Как хранить электроные денги в безопастности

При работе с любыми электронными деньгами, полученными серым или черным путем, следует соблюдать хотя бы элементарные правила анонимности. Всегда стоит учитывать тот факт, что абсолютно все транзакции, совершенные с электронными или банковскими счетами могут отслеживаться, чуть ли не в режиме реального времени.

Вне зависимости от того, откуда у вас появляются средства, всегда разграничивайте личные кошельки и рабочие. При этом, учитывайте, что если ваши деньги серые или черные, то ни в коем случае нельзя их переводить с кошелька на кошелек прямым переводом. Это одна из самых типичных ошибок, создать «левый» кошелек, на левую сим и данные, получать на него деньги – и переводить их сразу на личный. Единственный ваш плюс в этом, вы не сообщаете свой кошелек отправителю средств. Но, в случае, если на ваш кошелек поступит претензия, имеющая большую сумму взыскания, то может сложиться неприятная ситуация, когда Арбитраж WebMoney заблокируют всю цепочку кошельков, включая, ваш личный. Еще хуже будет, если, например, отправителю средств предъявят какие-либо претензии, и вы лично будете связаны с ним финансовыми операциями.

Стоит отметить, что в банковской сфере есть единая система отслеживания переводов между счетами. В электронных системах, пока централизованной системы нет, и переводы можно отслеживать, лишь в сегментах конкретных платежных систем.

По большому счету, при выводе средств скрываться можно только от двух инстанций – ФНС (или налоговой) и правоохранительных органов. В случае если у вас, каким-либо образом возникнут проблемы с налоговой, самое худшее в данной ситуации, вас заставят оплатить все налоги (13% подоходный) и штраф. Как сверхнеудачное стечение обстоятельств, вам могут припаять незаконную предпринимательскую деятельность – там тоже штрафы, и нет ничего связанного с реальным лишением свободы. Для того, чтоб не попасться на таком, кроме всякой анонимности при выводе, вам надо иметь легенды, желательно, как-то подкрепленные чем-либо. Например, аккаунт фриланса, на котором есть выполненные работы, или счет в Букмекерской конторе, или сайт для людей. Способов уйма. Обязательно не поленитесь и подберите свой. Ведь намного лучше, просто отдать часть денег государству, чем реально пойти по статье УК.

Если же у вас возникли проблемы с правоохранительными органами, то тут такими вещами, как штрафы, можно не отделаться. Если происходит реальный обман людей, работа с вирусами или другая чернуха – интерес правоохранительных органов вам обеспечен. Стоит отметить, что ФНС работает с финансовыми отчетами, банковскими счетами, переводами, документами на ваше имущество. То есть идет от факта наличия у вас денег. Правоохранительные органы же наоборот имеют факт преступления и ищут того, кто его совершил. Как раз в электронных платежах это и те и другие имеют права и возможности отслеживать переводы. Если говорить про организационные моменты, то Налоговую мало интересуют суммы меньше 300 000 в месяц или 3 000 000 в год.

Кроме ФНС есть еще спец орган – Финмониторинг. Он осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере. Этот орган занимается больше отслеживанием операций, а в последствии передает данные в налоговую или в правоохранительные органы. Вы можете попасть под контроль финмониторинга в случаях: приобретения вами или членами вашей семьи крупного имущества (квартиры, дорогие машины и т.д.); частые получения денег на свои банковские счета от неизвестных отправителей; редкие, но крупные получения денег на свои банковские счета; наличие крупных сумм денег (более чем суммарный доход семьи за 2 года) на банковских счетах и др.

Теперь, давайте поговорим о том, как деньги от источника дойдут до вашего кошелька. Глобально – тут всего два варианта.

Вариант первый (для относительно не крупных сумм, менее 250 000 рублей в месяц) – прокрутки и запутывания переводов с последующим переводом на ваши личные кошельки или счета. В данном случае, смысл заключается в том, чтобы не связать вас лично с серыми или черными деньгами. То есть факт получения денег есть, и вам надо лишь сделать так, чтобы они казались белыми или вообще про них никто не узнал.

Второй способ (для более крупных или более черных сумм) заключается в том, что кроме простой прокрутки и вывода к себе, обязательно должны оставаться деньги, которые в обход ваших личных кошельков или банковских счетов становились наличкой. Этот способ более сложнее, так как необходимо сделать все, что бы ваши ФИО, лицо, ip-адрес и другие данные нигде не засветились.

Основная система для совершений операций в IT в рунете – безусловно WebMoney. В течение всего этого поста будет делаться упор именно на эту систему, и способы прокрутки/вывода будут связаны именно с этой системой. Хочу обратить внимание, что средства, находящиеся на вашем счете ВМ являются титульными знаками ВМ. Это, что-то вроде акций, хотя нет, больше подходит фантики. WebMoney не зарегистрирована Российским законодательством как специальная платёжная система, офис компании находится в оффшорных зонах, а в РФ действует только техническая поддержка. Недавние события, связанные с ВебМани на Украине, заставляет задуматься о надежности данной системы. Поэтому не стоит хранить все деньги на одном кошельке в этой системе. Вообще старайтесь раскидывать все финансы в интернете по разным платежным системам и кошелькам в этих системах.

Также, хочу сообщить вам о такой валюте, как Биткоины.

Bitcoin – это пиринговая электронная платёжная система, использующая одноимённые единицы для учёта. На собственном сайте Bitcoin характеризуются как «цифровая валюта».

Плюсы Биткоинов:

  1. Абсолютная анонимность владельца валюты.

  2. Абсолютная анонимность транзакций.

  3. Отсутствие централизованной системы.

  4. Зависимость курса от спроса и предложения.

  5. Возможность зарабатывать эти деньги самим.

Получение серых/черных средств на свой кошелек

Итак, я писал выше, что нужно разделить рабочие и личные кошельки. Причем никогда их не нужно путать, и по возможности, не совершать переводы между ними. Кошелек для получения серых средств должен быть создан анонимно. Для WebMoney: не используйте вход в серый и белые кошельки с одного Кипера, даже если меняете ip адрес входа. ВебМани знает сколько wmidов заходит с одного компьютера. Проблема решается заходом с разных пользователей, созданием виртуальной машины или использованием нескольких компьютеров. Для браузерных платежных систем, не входите с одного и того же браузера в свои белые и серые кошельки.

Особое внимание уделяйте комментариям к переводам. По умолчанию, ВебМани на них сугубо пофиг, но в случае каких-либо разбирательств – это может сыграть важную роль. Не стоит делать комментарии к переводам типа «аваллваылтьут», а так же писать банальные «за услуги», «за консультацию» или «за дизайн сайта». Комментарии к переводам должны быть как можно более точными и белыми, если хотите сохранить в тайне, за что получены деньги на самом деле. Примеры правильных комментариев к переводам: «Оплата рекламы на сайте 12000 показов с 12 по 29 августа 2013 года от ivanov@mail.ru» или «Покупка рекламы в группе ВКонтакте на 4 часа – 12 сентября 2013 года с 18 часов от Семенова Ивана». Кроме рекламы может быть очень много других белых тем, включая покупку товаров и т.д. При переводе на какой-либо кошелек А с комментарием про рекламу, следите за тем, чтобы следующие переводы на этот же кошелек были со схожими комментариями.

Итак, для приема всех денег от третьих лиц вы используете серый кошелек. В последствие, эти деньги должны оказаться на ваших личных кошельках (если мы ставим целью первый способ, указанный выше). Для этого нам нужно обязательно прокрутить все полученные деньги, но это нужно сделать так, чтобы операции с кошельком выглядели естественно, то есть необходимо создать видимость, что владелец кошелька - обычный человек, который живет своей жизнью, а не просто имеет транзитный кошелек. Для этого нужно совершать какие-либо покупки с этого кошелька, делать переводы куда-либо, а также посылать деньги себе на несколько кошельков, а не один. Подробнее обо всем этом я напишу в одной из самых важных глав этого поста – Способы прокрутки средств.

Если вы получаете деньги от Партнерки или из другого места, где фиксированные комментарии к переводу, то можно моментально переводить деньги на другой серый кошелек, а уже с него вести различные операции, в том числе и по отбеливанию средств. Это полезно, так как складывается впечатление, что вы выводите средства на свой белый кошелек, и они, как-никак не напрямую получены от ПП. Также это может помочь в случае каких-либо проблем с источником, или в случае, если возникнут проблемы у Источника.

Все серые кошельки должны иметь формальный аттестат, желательно, с подтвержденными документами (купить сканы паспортов можно в Интернете). Никогда не используйте услуги активации в Интернете для регистрации кошельков. Все симки должны быть у вас на руках и в рабочем состоянии.

Подведем небольшой итог. Самое главное - никогда не принимать серые средства на свой личный кошелек, и не передавать их напрямую себе. Особое внимание уделяйте комментариям к переводу.

bitcoinwebmoneyкошелекденгифинансыбезопастностьблокчейн
5
0 GOLOS
0
В избранное
ctepeo
На Golos с 2018 M10
5
0

Зарегистрируйтесь, чтобы проголосовать за пост или написать комментарий

Авторы получают вознаграждение, когда пользователи голосуют за их посты. Голосующие читатели также получают вознаграждение за свои голоса.

Зарегистрироваться
Комментарии (0)
Сортировать по:
Сначала старые