можете наблюдать за активностью развития проекта со стороны непосредственно разработчиков (айтишников).

Я перечислил все социальные инструменты неспроста: если ICO желает выстрелить, создателям необходимо постараться и вовлечь людей, заинтересовав их во всех возможных социалках.

На что обращать внимание в социальных сетях:

количество подписчиков;
количество постоянных просмотров и как это число соотносится с количеством фолловеров;
проследить общее «русло», в котором общается аудитория;
как реагирует поддержка на всё это, да и есть ли она вообще.

«Запускать» социалки, оставляя их на произвол судьбы, в наше время нельзя. Особенно — англоязычные. Там и аудитория пошире, и уровень информированности получше. Так что если вам позволяет ваше знание иностранных языков — следите за всеми информационными ресурсами и оставайтесь в курсе последних событий.

 Полагаю, это ещё не все

В этом обзоре были рассмотрены лишь самые важные моменты, и то — без фанатизма. Тема разбора ICO довольно широка, и разобрать её за раз, не сотворив при этом «простыни» из текста, довольно тяжело. Скорее всего, в ближайшем будущем выйдет более детальная версия разбора ICO — очередные полезняшки вам гарантированы.

И самое-самое главное:
Всегда делайте свое собственное расследование. Вкладывать деньги бездумно в ICO, да ещё и в долгосрок — плохой тон инвестора. Даже в случае детального анализа остаётся небольшая вероятность того, что вас могут обмануть. Не доверяйте свой капитал никому: проверяйте всегда дважды. Нет, лучше трижды.