Рисковать с умом: финтех-стартап помогает инвесторам зарабатывать, изучая их склонность к риску

Обычному человеку очень трудно стать успешным инвестором. Для того, чтобы заработать, нужно покупать активы на дне цены и продавать на пике, но человеческая психология слишком часто заставляет поступать ровно наоборот. Однако на рынке есть сервис, который поможет справиться и с этой проблемой.

Финтех-стартап Riskalyze помогает людям управлять активами, исходя из их склонности к риску, рассказывает Knowledge@Wharton. Обычно инвесторов делят на агрессивных и консервативных, однако Riskalyze пошёл совсем по другому пути.

Используя сложные математические методы, сервис анализирует психотип инвестора и понимает, в каких ситуациях на финансовом рынке тот готов идти на риск (и до какого предела), а в каких ему нужна стабильность и предсказуемость.

По результатам тестирования Riskalyze присваивает инвестору определённый индекс склонности к риску (так называемый Risk Number), подбирает инвестиционные портфели, которые максимально соответствуют этому индексу, и помогает управлять данными портфелями. Такой подход сводит к минимуму вероятность ситуаций, когда инвесторы, поддавшись эмоциям, принимают неверные решения и несут из-за этого убытки.

Изначально Riskalyze позиционировался как сервис для помощи самостоятельным инвесторам, и даже добился неплохих результатов – к 2012 году стоимость активов под управлением Riskalyze достигла $2 млрд. Однако основатели сервиса зашли в тупик в попытках его монетизировать, после чего радикально изменили свою бизнес-стратегию и перешли на обслуживание финансовых консультантов. Для специалистов, управляющих капиталом множества частных лиц (порой с совершенно противоположным отношением к риску), технология Riskalyze оказалась настоящей находкой.

«Большие» инвесторы тоже оценили Riskalyze – в 2016 году сервис привлёк $20 млн от венчурного фонда FTV Capital.

К слову, у Riskalyze есть ещё один любопытный продукт – робо-платформа Autopilot. Оправдывая своё название, эта программа автоматически проводит сделки купли-продажи активов, строго придерживаясь утверждённой модели риска. Если же в ходе «автоинвестирования» происходят какие-то отклонения от заданных критериев, программа сигнализирует об этом финансовому консультанту, и тот может вручную скорректировать процесс инвестиций.

А недавно Riskalyze запустила образовательный проект под названием Riskalyze Academy. Там компания не только обучает финансовых консультантов пользоваться своей программой, но и в целом помогает им разобраться в связях различных инвестиционных стратегий с разными подходами к риску.

Знаменитый инвестор Уоррен Баффетт когда-то сказал: «Акции уникальны тем, что люди не хотят их покупать, когда они дёшевы, и стремятся купить, когда они дороги». Вполне вероятно, что Riskalyze сможет изменить эту психологию и, как выражаются основатели сервиса, «превратит обычных людей в бесстрашных инвесторов».

инвестициистартапыфинансы
634
4426.846 GOLOS
0
В избранное
Экономический журнал
Заметки об экономике и финансах из иностранной прессы в кратком изложении
634
0

Зарегистрируйтесь, чтобы проголосовать за пост или написать комментарий

Авторы получают вознаграждение, когда пользователи голосуют за их посты. Голосующие читатели также получают вознаграждение за свои голоса.

Зарегистрироваться
Комментарии (2)
Сортировать по:
Сначала старые