KYC для ICO - кому, зачем и для чего это нужно?

В этой статье поговорим о том, что такое процедура KYC, зачем она нужна и стоит ли ее проходить?

KYC (от англ. Know Your Customer "знай своего клиента"). Данное понятие пришло к нам из банковской сферы. Нас все чаще стали просить проходить данную процедуру на сайтах, занимающихся оборотом криптовалюты (от бирж и заканчивая только-только появившимися ICO проектами).

Эта процедура необходима для того, чтобы иметь представление о своих контрагентах, считается, что такая процедура препятствует отмыванию денег, противодействует мошенничеству, хищениям и финансированию незаконных операций. Идентификация контрагента проводится до осуществления им финансовых операций.

know-your-customer копия.jpg

В России данная процедура реализована, прежде всего в № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также более узкоспециализированным "Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 499-П от 15.10.2015 г., утв. Банком России.

Проведение KYC в ICO необходимо прежде всего для того, чтобы компания, проводящая данное ICO выглядела наиболее благонадежной в глазах государственных регулирующих органов. Идентификация контрагентов дает точное представление о том, кто инвестирует средства в проект, за что выплачиваются эти средства, а также откуда они поступили.

Плюсы от KYC:

банковская система положительно относится к проведению такой процедуры, что облегчает компании, проводящей ICO, работу с банковской сферой;
госрегуляторы не задают лишних вопросов, так как компания соблюдает законы по противодействию отмыванию денег;
в долгосрочной перспективе такие компании имеют больше шансов на долгое существование;
проект лучше принимается публикой, так как будет менее уязвим для мошенничества;
отслеживание путей движения денег, а также привязка к конкретному лицу;
избежание штрафов и санкций.

Как происходит процедура KYC для ICO:
Человек, который хочет принять непосредственное участие в ICO проекта проходит процедуру KYC, которая предполагает прохождение верификации, путем подтверждения личности, т.е. отправки определенного набора документов; в основном это отсканированные страницы паспортных данных, права или что-то еще. Также понадобится дополнительная информация для подтверждения вашей личности (фотография на фоне документа с датой и т.п.). В ряде случаев от вас могут потребовать и другие документы (фото письма или платежки за коммунальные услуги, для подтверждения резидентства).

Если вам интересна данная рубрика, подписывайтесь на канал и голосуйте за. Впереди нас ждет еще много всего интересного из мира криптовалют.

Также у нас есть свой Телеграмм-канал, мы будем очень счастливы, если вы к нам присоединитесь.