itsynergis

6 лет назад

AriseBank - скам, которого не было?

Пожалуй, теперь есть 4 вида лжи: ложь, наглая ложь, статистика, анализ рынка ICO. Почему же в этом контексте так важен Arise Bank? Причин несколько: во-первых, многие приводят его как символ "невероятного скама" ценой в $600 000 000 долларов, то есть более полумиллиарда! во-вторых, это было одно из первых громких дел SEC по ICO; в-третьих, новостей хватило на целый год, поэтому ими переполнена Сеть.

Прежде всего - краткий перечень новостей на русском и английском языке относительно Arise Bank:

Новости на русском

Хронология - https://forklog.com/tag/arisebank/
Так $600 000 000 всё же?
Итоговое решение

Новости на английском

$600 000 000 или $4 250 000?
SEC начинает дело против "криптобанка"
Вопросы по CEO компании
Итоговое решение

Официальные документы и сообщения

https://www.sec.gov/news/press-release/2018-8
Итоговое (финальное) решение суда и оно же - на сайте SEC
Полный (хронологический) перечень документов

А теперь - окунёмся в историю полностью...

Хронология. Факты. Разбор

25 января 2018 (!) года появилась жалоба SEC, в которой говорилось о том, что данная жалоба создана и зарегистрирована в качестве пресечения мошеннических действий.

При этом "мошенничество осуществляется Ответчиками Джаредом Райсом-старшим и Стэнли Фордом через Ответчика AriseBank". По заявлению самих ответчиков (НЕ! SEC) с ноября 2017 года, то есть за 3 месяца, было собрано $600 000 000. Более эта цифра нигде фигурировать не будет и в итоговом решении, как убедимся ниже, реальная компенсация (ущерб так и не был доказан) составит $2 250 000 - тоже не самые маленькие деньги, но от начальной суммы - это 0.375%.

Далее следуют два важных пункта:

Токены, реализуемые на данном ICO, должны быть зарегистрированы в качестве ценных бумаг, а
Также заявлено, что кредитная организация (!), приобретённая AriseBank, не является участником системы FDIC.

Далее идёт пояснение, что AriseBank Ltd и AriseBank Foundation, LLC, а также учредители сей компании находятся в штате Техас. И после - следует описание категорий ICO & blockchain.

Далее мы узнаём информацию о сайте проекта (архивную копию можно изучить здесь), а также, уже через изучение содержания самого сайта, что в рекламе был задействован известный боксёр (подтверждение можно найти и в группе на FB). Но в жалобе об этом НЕ говорится ничего! Хотя речь идёт о мошенничестве, а значит лица, рекламирующие подобный ресурс, да ещё якобы собравший $600 000 000, - соучастники (!).

После этого в жалобе разбираются планы (!) проекта по сборам, способы оплаты, через которые можно приобрести токены, а также указания, что ограничений для резидентов США не существует и они могут приобрести данные крипто-активы. Далее следуют описания самих активов (токенов), а также основания SEC для блокировки ICO.

Далее следует ещё один важный вывод SEC (!): AriseBank приобрёл KFMC Bank, который, впрочем, НЕ был зарегистрирован во FDIC, но при этом решение по данной кредитной организации было принято судом шт. Техас не в декабре 2017, а лишь в январе 2018 года: открытым остаётся вопрос, почему изначально регуляторы (в том числе SEC) разрешили данную сделку, а затем - отменили её?

Далее узнаём о сотрудничестве с Marqeta - платформа по агрегации платежей, которая заявила в Twitter, что никогда не подписывала соглашений с AriseBank, между тем, не отрицается создание аккаунта в данной системе, что видно и из скриншота, представленного в комментарии.

Кроме того, SEC даёт подробные пояснения о том, что ответчики привлекались к уголовной и иным видам ответственности (но вновь - ни слова о других лицах). При этом в 51 пункте читаем, что SEC смогла установить "действия в результате небрежности", то есть речь идёт о неумышленном преступлении (!).

Что касается итоговых требований SEC, то они озвучены в следующем виде:

Запрет на любую деятельность на рынке ценных бумаг
Возврат полученных средств
Наложение штрафов
Процессуальные требования о подсудности

А вот следующий документ - весьма короток и имеет очень важное содержание: " SEC неизвестно о каком-либо физическом или юридическом лице, кроме Ответчиков и их инвесторов, которые имеют финансовую заинтересованность в результате этого судебного разбирательства", - то есть вновь - уход от публичных представителей проекта?

Следующий документ описывает компетенции адвоката, включая список ряда дел. Из него же узнаём, что SEC изначально не уведомило ответчиков, чтобы у тех не было времени воспользоваться имеющимися активами. Далее - собственно временный запретительный ордер с теми же обоснованиями.

А ещё дальше - документ с важнейшими положениями - ходатайство о тех самых блокировках:

Во-первых, из него узнаём, что речь идёт о блокировках именно внутри финансовых учреждений;
Во-вторых, требование о предоставлении бухгалтерского учёта всех активов, включая криптовалюты.
В-третьих, устанавливается требование возврата всех вывезенных за территорию США активов.

Далее следует целый Меморандум (17 страниц) с развёрнутым описанием обстоятельств дела, из которого узнаём ещё один сайт www.arisecoin.com (архивная копия отсутствует). Кроме того, из него же узнаём, что "... SEC, вероятно, удастся доказать, что Ответчики незаконно: (1) предлагают и продают незарегистрированные ценные бумаги, и (2) участвуют в мошенническом предложении ценных бумаг". И здесь же подчёркивается (уже третий раз), что заявление о $600 000 000 сделаны Ответчиками и верны ли эти утверждения - предстоит установить суду (!). Здесь же SEC уже увеличивает разнос по субъективной стороне и говорит о том, что действия могли совершаться как путём умысла, так и небрежности.

После следует самый объёмный документ (283 страницы): это приложения к позиции SEC. Стоит отметить, что система, как в РФ и других странах, настолько архаична, что по сути все приложения - скриншоты указанных ранее web-ресурсов, даже без подробного описания, но оставим это за рамками настоящего исследования.

А вот дальше следует собственно сам иск: и он - гражданский (!), который подтверждает все описанные ранее действия через тот самый временный ордер.

Далее перечислю ещё ряд вторичных процессуальных документов и опишу их:

Документ, поясняющий правила передачи подсудности и ряд аспектов о компетенции суда
Документ о привлечении Kroll Cyber Security («Kroll») для экспертизы предоставленных данных (ходатайство)
Документ о юридическом советнике/юрконсульте (ходатайство)
Удовлетворение ходатайства по Kroll
Удовлетворение по ходатайству о юрконсульте
Ходатайство и удовлетворение по нему о заморозке ex-parte
Судебный приказ о том, что все представленные документы должны быть распечатаны (!!!)
Уведомление J.Rise

Дальше же следует не что иное, как Изменённый Меморандум (!): возникает вполне резонный вопрос: "зачем?", как и подача повторно жалобы. И далее следует целый ворох исправленных/дополненных документов и ответов по ним:

Опять же - приложения
Те же доводы по блокировкам
Ходатайство об "ускорении движения дела"
Ещё одно ходатайство о запретительных мерах
Представление об опровержении обвинения
Приказ о назначении судебного засидания
И ещё один по теме
Заявлении об уведомлении одного из ответчиков
Ответ о получении

Куда более интересным представляется следующий документ, из которого следует:

Что у J.Rise был счёт на coinexchange.io
Также было установлено (по истории браузера), что он являлся держателем http://www.pivx.org: всего 75 539 PIVX (примерно $760 000 на момент расследования, но позиция SEC $415 464,50)
Но самый важный вывод звучит следующим образом: " что особенно важно, несмотря на публичные заявления г-на Райса о том, что ICO AriseBank привлекла 600 миллионов долларов и более, г-н Райс не смог отчитаться перед за эту выручку", - перед представителем SEC/суда.

Далее - вновь перечень вторичных документов:

Ходатайство о продлении запретительных мер
Ходатайство о замене адвоката
Распечатка о получении копий документов
Ещё одно ходатайство по обеспечительным мерам

И снова - документ с важнейшими данными: в этом случае - со списком крипто-активов, среди которых значились:

Ethereum, оборачиваемый через Coinbase
BTC в размере от 10 до 30 долларов (!)
PIVX общей стоимостью в 2 100 000 долларов
ETH в размере 15 000 долларов, выплаченные PR-компании
ETH в размере 10 000 долларов для разрешений AriseBank (!)
BitUSD в размере 30 000 долларов для маркетинга
ETH в размере 7 000 долларов на зарплату
ETH в размере 3 000 долларов на зарплату
Кроме того, из документа узнаём, что на самом деле у AriseBank было не более 11 крипто-счетов

Далее посчитаны активы ответчика и они равны... $415 724.32 Далее посчитаны расходы с октября (!!!) 2017 по январь 2018 включительно и они составили (включая снятие наличных через банкоматы) - $242 822.85. Затем идёт расчёт движения по крипто-кошелькам/биржам/обменным пунктам и здесь цифра составляет $3 236 425.78. Наконец, возвраты по ICO $18 400. Затем сумма по транзакциям $4 545.80 (со статусом "не полностью подтверждён"). И далее статус Believed Stolen == $1 678 237. И, наконец, НЕ подтверждённых транзакций $117 168 598.63.

Итого:

$415 724.32 - все найденные активы
$242 822.85 - расходы
$3 236 425.78 - движения по криптоактивам (подтверждённые)
$18 400 - возвраты

Итого: $3 876 572,95 - даже с внесёнными расходами.

И вновь - множество вторичных документов:

Удовлетворение исправленного ходатайства о запретительных мерах
О назначении адвоката
О замене адвоката/представителя SEC
О крайнем сроке предоставления бухгалтерского учёта
Об отправке копий документов
О восстановлении владения монетами PIVX
Приказ явиться в судебное заседание

При этом в следующем документе находим активы, найденные в результате анализа компьютерного оборудования ответчиков:

И далее - ещё один пространный список:

Об обеспечительных мерах
Если ранее SEC суд ускоряло, то здесь, напротив, решило всё перенести на срок "чуть позже"
Объяснение по замене адвоката
Пояснение по обеспечительным мерам
Уведомление о полномочиях Kroll
Переназначение со стороны SEC и приказ по нему
Рассмотрение ходатайства по срокам
И тоже - со стороны Ответчика (отражено также в этом документе и здесь)
И ещё несколько дополнительных документов: раз, два, три, четыре.

Далее следует документ, из которого чётко становится ясно, что Ответчики признали полномочия суда (подсудность), но НЕ признали своей вины, а также инкриминируемые деяния. Кроме того, в этом же документе указаны разнообразные ограничения на период суда в действиях Ответчиков, подверждённые в следующем Приказе.

Далее - было установлено следующее:

Полномочия по продаже имущества Ответчиков
Описание процедуры продажи/реализации данного имущества
Благодаря показаниям Ричарда Смита (21 февраля 2018 года), г-на Райса (27 февраля 2018 года) и Курта Мэтью (23 марта 2018) получены данные по криптоактивам
После этого - указано о том, как именно пострадавшие могут подать жалобы и заявить требования на имущетсво участников и самого AriseBank: в частности, это можно было сделать уже более современными способами - через https://arisebankreceiver.com (https://arisebankreceiver.com/claim)и в чате Telegram под названием «ArisenArmy». Дополнительную информацию можно было получить через mail@arisebankreceiver.com.
Дело даже приостанавливалось относительно J.Rice до момента рассмотрения вопросов членами сформированной комиссии: более того - с продлением изначального срока
И самое важное (!!!): SEC и Ответчики пришли к урегулированию спора без вмешательства суда, при этом SEC взяла на рассмотрение дополнительных 2-3 месяца: подтверждение этой информации находится и в следующем документе. Цитирую: "Сегодня SEC в составе пяти человек приняла предложения об урегулировании ... Райс и Форд соглашаются с условиями предлагаемого окончательного решения и далее соглашаются с тем, что оно может быть представлено на рассмотрение Суда без дальнейшего уведомления"
Далее - были установлены размеры штрафов: "... оплата пошлин и расходов на общую сумму 184 946,25 долларов США... 67 353,60 долларов США в пользу Kroll... расходы, подлежащие уплате Jones Day, подлежат удержанию в размере 20% или 36 989,25".
Далее - имеем подтверждение по всем вышеперечисленным данным
Далее узнаём, что J. Rice: не признал, но и не стал отрицать представленные SEC обстоятельства и требования (см. документ). И именно в этом документе есть важное замечание: "cоглашение разрешает только те претензии, которые были предъявлены Ответчику в ходе этого гражданского разбирательства. Ответчик признаёт, что SEC или какой-либо член, должностное лицо, сотрудник, агент или представитель SEC не дали никаких обещаний или заверений в отношении какой-либо уголовной ответственности, которая могла возникнуть или может возникнуть (!) из фактов, лежащих в основе этого действия или иммунитета от любой подобной уголовной ответственности", - то есть Суд напрямую заверяет, что соглашение между Ответчиками и SEC никак НЕ влияет на уголовную ответственность и соответствующие санкции, включая - лишение свободы, о котором так трубили СМИ (предполагалось - 120 лет тюрьмы)
Аналогичные (п. 9) требования установлены и по S. Ford

Итоговое решение

О назначении управляющего и подтверждение этой информации, включая - расширенное описание полномочий
Собственно, правила распределения имущества, включая также отдельный документ о процессуальных действиях доверенного лица Истца относительно уведомлений (возможно) пострадавших лиц
Заявление на возврат средств
И итоговое уведомление

И теперь само итоговое решение (см. также вариант):

Во-первых, как указано выше Ответчики самостоятельно (!) приняли на себя обязательства больше никогда не занимать должности и не вести иную деятельность, связанную с рынком ценных бумаг.
Далее: "... Ответчики несут солидарную ответственность за выплату компенсации в размере 2 259 543,83 долл. США, что представляет собой прибыль, полученную в результате поведения, заявленного в Жалобе (SEC), вместе с процентными выплатами по ним в качестве компенсации в размере 68 423,32 долл. США, а также гражданский штраф в размере 184 767,00 долл. США..."
"Никакая часть (списанных) средств не может быть возвращена Ответчикам"

Таким образом, Суд подтвердил выплаты в размере $2 2569 543,83, как SEC, изучавшая все представленные доказательства и именно эта сумма (!) может быть признана возможным ущербом от деятельности AriseBank, то есть:

1. Ни о каких $600 000 000 в деле не говорится, кроме утверждения о том, что подобная информация была заявлена на сайте, но доказательств этому представлено не было
2. Равно никакие иные претензии не были представлены, хотя SEC создала все возможности для публичного заявления об этом
3. И главное - это решение НЕ по уголовному делу, то есть факта мошенничества доказано НЕ было, потому как это компетенция уголовного судопроизводства.
4. Никаких доказательств о том, почему же токены AriseBank являются ценными бумагами, как и иной информации о таковых, в решении фактически нет.
5. Таким образом, если использовать упрощённую юридическую конструкцию, стоит сказать, что данное дело ближе к неосновательному обогащению и абсолютно не может квалифицироваться как scam - мошенничество.

Истинные причины нелюбви SEC?

В одном из релизов (а это было в октябре 2017 года, то етсь в тот период, на который, см. выше, SEC умышленно НЕ обращает внимание) AriseBank через представителя в FB заявил буквально следующее: "несколько ветвей власти в Соединенных Штатах управляются трусами, лжецами и прямыми мошенниками; на местном, государственном или федеральном уровне - и это ясно для всех. Я не говорю, что в этих офисах нет честных и хороших людей, потому что есть и я знаюих и работаю со многими из них. Проблема - ФРС (которую я отказываюсь использовать) и люди, которые её контролируют. Одна система контролирует все в экономике нашей страны - и в конечном итоге эта «система», эта монополия не должна быть единственным владельцем власти над здоровьем нашей страны...

...система контролирует всё: от президентов до войн и средств массовой информации, а также все остальные аспекты «величайшей лжи из когда-либо сказанных». Блокчейн - единственное, что мы, люди, можем использовать для изменения вектора.

Федеральная резервная система имеет партнёра в SEC... SEC, по сути, считает, что они могут регулировать, расследовать и запугивать всех, кто представляет угрозу для ФРС.

ФРС и его многочисленные щупальца - то, что создаёт, защищает и прикрывает невероятное количество мошенников... Bear Stearns, Goldman Sachs, Lehman Brothers, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Chase, AIG - все они спрятаны этим ликом...

Давайте не будем забывать о том факте, что венчурные капиталисты являются еще одним щупальцем в системе и подразделением SEC. Недавно несколько компаний собрали миллионы долларов за считанные секунды... - это испугало ФРС и их партнёров ...".

Впрочем, выводы по этой части каждый волен делать самостоятельно:

До!