Как распознать мошеннические ICO – Scam

Большая популярность ICO привлекает на этот рынок инвестиций значительное количество мошенников. Многие стартапы проводят широкомасштабные рекламные компании и собирают значительные денежные средства на якобы запуск и развитие своего проекта. Однако на определенном этапе своей стартовой деятельности они просто исчезают, тем самым обманывая доверие инвесторов к инновациям, связанным с криптоиндустрией. В этой статье мы рассмотрим вопросы о том, как распознать мошеннические ICO и свести к минимуму риск потери своих инвестиций.

Оглавление

1 Что такое скам?
2 Классификация скам-проектов
3 Как распознать скам-проекты? Оценка ICO
3.1 Команда
3.2 Технология
3.3 Концепция
3.4 Токен
3.5 Сайт и иные особенности ICO
4 Заключение

Что такое скам?

Скам – преднамеренное мошенничество, основанное на обмане доверия неопытных пользователей и ставящее перед собой цель – извлечение прибыли. Данное явление существует с 2013 года, и чтобы понять его масштабы, достаточно набрать в любом поисковике простой запрос: “scam+history”. А на сайте www.scam.com можно ознакомится с конкретным списком подобных проектов.

Классификация скам-проектов

По времени деятельности:

краткосрочные – это проекты, которые в течение непродолжительного времени собирают денежные средства и исчезают;
долгосрочные – это в первую очередь хайп-проекты, достаточно долгое время вводящие в заблуждение как реальных, так потенциальных инвесторов;

По сложности реализации:

самые простые – проекты ориентированные на массовость, они особо не выделяют целевую аудиторию, а главным образом делают ставку на спам-рассылки в надежде на то, что некоторый процент потенциальных инвесторов сделают свой вклад;
средней сложности – у проекта имеется довольно адекватное описание идеи, вполне проработанная история “разработчиков”. Но тщательный анализ команды и продукта однозначно выявит недостатки, ставящие по сомнение жизнеспособность проекта;
сложные – детально проработанные проекты. В этих случая распознать скам будет предельно трудно даже специалисту.

По цели (субъективной стороне):

преднамеренные – когда разработчики проекта изначально ставят перед собой единственную цель – сбор денежных средств. В этом случае мошенники сознательно прилагают все усилия, чтобы получить побольше и исчезнуть побыстрее.
непреднамеренные – недостаточная компетентность разработчиков, ссора внутри команды, жадность создателей проекта и другие причины, в силу которых проект не может продолжать свое развитие.

Как распознать скам-проекты? Оценка ICO

Прежде чем инвестировать в ICO-проект, последний логично тщательно проанализировать и дать ему соответствующую оценку. По мнению экспретов для этого следует в первую очередь акцентировать внимание на основных четырех составляющих:

Team — команда;
Tech — технология;
Theme — концепция;
Token — правовой статус реализуемых криптоактивов.

Команда

Истинность взаимосвязей разработчиков проекта важный показатель при анализе любого ICO. Подтверждение реальности их существования не ограничивается имеющимися у них профилями, например, в Facebook или Linkedin. Следует рассмотреть насколько они вовлечены в общественную жизнь. В онлайн-среде наверняка должны найтись личности, которые немало времени проводят в социальных сетях, имеют устойчивые группы общения и вполне открыто обсуждают свою жизнь. Их отсутствие сразу же вызывает сомнение в их реальном существовании.

Задача заключается в том, чтобы установить связь команды с реальным миром:

Во-первых, нужно проверять связи с адвизорами, у которых повышение репутации проекта стоит денег. Достаточно позвонить или написать им, чтобы получить информацию о достоверности проекта, в котором они участвуют.

Во-вторых, – проверка юридического лица: регистрация, местонахождение, почтовый адрес, на который можно отправить приветственное письмо в бумажном формате. Ассоциации и другие объединения, где должно состоять данное юридическое лицо.

И наконец, – проверка достоверности контактной информации: телефоны, e-mail. Ее индексация поисковыми системами позволит получить сведения о старых аккаунтах создателей проекта, а также ознакомиться с различными объявлениями и отзывами, оставленными людьми, которые ранее взаимодействовали с интересующим вас человеком.

Технология

Оценка технологии – оценка кода, возможности реализации продукта с точки зрения производства, это очень сложный процесс для неспециалиста. Однако разобраться в нем поможет запрос на профильном форуме, в чате телеграмм разработчикам проекта и/или специалистам и инвесторам в ICO, дающим оценку блокчейн-проектам в целом (https://t.me/bitfund).

Концепция

Оценка концепции – это оценка рыночных конкурентов проекта и экономической полезности сервиса в целом. Отсутствие анализа этих двух составляющих у перспективных проектов зачастую приводит к их краху. При анализе концепции необходимо ознакомиться с описанием проета, изучить его Белую книгу и Дорожную карту, уточнить сколько времени прошло от момента ее возникновения до первой реализации или хотя бы описания, и сколько между этой самой реализацией и ICO.

Скамы можно распознать по ярким и красочным описания проекта, сулящим его быстрое и стабильное развитие, либо, напротив, по неточным и неясным определениям его предназначения.

Токен

Технико-экономическое обоснование токена немаловажный этап в исследовании ICO. Когда токены создаются по схеме предпринимательской деятельности: “дешево купить – дорого продать” и в сервисе не предусмотрены бонусы, доли участия, обратные выкупы токенов и так далее, то это также является аргументом против адекватности и целесообразности проекта.

На вопросы о том, есть ли соглашение о распределении токенов и каково оно, как обозначен токен в Дорожной карте, Белой книге, публичной оферте и так далее, сколько токенов эмитировано и какова их экономика, в документах проекта должны быть даны ясные и точные ответы.

Сайт и иные особенности ICO

В пользу ICO-проекта может также свидетельствовать целый ряд признаков, определяющий его способность к устойчивому функционированию и стабильному развитию, а именно:

уникальный и какчественно проработанный дизайн сайта, на разработку которого затрачено немало усилий и времени;
домен зарегистрирован не менее 6 месяцев назад, если только нет аффилированного (совместно действующего) с ним; его история с хорошей репутацией. Если у компани имеется история по старым проектам, которые возможно уже закрыты, то эти сведения можно проверить: посмотреть архивные копии сайта (http://web-arhive.ru/), исследовать каталоги, обратные ссылки и даты в sitemap старых сайтов или элементы seo-оптимизации на страницах;
у проекта имеется мультиподпись;
сформирован стабилизационный фонд для разрешения неблагоприятных ситуаций;
предусмотрены смарт-контракты для возврата инвестиций в случаях не достижения нижнего порога ICO, форс-мажорных обстоятельств и т.п.

Заключение

Любые ICO – высокорискованные компании, и чтобы увидеть среди них скам-проекты, требуется пристальное внимание к деталям и определенное усилие в исследовании, соразмерное вложенным средствам. А поскольку ICO – децентрализованный подход к привлечению денежных средств, постольку не все методы централизованного анализа в этом случае применимы, так как в криптоидустрии немало вопросов по определению решаются на доверии. Если придерживаться вышеизложенных принципов и правил, то шансы на правильный выбор проекта и высокодоходные инвестиции могут быть значительно повышены.

Источник: cryptobitcoinpro.ru