Обзор Traceto

Автор: Hopkins
Обзор подготовлен специально для канала https://t.me/KryptoSherlock

TraceTo https://traceto.io/

Идея

Децентрализованный KYC.

Скорее всего, при описании я буду слегка отходить от темы, просто хочу поделится своим мнением об этом так называемом глобальном KYC. Для меня KYC - это контроль каждого человека на Земле, не важно, со стороны компании или правительства - все равно это правительство)

В качестве примера можно привести Россию с пакетом Яровой, или недавнюю новость про подписанный Трампом закон CLOUD. Ни для кого не секрет, что идеальная страна – страна, в которой никто не нарушает законы, люди ведут себя прелестно, помогают бабушкам перейти дорогу и тд. и тп., Но... Даже в Библии говорится, что Бог создал нас грешными, да и я уверен, что половина из вас подбухивала в старших, а то и в младших классах за гаражами. В Китае есть даже «Социальная система кредитов»: у вас есть рейтинг, который меняется в зависимости от ваших поступков. Например, как выше – провести бабушку через дорогу. Да-да, даже из таких мелочей. Это можно например, зафиксировать на дорожных камерах слежения. Если у вас высокий рейтинг – у вас есть льготы, если низкий – вам могут даже не продать билет на поезд или самолёт.

Конечно же, эта система еще не работает в полную силу, но осознание того, что даже пукнуть в метро без последствий нельзя - пугает. Именно поэтому, к сожалению, отрицать, что KYC - это наше будущее - глупо. Итак, это было моё глобальное видение KYC. Но когда затрагивается тема денег - должен признать, что это хорошая фича - никому не понравится, что его анонимно обокрали. Хорошо, что TraceTo пока следят только за идентификацией и финансами, можно спокойно проводить газовую атаку в запертом вагоне метро.

Еще есть интересненькое наблюдение: некоторые проекты которые выходили на стадию ICO, не могли должным образом организовать стадию KYC, в том числе и сами связанные с KYC (кто тут THEKEY помнит?). И на этом перейдем к техчасти TraceTo. Идентификацию будут выполнять сотрудники TraceTo, а проверять фин часть будет компания Cynopsis, которая и породила TraceTo. И тут сразу возникает несколько вопросов. Во-первых, зачем тут блокчейн (он будет построен на базе Ethereum), если все данные будут передаватся в Cynopsis, что дает есть слабое звено в безопасности. Такое ощущение, что они не понимают, что когда ты выходишь на улицу зимой, то надо не только курточку одевать, но и штаны с ботинками тоже. Чуть про шапку не забыл, хорошо что бабушка напомнила…

А во-вторых, они могут давать доступ к данным пользователей путем общего голосования. И я тут такой:

И есть еще одна фишечка: они будут использовать свои данные для обучения ИИ. На этом в принципе всё.

Юридические моменты:

Компания зарегистрирована в Сингапуре.
Вот так ответил мне на вопрос один из админов:

Чекается по госсайту Сингапура

Заявляется, что это первое ICO, одобренное gbx. Звучит жестче чем есть на самом деле. К сожалению когда я попытался узнать чуть больше информации про организацию ICO, админ в телеграмме ничего не смог мне ответить:

Сайт GBX: https://gbx.gi/
Расшифровывается как Gibraltar Block Exchange -- это филиал Фондовой биржи, расположенной на территории Гибралтара. Сервис предназначен для обмена, а также выгодной торговли криптовалютой. На этой бирже допускаются к листингу лишь утилиты-токены. Помимо этого, на основе GBX планируется организовать сервис для осуществления ICO, которые можно будет регулировать.

Блокчейн

Непонятно, зачем тут блокчейн, если данные всё равно будут передаваться другой компании, у которой блокчейна уже нет.

Конкуренция

Ну для начала, они сравнивают себя с 3 компаниями:

Ну и естественно у них всё лучше… а как же иначе…

Главное отличие от Civic и uPort - TraceTo проверяют источник денежных средств и верификацию благосостояния.

Selfkey приблизительно похож на TraceTo, но всё равно есть отличия в идентификации личности - в селфкей она проводится 3им лицом, а в ТрейсТу - компанией.

Также есть еще несколько аналогичных проектов - Po.et, Verify, Thekey.vip, Devery.

В общем, конкуренция есть, но TraceTo больше похожа на лидера чем все остальные за счет компаний-сотрудников.

Токенометрика

Total Supply: 1.000.000.000
Hard Cap ICO: $30M
Token Price: $0.1
Общая капа: $100.000.000

Выглядит не слишком хорошо.

Посмотрим на капы конкурентов, может там что-то хорошое:

Selfkey – 13.000.000$.

Цена за токена на ИСО – 0,015.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,09. x6
Цена за токен сейчас – 0,007.
ICO было в январе.

Po.et – 60.000.000$. Сразу после исо цена увеличилась в 4 раза.

Цена за токена на ИСО – 0,0064.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,024. Х4
Цена за токен сейчас – 0,027.
ICO было в августе.

Verify – 2.000.000

Цена за токена на ИСО – 0,23.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,6. Х3
Цена за токен сейчас – 0,15.
ICO было в декабре.

Thekey.vip – 54.000.000

Цена за токена на ИСО – 0,03.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,036. Х1
Цена за токен сейчас – 0,02147.
ICO было в январе.

Devery – 3.600.000

Цена за токена на ИСО – 0,17.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,43. Х6
Цена за токен сейчас – 0,06.
ICO было в январе.

Civic – 74.000.000$

Цена за токена на ИСО – 0,1.
Цена за токено сразу после ИСО – 0,2. Х2
Цена за токен сейчас – 0,21.
ICO было в июне.

То есть, токенометрика даже хуже, чем у конкурентов...

Даты

Пабликсейл – 04.04.2018.

Вайтлист открыт, его и KYC надо проходить в GBX.

GitHub

Не хотят раскрывать какую либо информацию…

Вайтпепер

К сожалению, в вп, очень мало тех части, зато очень подробно расписаны члены команды.

На вопрос есть ли у них более подробная информация по тех части они ответили коротко и ясно:

Хайп

Telegram – 10к человек. Админы почти сразу отвечают на вопросы, вот только не все отвечают так как хотелось бы. Например, задаёшь им какой-то вопрос, а они говорят: «или в вп есть или идите подальше». Но есть и добросовестный админ, который помог мне найти очень много информации. Пруфы дальше.

Твиттер – 6к фоловеров. Посты каждый день.

Сайт посещает всего 450 человек в день.

Роадмап

Вот тут начинаются проблемы… Сервис будет готов только к началу 19 года, а публичная система только в конце 19 года. Всё очень затянуто…

Партнёры и Клиенты

От админа я узнал, что TraceTo имеет таких партнёров, как Digix, FintruX, FidentiaX и PolicyPal:

Digix - это токенизированое золото на Ethereum. Они используют Распределенный Леджер за его неизменность, прозрачность и контрольность, применяя ее к драгоценным материальным активам. Digix создал ряд технологий, включая Proof Provenance Protocol (POP) и Digix Gold Tokens (DGX) на Ethereum.

PolicyPal – страховая компания на блокчейне.

FintruX – глобальная экосистема P2P Lending, основанная на разработке ethereum.

FidentiaX – первый в мире рынок торговых стратегий страхования.

Все компании были недавно еще на стадии ICO.

У Cynopsis есть и было много интересных клиентов, таких как ICON, Bluzelle, Eximchain, KyberNetwork, Quantstamp, Tomocoin, Qlink, и другие.

А вот и партнёры Cynopsis:

RHT являются ведущими и крупнейшими независимыми консультантами по вопросам соблюдения законодательства в Юго-Восточной Азии.

C6 – международные поставщики интеллектуальных данных для борьбы с отмыванием денег, антикоррупционных решений и кибер-безопасности.

Dow Jones Risk & Compliance являются глобальными поставщиками решений по управлению рисками и регулирования соответствия третьих сторон.

Amazon вы и так знаете.

Hashcom Pte Ltd - сингапурская компания, которая предоставляет облачные решения и услуги.

RegPac – «полнофункциональная экосистема застройщика с цифровым и физическим присутствием, и мы стремимся к совместному созданию с единомышленниками, а также к сотрудничеству с отраслью финансовых услуг, государственными органами и регулирующими органами, чтобы участвовать в многосторонних и двусторонних инициативах.» Знаю звучит сложно но если прочит вдумчиво то всё сразу стаёт на свои места.

KoSac - мобильный биометрическая аутентификация.

Shentilium Technologies – специализируются на анализе искусственного интеллекта и данных для финансовых и электронных предприятий.

Handshakes – это платформа Software-as-a-Service (SaaS - модель обслуживания с помощью облачных вычислений), которая позволяет пользователям принимать сложные корпоративные отношения.

Команда

Все компании, которые уже упоминались в этом обзоре я буду выделять жирным шрифтом.

Chionh Chye Kit - Управляющий директор и соучредитель.

https://www.linkedin.com/in/chionhchyekit/
Управляющий директор и соучредитель в Cynopsis Solutions Pte. Ltd. – с 2014 года. Директор CCK Solutions Private Limited, с 2015 года, предоставляют индивидуальные консультационные решение по вопросам соответствия для поставщиков корпоративных услуг и бухгалтеров в Сингапуре в соответствии с требованиями AML. Эдвайзер в Kyber Network, с 2017 года, эдвайзер RegPac с 2017; Управляющий директор, Региональный руководитель в Macquarie Group, являются диверсифицированной финансовой группой, предоставляющей клиентам решения по управлению активами, банковскому делу, консультированию и риску и капиталу по долгам, капиталу и товарам, работал там 10 лет;

Dias Lonappan - Главный исполнительный директор & Co-founder.

https://www.linkedin.com/in/dias-lonappan/
Был начальником инженерного отдела в Serv.sg 1 год, представляет собой облачную платформу предоставления услуг, которая революционизирует способы предоставления розничных услуг потребителям и выполняемых поставщиками услуг; технический директор в Quantified Assets Pte Ltd – 4 года, компания специализировалась на применении архитектуры Blockchain в здравоохранении; ИТ-аналитик в Tata Consultancy Services – 4 года, занимаются ИТ-услугами, консалтинговыми и бизнес-решениями.

Ooi Gene Yan - Главный научный сотрудник по научным исследованиям & Co-founder.

https://www.linkedin.com/in/geneyan/
Co-Founder в Shentilium Technologies с 2016 года; Инженер-программист в Cynopsis Solutions Pte. Ltd. - 2 года начиная с 2014ого. Опыт работы маленький но внушительный)

Dan Poh - Главный специалист по маркетингу & Co-founder.

https://www.linkedin.com/in/dan-poh-13713433/
Директор по продажам в Cynopsis Solutions Pte. Ltd. С 2017ого; эдвайзер FintruX – с 2017 года; эдвайзер в fidentiaX – с 2017 года;

Помощник, ответственный за выполнение обязанностей в Deutsche Bank, именно этому банку в прошлом году назначили штраф в размере 163 млн евро за нарушения в сфере AML, на этой должности он работал 2 года, так же он работал в этом банке на должности ассоциированного члена, утверждение нового продукта / Регламентирующая отчетность / Торговая поддержка – так же 2 года и Ассоциированный сотрудник, Sales CSG – 1 года; Ассоциированный сотрудник, Менеджер по поддержке торговли в JPMorgan Chase & Co. – пол года; так же было несколько незначимых работ в роле аналитика. Интересный насколько сильно не него орали когда из-за его отдела банку влепили штраф.

Robin Lee - Co-founder.

https://www.linkedin.com/in/robin-lee-李显龙-b8948a/
Главный специалист по повышению квалификации в Inzsure Pte Ltd с начала 2017 года, также работал там год в совете директоров, занимаются страхованием; Член консультативного совета в shiftjobapp с 2017 года - компания, которая ищет стартапы или просто новые хорошие идеи; Управляющий директор Xperientia (SG) Pte Ltd с 2017 года; Директор совета в GRC-Technology & Investments – с 2015 года, инвестируют в стартапы; только сейчас я закончил писать про работы на которых он работает НА ДАННЫЙ МОМЕНТ. Сами понимаете, какова получается вовлеченность в проект.
Co-Founder The RegTech Connection – 1 год; Член консультативного совета в Kaya Learning - learning provider; Руководитель отдела поддержки клиентов в Datarama – 1 год, это компания RegTech, которая предоставляет решение на основе технологий для людей и технологий, которое определяет оценку риска возможностей на развивающихся рынках; Директор совета в GameLab X – меньше года, занимаются производством и публикацией видеоигр; Директор компании RHT – 3 года; Директор в ICFE Group of Companies – 2 года - это группа аналитических центров, специализирующихся на решениях по борьбе с мошенничеством с операциями в Азиатско-Тихоокеанском регионе; Оставшийся опыт работы связан с бизнесом.

Адвайзеры

Ooi Beng Chin

https://www.linkedin.com/in/beng-chin-ooi-34b0634/
Профессор кафедры Национального Университета Сингапура.
Заслуженный профессор в Национальном университете Сингапура – 28 лет начиная с 1989 года; Co-Founder в MediLOT Technologies, занимаются переосмыслением информации с помощью технологии блокчейнив, Медицина. Co-Founder Shentilium Technologies

Loi Luu

Главный Исполнительный Директор и Co-Founder Kyber.Network.
https://www.linkedin.com/in/loiluu/
Технический консультант в Republic Protocol, с 2017 года, децентрализованный темный пул для беспроблемной атомной торговли цепями цепей Ether, ERC20 и биткойнов. Соучредитель и главный разработчик truongnha.com – 3 года, исследовали и создали основу для решения проблемы управления школами во Вьетнаме.

Wong Lee Hong

Исполнительный Советник Kyber.Network.
К сожалению, его нет в LinkedIn и поэтому пришлось брать всю информацию с ВП: Карьера Ли Хонга охватывает различные отрасли промышленности в течение 3 десятилетий. Имеет обширный опыт распространения и развития бизнеса в области бытовой электроники, мультимедиа, компьютерных игр, интернета и банковского сектора. Вторая половина его карьеры была потрачена на развитие возможностей интернет-банкинга крупного финансового учреждения, деятельность венчурного капитала в стартапах и роль регулирующего органа, занимающихся банковскими регуляторами в Азии по вопросам, связанным с банковскими технологиями и операциями. В настоящее время он энтузиаст и инвестор Blockchain.

Nizam Ismail

https://www.linkedin.com/in/nizam-ismail-2a4090b/
Партнер и руководитель по финансовым услугам в RHTLaw – с 2013 года; Соучредитель в RHT Compliance Solutions – с 2013 года; Исполнительный директор, руководитель проектами в Morgan Stanley – 4 года, специфицируется на мобилизации капитала; Старший вице-президент, руководитель отдела проектами по Юго-Восточной Азии в Lehman Brothers – 2 года. Вице-президент, старший юрисконсульт в Citi – 1 год, Корпоративный и инвестиционный банк; Заместитель директора / начальник отдела, Отдел политики рынка в MAS – 7 лет, создают новые политики и инициативы; Заместитель государственного прокурора / государственный советник – 8 лет.
Интересно, спасет ли прикормленный зампрокурора в советниках от краха?

Simon Kim

Генеральный директор Hashed.
https://www.linkedin.com/in/seojoonkim/
Генеральный директор и партнер в Hashed с 2017 года, является целенаправленным фондом, инкубатором и общественным строителем; эдвайзер в ICON Foundation с 2017 года, Советник, член Совета в MediBloc с 2017 года, это децентрализованная информационная экосистема здравоохранения; Главный сотрудник по продуктам, соучредитель в Knowre - 5.5 лет, компания по технологиям образования; Менеджер по продукции в Mozzet, ИТ-компания, которая разрабатывает и управляет мобильными приложениями и веб-сервисами; Инженер-программист, менеджер по продукции в webcash, Интернет, мобильный банкинг;

Оставшиеся факты

Админ сказал что им запретили афишировать информацию о том сколько они собрали на приват сейле..

Итог

Минусы
Стандартная идея, ничего нового, кроме нескольких пунктов
Криво используемый Блокчейн.
Существующая конкуренция.
Маленький хайп.
Плохой роадмап.
Плохая токенометрика.

Плюсы:
В партнёрах и клиентах есть много интересных компаний.
Неплохая, возможно даже хорошая команда.
Юридически вроде все ровно.

Как по мне, проект заслуживает оценки 5/10. Слишком слабая токенометрика, увы.

Обзор подготовлен специально для канала https://t.me/KryptoSherlock
Поодержать канал, закинуть копеечку для мотивации и развития: 0x4fe54295d1320fF6a71b6705d41fDeA0434f4E66