zritex

6 лет назад

[ICO] Traceto.io – сеть для автоматизации KYC с использованием ИИ, универсальное решение для бирж и ICO

Хотя блокчейн и криптовалюты ассоциируются у многих с анонимностью, в последние годы в сферу активно внедряются процедуры KYC (know your customer, верификация пользователя).

Делается это потому, что регулирующие органы в разных странах настойчиво борются с финансированием терроризма и отмыванием денег. В секторе блокчейна до сих пор не существует универсального KYC-решения, так что стартапам, особенно на ICO, приходится вертеться белкой в колесе, изучая документы инвесторов.

Но, похоже, скоро можно будет спокойно вздохнуть – как только Cynopsis Solutions запустит платформу Traceto.io.

Что это?

Traceto – стартап, учрежденный в прошлом году сингапурской компанией Cynopsis Solutions. Если коротко, это виртуальная блокчейн-платформа для KYC-проверок.

Cynopsis Solutions уже несколько лет трудится в финансовой сфере, помогая предпринимателям снизить затраты на ведение бизнеса. Она занимается аналитикой Big Data и инвестиций, управляет портфелем проектов клиентов, если нужно – работает над KYC.

К фирме ранее обращались финтех- и криптовалютные стартапы, выходящие на ICO, так что ей удалось накопить определенную репутацию.

Сооснователем и управляющим директором Cynopsis Solutions является Чи Кит (Chye Kit). Он же – основатель и гендир Traceto.

Главная цель новой компании – расширить права и возможности блокчейн-сообщества за счет сотрудничества с регулирующими органами.

Как это работает?

В сентябре 2017 года в КНР запретили проводить ICO, а Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала пристальнее наблюдать за криптовалютным «краудфандингом». Процедура KYC стала едва ли не обязательной на ICO.

Верификация сейчас является стандартом для любого финансового учреждения в рамках традиционной банковской системы.

Хотите хранить, переводить, инвестировать или осуществлять другие операции со средствами клиента? Будьте добры установить личность клиента. Обычно это сводится к загрузке документов по сети или визиту с ними в банк.

Вот как будет работать платформа Traceto:

регистрируетесь в приложении и загружаете документы;
Traceto анализирует информацию и проверяет, соответствует ли она действительности;
в базу программы вбиты лица, находящиеся под санкциями, связанные с терроризмом, просроченными кредитами, судебными тяжбами и т.п. (всевозможные «черные списки»). Ваши данные прогоняются через эту базу;
Traceto выявляет источники ваших доходов;
Traceto мониторит подозрительные транзакции;
наконец, Traceto верифицирует ваш профиль (или отказывает в этом),
время от времени программа будет перепроверять ваш профиль, так как жизнь, понятное дело, не стоит на месте.

В глазах заказчика Traceto отвечает на главные вопросы о клиенте – кто он, не занимается ли отмыванием денег, не получает ли деньги из подозрительных источников?

А если клиент чист перед законом, то и заказчику не стоит волноваться за свой бизнес и опасаться, что когда-нибудь раздастся «звоночек сверху».

Клиент тоже может не беспокоиться за сохранность персональных сведений. В dApp они хранятся в зашифрованном виде.

Ключевое отличие Traceto от существующих компаний, специализирующихся на процедуре KYC в секторе «крипты», – ставка на ИИ. Именно с помощью ИИ, а не вручную, выполняются все проверки. Работа же в ручном режиме (так сейчас трудятся на блокчейн-рынке почти все) не лишена ошибок.

Некоторые компании на этапе проектирования платформы закладывают в структуру модуль аутентификации. Telegram для платформы TON готовит сервис Telegram Passport, где будут храниться личные данные юзеров. Делает он это, чтобы обезопасить себя от запретов банков и регуляторов и запартнериться с крупными сервисами (к TON уже присоединилась платежная система Qiwi).

Выбранная Cynopsis Solutions для Traceto ниша кажется очень узкой. Клиентами видятся только биржи и выходящие на ICO стартапы.

Вдобавок в этой нише уже толкаются несколько компаний: Civic (капитализация – $133 млн), Selfkey ($21 млн) и Thekey ($87 млн).

Останется ли место для Traceto? Уверен, останется, ведь Cynopsis Solutions перенаправит на нее тех клиентов, которых ранее взялась бы «обрабатывать» сама.

Почему стоит инвестировать в Traceto?

Перевод верификации на блокчейн и создание под это дело универсальной платформы – перспективная задумка. Сомнений в успешности ICO Traceto нет. Собственный токен Т2Т будет использоваться для внутренних транзакций на платформе, так что, вероятно, востребованность в нем станет высокой.

Компания входит на относительно новый рынок так называемых RegTech-стартапов (RegTech – регулятивные технологии). Общество и бизнес перенасыщены данными, поэтому их анализ и соответствие правовым нормам становятся все важнее.

RegTech перекликается со сферой финтех (облачные вычисления, блокчейн, визуализация данных и ИИ), ведь из-за недавних банковских кризисов национальные регуляторы стали внимательнее следить за деятельностью финтех-стартапов.

Два «кита» Traceto – это ИИ и смарт-контракты. За счет них компания рассчитывает обскакать конкурентов. Плюс у Cynopsis Solutions навалом лояльных клиентов, которые наверняка поддержат Traceto или порекомендуют партнерам.

К слову о партнерах – у Traceto их хватает, и наверняка некоторые названия вам знакомы:

обменник Kyber Network,
Signum Capital (консалтинговые услуги для связанных с блокчейном фирм),
маркетплейс fidentiaX,
биржа Gibraltar Blockchain Exchange,
сервис FintruX для заемщиков и кредиторов.
(Остальных партнеров смотрите на сайте Traceto!)

В будущем количество ICO должно вырасти. Не исключено, что нормы KYC для противодействия финансированию терроризма и отмывке доходов, полученных преступным путем, ужесточатся.

Как следствие, вырастет спрос на услуги верификации. Traceto появилась в нужное время в нужном месте.

Детали ICO

Тикер: T2T (ERC20)
Всего токенов: 1,000,000,000
Токенов доступно на preico и ico: 400,000,000
Цена токена: 1 T2T = 0.0000875 ETH
Софткап: 10,000 ETH
Хардкап: 35,000 ETH
Все непроданные токены будут сожжены
Токены команды заморожены на 2 года
Токены резерва заморожены на 1 год

Даты проведения ICO:

Private Sale: С 26 апреля
Pre ICO: С 21 мая (минимальная сумма инвестиций 1000$)
Публичное ICO: С 8 Июня (минимаьлная сумма инвестиций 0.5 ETH)

Покупать токены здесь: https://platform.gbx.gi/register

Дорожная карта

Команда проекта

Эдвайзеры

Вывод

Как бы мы не хотели, но регуляторы смотрят жадными глазами на криптовалюты. И всё движется к тому, что анонимность пропадёт как таковая в принципе. Первыми под удар попадут анонимные криптовалюты (буквально недавно Zcash делистнули с японской биржи coincheck), потом появится прозрачность в публичных блокчейнах, а сложностей связать персональные данные с любым биржевым кошелькам и движением крипты по публичным сетям никаких!

На это можно по разному реагировать, можно переживать, а можно просто быть законопослушным держателем крипты.

Но одно я знаю точно!

Traceto.io очень и очень вовремя заходит в эту нишу. ICO будет успешным, никаких сомнений нет!

И кто знает, может быть, когда-нибудь в далёком будущем, где-нибудь в Дубае, мы с вами зарегистрируемся в пункте проката lamborghini простым двойным тапом в приложении Traceto.io

Ссылки

Официальный сайт: https://traceto.io/
Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_34_11052018.pdf, на русском: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_34_11052018_ru.pdf
Bitcointalk ANN: https://bitcointalk.org/index.php?topic=2911588.0
Bitcointalk Bounty: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3439768
Telegram: https://t.me/tracetoio
Twitter: https://twitter.com/tracetoio
Medium: https://medium.com/traceto-io
Facebook: https://www.facebook.com/traceto.io
Linkedin: https://www.linkedin.com/company/traceto-io-pte-ltd/

-------------------------------------------
Author: Zritex

https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1094647

0x40630Fca237D5DA10381F05C301861A66AD818a5