Биткоин – пузырь, Биткоин – пирамида или что же на самом деле такое Биткоин?

Я регулярно получаю от друзей ссылки на статьи, в которых автор старательно доказывает, что «завтра Биткоин может стоить доллар» или «почему Биткоин это пирамида». На это у меня возникает вопрос: Почему он пишет - доллар? Почему не рупий, например? Почему не 10 центов? Или миллион долларов? Это автор не объясняет. Главный довод, что «за Биткоином ничего не стоит, он не подкреплен экономикой». Читая такие статьи, мне только хочется сказать: люди проснитесь, хватит спать!
Или получая в очередной раз сообщение от не-глупых людей из серии: «Чудес на свете не бывает! Ни одна валюта или аналог ценной бумаги не могут расти до бесконечности. А быстрый рост означает риск».
Я решил, что мне нужно подробно проанализировать эту тему и высказать свое видение этого вопроса. Так как все эти подходы к данной теме принципиально не верны.
Как правило все это пишут люди «не в теме», очень далекие от мира криптофинансов, а те, кто хоть немного прикоснулся к данной теме, криптоэкономики, как правило начинают видеть все в ином свете.
Начну с моего личного отношения к этой теме. Ну во первых, я не являюсь «холдером», то есть держателем большого объема биткоинов. Я пользуюсь криптовалютными кошельками, откладываю какие то средства в биткоин. В свободное время развлекаюсь трейдингом. Купленные в начале года биткоины по курсу чуть выше тысячи долларов, я потратил, на нужды других бизнесов. И уж точно я не являюсь биткоин евангелистом.
Впервые я услышал о биткоине в 2010 году, я наткнулся на статью на каком то сайте посвящённом рынку ценных бумаг, там автор старался выяснить личность Сатоши Накамото, он анализировал всю известную о нем информацию и исследования его предшественников. Это было в тот момент, когда цена биткоина достигла 1$. Удивительно как в наше время человек может совершать глобальные действия, затрагивающие большое число людей при этом не раскрывая своей личности. Я знаю еще только один подобный пример, это Бэнкси. Мое личное мнение, что все же за биткоином стоит конкретная личность, хотя конечно создавал это не один человек. Но в данном случае это очень важно, что мы не знаем этого человека, то, что он остается в тени. Ведь все последующие создатели криптовалют, нам хорошо известны и это еще одна причина почему биткоин уникален. У него нет автора, таким образом, в сознании людей, он больше чем творение конкретного человека, это явление. И это тоже часть гениального плана.
Когда я впервые прочитал идею биткоина первая моя реакция была – это гениально! Но понять каким образом я могу начать пользоваться биткоинами открыть кошелек и т.д. казалось для меня тогда слишком сложно, это выглядело как тема исключительно для гиков. Честно говоря мне просто было лень разбираться во всем этом. Когда в 2016 году я закрыл свой travel-стартап я решил, что должен заниматься криптовалютой, там я видел большие перспективы. Давно была идея делать "Банк", но эту идею я решил пока оставить. Потребовалось какое то время, что бы во всем разобраться.
Поскольку я заметил, что многие до сих пор не понимают, что же такое Биткоин, я объясню это кратко. Начать стоит с истории возникновения денег.
Изначально когда формировалось общество был распространен обмен товарами. Как правило это происходило на рынке. Рыночная площадь была центром жизни. В какой то степени все это происходит и сейчас, только мы имеем дело с онлайн биржами. Так вот, люди приносили свои товары, которые они производили или которые были у них в избытке и они могли обменять их на тот товар который им был нужен. Понятно, что это не удобно, так как нет единой меры и даже у примитивных африканских племен или попуасов были свои денежные единицы, как например ракушки «каури». Изначально в качестве денежной единицы использовалось то, что имело ценность само по себе, например соль. На востоке единицей обмена часто выступали специи. Кстати моряк «Sailor» как раз происходит от слова соль «salt», так как раньше морякам платили зарплату солью. Проблемы с солью начались тогда, когда стала упрощаться добыча соли. Соли становилось больше и соответственно она обесценивалась. К тому же моряк мог приехать куда то, например на остров, где единицей измерения была не соль, а какао бобы. Вот вам различие валют, это и сейчас происходит, ничего не меняется! Единственной более менее универсальной валютой является золото. Но тут важно понимать, что стоимость золота так же условна как и стоимость фантиков в детской игре. То, в чем заключена ценность золота, так это в его редкости. В тот момент когда государства начали устанавливать контроль и монополию на создание денег, оплата золотом стала сходить на нет. Золото может добывать каждый на приисках, таким образом государство не может полностью контролировать его оборот. Идея золота очень хорошо раскрыта в одноименном фильме с Мэттью Макконехи в главной роли. Важно не само золото, а вера в то, что оно есть.
Самое главное, что я хочу донести до людей: Любая денежная единица, система расчета, акция или токен, валюта или криптовалюта строится только на одном: на ВЕРЕ! Вера – движет человеком. Именно вера, в светлые идеалы, загробную жизнь, государство, царя или своего бога заставляет людей идти на войну. Никакая валюта ничем не обеспечена! Если только это не крупа, рис или бобы, которые можно сварить. Есть только контролируемая валюта, до недавнего времени, она была единственной и децентрализованная, набирающая популярность сейчас. Можно сказать, что все что сейчас происходит это эксперимент, но разве не эксперимент наша цивилизация, социальная система, государство, политический строй. Предположим, что за нами наблюдают… Кто знаком с «Откровением Инсайдера» знает эту концепцию. Она так же находит свое отражение и в «Хрониках Ра – закон одного». Очень интересная книга. Дело в том, что эксперименты масштаба большего во много раз чем жизнь одного человека, люди как правило не замечают и следовательно не могут осознать. Это могут быть целые экономические системы. Я глубоко уверен, что сейчас происходит формирование новой экономики. Причем темпы формирования этой экономики увеличиваются в геометрической прогрессии.
Я так же убежден, что все доводы из серии: биткоин обман, биткоин создали американские агенты и т.д. и т.п. откровенный бред. Возможно какие то власть-имущие структуры и имели к этому отношение, возможно и вполне вероятно, там были чьи то интересы. Но подобную систему нельзя построить преследуя свои локальные или иными словами корыстные цели. Возьмем легендарного Сергея Мавроди. Сразу скажу свое отношение к этому человеку, а именно: я его очень уважаю. Он всегда говорил, что важен не характер действий, а их масштаб. Это не значит, что я разделяю такую точку зрения, но я ее понимаю. И он действительно всегда следовал этой философии. Те кого интересуют деньги это все те, кто слетелся сейчас на хайп вокруг биткоина, это создатели 99% ICO, это те, кто потерял свои деньги вложив их в МММ. Собственно те за счет кого эта система и существует, ее артерии. Я не считаю, что Мавроди мошейник, он всегда открыто заявлял, что он делает и деньги его никогда не интересовали. Но он ничего не изобрел, все это было известно со времен Чарльза Понци. Просто Мавроди никогда не скрывал откуда деньги в системе. Кстати Биткоин обладает некоторыми свойствами пирамиды, но пирамидой он не является, так это явление принципиально другое.
Кстати, заработать деньги на пирамиде не так просто как кажется. Пирамида – это риск, а любой риск всегда стоит денег, это и есть ваша прибыль. Не хотите рисковать, 4% годовых от сбербанка – ваша достойная альтернатива. Принцип работы с пирамидой достаточно прост: Вкладываем максимальную сумму в начале. Вытаскиваем 100% назад и дальше постепенно сокращаем степень участия и никогда его не наращиваем. Это если вдруг кому то будет полезно. Но сейчас речь не об этом.
Пирамида строится на финансовых обязательствах, которых в случае с Биткоином нет, так как есть только рыночная стоимость и ликвидность. Ликвидность обеспечивается рынком. Сейчас за биткоины можно купить почти все и не только в интернете. В основном правда это товары в Luxure сегменте. Да, вы не купите за биткоины картошку на рынке или хлеб в магазине, но он для этого и не предназначен.
Почему биткоин? Ну во первых это удобно! Если бы мне завтра предложили сумму ну хотя бы 10 млн.$. Как бы я предпочел ее получить? Я не задумываясь выбрал бы BTC. В каком еще виде я буду уверен в сохранности этих средств? В бумажках, в цифрах, которые обозначают мой банковский счет? Да и какое либо движение с подобной суммой денег сделать довольно проблематично. Как например сделать какой либо межбанковский перевод, да я не смогу пересечь ни одну границу с подобной суммой на руках.
А вот еще один пример. Недавно мне надо было рассчитаться с фрилансером. Он находится на Украине, стали переберать различные варианты как отправить ему деньги. Отправив через систему Payneer, деньги зависли. Начались какие то запросы в службу поддержки и т.д. и т.п. В итоге я сделал ему перевод в биткоинах, все дошло за пол часа. Правда на следующий день его гонорар увеличился на процентов 30 без какого либо моего участия, за счет роста курса. Хоть я и не вполне был доволен его работой, но мне не жалко.
Вот очень важное свойство биткоина - все транзакции происходят p2p без каких либо посредников.

Эмиссия национальной валюты, контролируемая централизовано. Мы не знаем сколько в реальности существует денег. Денег может быть и меньше чем долговых обязательств, это знаменитая ловушка кредитной системы. Так же возможны любые манипуляции с курсом, так как государство или контролирующий орган может в любой момент включить печатный станок. Кто пострадает, в первую очередь? - люди, держатели этой валюты, так как с эмиссией новых монет стоимость их сокращается. Это принципы замкнутой системы. Что же означает изъятие денежных знаков из оборота? Их дефицит и в случае системы кредитования, массовое банкротство компаний.
Не говоря уже про широко известный факт о том, что ваш банковский счет является всего лишь локальной записью, которая существует пока существует сам банк. Точно так же как выданные кредиты, это такая же запись в системе, которую создает сам банк. Мне кажется, что система банкротства банков при которой сумма созданных банком денег оказывалась во много раз больше, чем его реальные резервы в какой то момент стало уже отработанной бизнес схемой в России.
Возвращаясь к тому, что такое биткоин и принципу его работы. Предположим что мы с друзьями собрались поиграть в покер, взяли карты, но забыли фишки. Что делать? Кого то одного мы назначаем казначем. Он будет сидеть с блокнотом и записывать сколько фишек у кого и какие происходят транзакции между игроками. Но есть проблема, а что если он исправит в своем блокноте цифры и у кого то фишек станет неожиданно больше или наоборот отпишет часть фишек себе. Есть выход - все участники игры будут с блокнотами и каждый будет записывать транзакции. Это, если очень примитивно, называется децентрализованная система. Транзакция считается только если ее подтверждает большинство участников системы. В случае с биткоином для подтверждения транзакций необходимо произвести вычисления, для которых используются производственные мощности компьютеров. Из транзакций формируются блоки, которые записываются в систему. Можно скачать себе всю историю транзакций начиная с первого блока, когда я проверял какое то время назад вся история Bitcoin Core весила в р-не 150 Гб. Не так уж и много. Сложность вычислений увеличивается, я считаю, что майнинг уже давно стал уделом профессионалов, которые занимаются этим в промышленных масштабах. Глупее чем майнить сегодня в домашних условиях, разве что поехать в Тайланд со своей девушкой. Наверное это такая мечта руского Емели: «Майнить». Лежишь себе на печи, а деньги капают. Но поскольку русским меня могут назвать только в Израиле, мне такая концепция не близка.

Если мы считаем, что революционные идеи Сатоши Накамото не преследуют корыстных целей, да собственно он даже если и был в реальности уже не контролирует систему. Есть предположения, что все его Биткоины выпущенные во время тестирования системы были утеряны. Но люди не упускают возможность извлечь свою выгоду. И я вижу сегодня достаточные манипуляции с курсом. Кстати, это одна из серьезных проблем системы в целом, слишком много людей хотят на этом нажиться, они не остановятся не перед чем. Можно сказать все это расшатывает систему, но пока что она справляется и более того даже позволяет зарабатывать многим людям. Многие давно стали миллионерами. Даже те, кто об этом и не думал вообще. Это те слои населения, которые вряд ли бы смогли подняться так высоко в традиционной экономической системе. Мое мнение что средний интеллектуальный уровень человека, владеющего биткоинами, выше, чем уровень остального населения. Хотя бы потому, что не каждый поймет, что это такое. А покупать, то что ты не понимаешь сложно.
Мой совет друзьям. Начните вникать. Создайте кошелек. Купите свои первые 1000 сатоши за 10 рублей. Это завтрашний день и поезд тронулся, с вами или без вас.
Каким образом сегодня можно влиять на курс. Самый эффективный способ это новости. Второй интересный способ - это USDT. Компания Tether выпустила токен, завязанный на стоимость американского доллара. Это такой аналог доллара в цифровом мире. Вроде бы это должно облегчить всем жизнь. Не нужно делать манипуляции с самим долларом, можно фиксировать прибыль, быстро обменивать валюту. Да вот все не так просто. С нескольких миллионов объем выпущенных USDT увеличился до более миллиарда. Сейчас в дело вступила комиссия по ценным бумагам, которая требует предоставить подтверждение фин.обеспечения на счетах компании Tether. Думаю скоро все фин. обеспечение будет предоставлено. Что такое сделать миллиард долларов на волнах курсах сегодня, имея такой ресурс как USDT и одна топовая биржа. Конечно даже при таких ресурсах практически никто не может влиять на поведения курса в полной мере. Для этого используются естественные волны, поведенческие факторы, новостной фон…
Мое мнение: будет подхвачена естественная просадка курса в канун новогодних праздников. Не удивлюсь если на самый новый год мы получим подарочек в виде отличной коррекции и получим цену менее 10 тыс $. Почему в это время?
Многие захотят зафиксировать прибыль в конце года, людям так же понадобится наличность (подарки и т.д.) Торги будут не очень активные. Корекцию вниз всегда останавливает поддержка рынка, то есть объем желающих купить цифровую валюту по хорошей цене. В канун праздников простым смертным будет не до того. И дальше рост. Возможна еще вторая волна корекции. Корекция будет отиграна очень быстро, то есть после просадки до суммы меньше чем 10, удвоение. В январе нас ждет уже восстановление курса. Точные цифры которые мы увидим весной, я осмелюсь спрогнозировать в отдельной статье.
(Маленькая сносочка: пока я начал писать эту статью и отложил на время это дело, первая волна корекции уже состоялась )
Несколько слов о том, что такое ICO. Не буду сейчас сильно углубляться в умные слова. Попробую объяснить все простым языком. Все знают, что такое IPO. Говорят, что глупее чем купить новый айфон, может быть только покупать биткоины у цыган на вокзале. Но тем не менее покупая новый айфон вы платите процентов 80% за логотип с надкусанным яблочком, иными словами за бренд. Покупая акции компании Apple вы платите 100% за бренд. Может быть вы теперь совладелец компании, можете принимать какие то решения и получать прибыль компании? Вы только можете продать эти акции тому, кто знает, что такое Apple и верит. Вы покупаете имидж, репутацию, бренд. С токенами дела обстоит куда честнее, так как вы можете токенизировать свое маленькое дело и действительно создавать ликвидность токена в реале. Но это редко, от слова почти никогда.
Как же выглядят сейчас 99,9 всех айсиошек. Приведу наглядный пример.
Я со своими однокласниками решаю открыть банк и платежную систему. Называться мой банк будет "Криптерибиус". Я заказываю логотип у фрилансера за 5$, делаю красивый сайт, расписываю что это будет «новая экосистема основаная на блокчейне децентрализованая экономика, построеная по принципу DAO» (главное, что бы никто ничего не понял). В криптовалютной тусовке это называется «rocket since» или «вынос мозга». В общем все как обычно: команда с одним азиатом и бородачом дизайнером. Форумы, Reddit, bitcointalk, twitter и обязательно конечно дорожная карта. Это криптовалютные тусовки на которых я буду появляться, собственно от этих моих появлений будет в дальнейшем зависеть курс. Дальше все по плану Pre Sale, Token Sale. Токены свои я назову «New Automatic E-Bite» сокращенно «NAEB». Дальше реклама, бомбим Fb, YouTube. Токены распродали и вот тут начинается самое интересное. Токены попадают на биржу (допустим я договорился). Токены т.е. моя валюта начинает жить своей жизнью, а я своей, но прямо взаимосвязанной. Я объявляю: «пацаны через неделю, я сделаю очень важное заявление» - токены растут. Я делаю свое заявление: «мой сосед по парте кажется гей» новость, как вы понимаете, не о чем, - токены падают. Я пишу в твитере, кажется я кое о чем скоро договорюсь с майкрософт; мои токены «NAEB» растут в цене, но через пару дней я объявляю «да пошел это Бил Гейтс со своим майкрософт и не сильно то хотелось» - токены падают. Не исключен и такой вариант, что меня могут запампить даже без предупреждения. Вот просыпаюсь я утром и обнаруживаю, что мои «NAEB» вот так вот без причины взлетели в 800 раз. Меня даже никто не предупредил, просто кто то начал скупать токены и цена пошла вверх. Вот тут подключаются хомяки - это такое пушечное мясо для акул трейдинга. Видя как растет цена и предполагая, что на то есть какие то причины люди бросаются скупать мои токены. Я же просто сижу и не понимаю, что происходит. Я же даже не успел собраться с пацанами, обсудить как будем строить банк, а мои акции уже так растут в цене. Подхватив волну пампа хомяки продалжают скупать токены «NAEB» и в итоге тайный организатор сливает свои токены на хаях, по курсу в 2 или 3 раза большему чем покупал. И кстати, не стоит думать, что после этого курс должен обязательно упасть ниже плинтуса, торговля может продолжится на среднем уровне и даже могут быть дальнейшие скачки курса, так как все уже видели потенциал данной валюты и вера в нее укрепилась. А что же с моим децентрализованным банком основанном на блогчейн экосистеме с которого все начиналось? А про него то и забыли. Хороший вариант для меня теперь пойти в другой проект, благо имя на рыке я себе уже заработал и знают меня не только в моей школе, но и криптомире.
Вот почему товарищи вроде JPMorgan и прочие акулы этого бизнеса так негативно отзываются о рынке ICO. Мол это подрывает все устои. Да потому что тут все шито белыми нитками и вся эта система становится видна в том виде как она есть. Я бы даже сказал так…, что если ВСЕ(!) IPO - это Скам, то среди IСO все же изредка, но есть и еще будут появляться те проекты, которые создадут то, что действительно будет менять мир к лучшему. IPO не меняет мир, это просто возможность сорвать дополнительный куш для тех кто и так уже давно болтается в верхней части пирамиды Маслоу.
Что же я хотел бы сказать в заключении. Биткоин - это история. Это первая реальная валюта, которая не контролируется не одним государством. Говорить о стоимости Биткоина не совсем корректно, точно так же как говорить о стоимости доллара. Можно говорить, только об относительной стоимости. У Биткоина, конечно есть целый ряд сложностей, но главная проблема это человеческая жадность. Именно это порождает бесконечное число клонов, пытающихся повторить успех BTC. Какие то из них действительно полезны.
Я думаю реальным прорывом станет ситуация в которой какое то государство примет Биткоин в качестве своей официальной валюты. А почему бы и нет, ведь поддерживать свою национальную валюту государству со слабой экономикой или вообще с ее отсутствием очень сложно. А Биткоин с его ростом обеспечит подобному государству такой же экономический подъем.
Вообще есть только две движущие силы в этом мире, это страх и любовь. И я склоняюсь к тому, что всеми теми, кто кричит, что завтра ваш Биткоин будет стоить 100$ движет не любовь, а второй вариант.

Я не кого не призываю мне верить. Time tell all…
Моя группа в Fb: https://www.facebook.com/kosherstories
Канал в телеграме: https://t.me/cosher_channel