Золото и криптоэкономика. Перспективы и суровая реальность.

Золото — уникальный драгоценный металл, который известен своей поистине эпической историей. Золото издревле добывалось и использовалось как средство сохранения ценности многими поколениями людей во многих точках земного шара, разделенных как географически так и культурно. Человечество использовало золотые монеты для расчётов, как форму денег на протяжении веков. Многие сильные мира сего сохраняли данный металл в различных формах, начиная от ювелирных изделий и заканчивая твердой монетой.

Некоторые продолжают это делать и сейчас, что, впрочем, неудивительно, ведь даже в современном мире цифровых активов золото обладает уникальными качествами. А именно:

Золото нельзя напечатать
Золото трудно подделать
Количество золота в природе ограничено
В случае глобальных катаклизмов и потрясений, золото не исчезнет и не превратится в туалетную бумагу

Поэтому, даже крошечный золотой кусочек всегда имеет какую-то ценность.

Хотя золото широко известно как стандарт стоимости, его цена - как и у любого другого драгоценного металла или товара - сильно колеблется. Например, цена на золото снизилась с более чем 800 долл. США за унцию в 1980-х годах до менее 350 долл. США за унцию в 1990-х годах. Этот факт, часто является аргументом для многих критиков, которые относятся к золоту как к анахронизму.
Но, несмотря на отсутствие консенсуса, рынок продолжает рассматривать золото как традиционную «безопасную гавань» во времена экономического кризиса. Например, после 11 сентября 2001 года цены на благородный металл резко выросли, поскольку инвесторы продавали то, что, по их мнению, было более рискованным активом.
Многие "gold bugs" смотрят на рынок глобально и рассматривают золото, а не доллар, как безопасную инвестицию, которая защитит их от колебаний валютных курсов или спадов на финансовых рынках.

Почему золото будет дорожать в долгосрочной перспективе?

1. Золото трудно найти и извлечь в реальном мире.
В год добывается только около 2000 тонн золота. Мало это или много? Потребности в золоте для всего мира достаточно велики, для сравнения, в мире за час производится около 10 500 тонн стали.
2. Золото обладает некоторыми уникальными физическими характеристиками.
Например, это отличный проводник. Кроме этого, золото самый пластичный металл. Это свойство широко используется при проектировании электронных приборов. Фактически, одна унция золота может быть вытянута так, чтобы в итоге получился провод длиной 90 километров. Хотя идея о применении позолоченной медной проволоки звучит достаточно расточительно, чтобы быть реальностью, на самом деле это не так, одной унцией золота, можно покрыть нить длиной 1600 километров меди.
3. Эстетические атрибуты.
На самом деле, это одна из традиционных причин, делающих золото ценным. Золото выглядит круто. И этот факт ценят не только цигане. Золото является атрибутом богатства и власти. Тредну тысячи лет, поэтому изменить его в краткосрочной перспективе не выйдет. Время идёт, а люди не меняются. Диктаторы украшали золотом свои троны и гробницы, современные люди устанавливают себе в квартиры унитазы из благородного металла и покупают золотые чехлы к своим айфонам.
4. Хеджирование рисков
Хотя, современная финансовая система достаточно устойчива, риск вернуться в средневековье есть всегда. Поэтому, многие боятся этого. И откладывают.

Рост Биткойна, кстати, во многом обусловлен тем, что он перенял основные качества золота. Но, золото в качестве средства расчётов существует тысячи лет, а Биткойну нет и десяти. Поэтому, курс Биткойна подвержен резким колебаниям и слишком восприимчив к новостному фону, пусть даже фейковому. Что, впрочем, мы и можем наблюдать в последнее время.
По мнению известного американского финансиста Макса Кейзера, которое он озвучил недавно в интервью телеканалу RT, пока нельзя с уверенностью говорить о том, что Биткойн является формой цифрового золота как такового - «Многие ошибаются. Те, кто использует Биткойн, обычно распоряжаются критповалютой в качестве спекулятивного ресурса. Я разговаривал с человеком, который сегодня показал мне свой криптопортфель, и у него было там 50 000 долларов. Он размышляет как человек, который владеет криптоактивами только потому, что хочет увеличить своё благосостояние в ближайшей перспективе путём спекуляций, которые возможны из за высокой волатильности рынка».
Но, по мнению эксперта, Биткойн способен стать цифровым золотом в долгосрочной перспективе.
”Доллар, как и современный рынок облигаций всё так же подвержены пузырям, многие рынки недвижимости также поражены ими. Сказать «биткоин – это пузырь» всё равно, что сказать «золото – это пузырь». JPMorgan имеет больше предпосылок называться пузырём.”
На данный момент крипторынок будоражит. Да, вполне вероятно, что биткойн через пять лет будет стоить больше чем сейчас. Но в ближайшей перспективе всё не выглядит так радужно. Молодой рынок не регулируется ничем, а общая капитализация всех криптоактивов не велика, поэтому киты рынка могут манипулировать курсом в своих интересах. Плюс, полулегальный правовой статус создаёт неопределённость в качестве законности использования криптовалют. И хотя, многие надеются на положительный результат в вопросе легализации, периодически то там то тут появляются тревожные звоночки. Поэтому будущее пока туманно.

Исходя из вышесказанного, создание криптовалюты, привязанной к золоту, а лучше обеспеченной им, является актуальным решением, которое позволит предоставить криптоинвестором недоступный ранее цифровой токен, имеющий низкую волатильность, а следовательно обладающий следующими преимуществами:

Позволяет производить денежные операции между участниками системы используя сделки с отложенным исполнением обязательств
Может применяться в качестве средства для хеджирования рисков
Обеспечивает быстрый обмен реального золота на токены
Возможность коллабораций с ломбардами и использование токена в качестве залога за существующий золотой актив
Простая и быстрая покупка/обмен токена на биржах

Над этой амбициозной задачей работает команда проекта GoldMint, ICO которого состоится уже через три дня. В команде проекта основатели компании “Лот-Золото”, которая занимается выкупом невостребованных золотых залогов у ломбардов и прочих организаций и последующей реализацией данных активов.
Согласно whitepaper будущая платформа GoldMint представляет собой площадку в основе которой лежит технология блокчейн. Данная площадка оперирует цифровыми криптоактивами GOLD, привязаными к золоту. Также GoldMind предлагает различные бизнес-кейсы использования платформы и криптоактивов.

Многие могут усомниться в востребованности реализации такого проекта, приведя в качестве аргумента Tether, который привязан к доллару. Да, оперировать с USDT проще и удобнее, но проблема в том, что согласно условиям использования, один USDT не обязан быть обменен на 1 доллар. Эмиссию Tether никто не ограничивает, а аудит наличия средств у компании для возможности определения курсов никто не проводит. Этот факт вызывает опасения у многих инвесторов. Есть и другие аналоги, тот же gbg на GOLOS, но опять же есть только условное обязательство от команды проекта выкупать gbg по текущему курсу, никакого реального золота для этого нет.

В планах компании GoldMint выпустить свой криптоактив GOLD, который будет обеспечен реальными активами на основе золота. Платёжеспособность компании будет обеспечиваться при помощи реальных запасов физического золота или обязательств ETF. При этом, по заверениям разработчиков активы компании, выраженные в золоте всегда будут не меньше, чем количество эмитируемых токенов.

Золото, которое имеется у компании, может храниться в следующем виде:

Слитков, снабжённых сертификатами от производителя
Золотых монет
Лом изделий ювелирного производства
Гранулы, имеющие сертификаты производителя, 999 проба

Реальное золото помещается в хранилища. На каждый актив должно быть подтверждение из банка, который входит в список банков с долгосрочным рейтингом надёжности.
Это обеспечивается благодаря сотрудничеству с крупнейшими российскими ломбардными сетями.

Одним из инновационных элементов, которые предлагают разработчики GoldMint, является роботизировнное золотохранилище Custody Bot.

Данное устройство может использоваться для приемки, проведения комплексной оценки, выдачи, либо хранения золотых активов. Оценка и анализ качества происходит полностью в автоматическом режиме, что открывает широкие возможности и различные варианты применения Custody Bot.

Использование Custody Bot позволяет реализовать схему с кредитованием токенами GOLD под залог реального золота в real-time режиме

Custody Bot технически реализован в виде сейфового шкафа, который обладает необходимыми параметрами защиты от потенциальных злоумышленников и внешне похож на кофе-аппарат.

На передней части расположен лоток для приёма оцениваемого объекта
Оценка основана на комплексном методе происходит в несколько этапов.
Сначала производится визуальная оценка состояния предмета. Определяется его форма и структура. Это важно, так как незаконно добытое золото часто имеет форму песка и злоумышленник может попробовать его сдать при помощи Custody Bot, что может повлечь за собой юридические последствия.
Далее, встроенный спектрометр анализирует образец. Анализ спектрометром позволяет определить качественный состав изделия и получить результат в процентном соотношении.
После производится оценка однородности структуры и соответствия критериям при помощи метода гидростатического взвешивания. Сначала образец просто взвешивается, а потом погружается в жидкость и взвешивание происходит второй раз.
В результатате проведения данной процедуры мы получаем значения плотности и объёма изделия.
По предварительным оценкам стоимость изготовления Custody Bot будет составлять от 10 до 20 тыс. долларов, но оно того стоит, так как позволит проводить качественный анализ и приёмку золотых активов в автоматическом режиме. Применение современных технологий позволяет сократить до минимума сопутствующие риски и обеспечивает почти стопроцентную точность распознавания.

Золото, в каком бы виде оно не было представлено, заняло уникальный социальный статус, который закрепился в нашей культуре на протяжении тысячелетий. Оно имеет долгую историю как ценный металл, и эта история еще далека от завершения. Все человеческие цивилизации ценили и хранили золото, этот ресурс мы можем встретить везде, начиная от гробниц древних египтян и заканчивая современными казначейскими облигациями министерства финансов США. На самом деле не так много металлов, которые имели бы такую же влиятельную роль в истории человечества, как золото.

Современность вносит свои коррективы. Рынок криптовалют просто нуждается в стабильном активе, который обеспечен реальной ценностью. На самом деле Goldmint не единственный проект который взялся за реализацию данной идеи. Были команды, которые выходили на ICO ещё в начале года, но разработка затянулась и реальных результатов пока не видно. Некоторые разработчики только в начале пути и до конечной реализации ещё пока далеко, хотя есть и весьма перспективные начинания. Не буду приводить здесь названия, при желании всё легко гуглится. Могу только сказать, что на данный момент то, что предлагает GoldMint выглядит наиболее реалистично в плане реализации, схемы получения прибыли и команды, которая может воплотить задумки в жизнь.

Сайт проекта: goldmint.io

Дисклеймер: Данная статья написана на основании информации полученной из официальных источников. Ответственность за любые личные решения, которые Вы предпринимаете на основании полученных сведений, несете лично Вы. Если Вы не уверены в чем либо, то лучше воздержитесь от тех шагов, которые могут привести к отрицательному результату.