ICO хвалитель: государственное регулирование

Уже много лет, а последние пять - особенно, поражает мнение, что некое регулирование направлено на защиту... простых граждан: если говорим об области ICO/ITO/TGE, то речь идёт о защите инвесторов от скама.

Но так ли это?

Не так давно SEC обвинили Титаниум и решила вернуть средства инвесторам. И всем кажется, вот она - правда.

Но большинство забывает следующее:

SEC - Комиссия по ценным бумагам США. Все остальные инвесторы под её защитой не находятся и более того: зачастую - просто игнорируются: недаром к участию ограничивают именно резидентов США, а не всех? :)
При действии гос. структур США большинство, напротив, находится в ущербном положении: при закрытии LR никому никакие деньги не возвращались, да, там были бесчестные продавцы, но: кто дал статистику по ним? Куда проще сказать, что было отмыто и украдено столько-то, а сколько это из оборота, почему именно столько и кто в этом участвовал - обнардовать не нужно? Если нам известны данные по продавцам - где они? Так что ни о какой защите речь не идёт... А о чём же? Об этом - ниже.
Не нравится LR? Давайте изучим опыт другого ресурса - MtGox (также рекомендую прочесть связанный материал от В. Суманова на Форклоге).

Доклад, доказывающий, что деньги выводились постепенно.
Теперь по фактам о работе гос. органов:
"... о самом ходе расследования прокуратура США никак не комментирует" - не правда ли: знакомая ситуация? Впрочем, позже это же будет и по делу Винника: " (США) ... продолжает активное расследование касательно Винника и ещё пяти обвиняемых, имена которых засекречены, и не дает почти никаких дополнительных комментариев". Нам всегда говорят, что в этом - интересах следствиях. Следствия, не нас, впрочем, понятно, что при выходе статьи - найдутся апологеты позиции, но об этом - в другой раз.
"... обменный курс Bitcoin значительно выше, чем на остальных аналогичных площадках в связи с задержками вывода средств в долларах, возникших из-за действий властей США" - и здесь видна явная ангажированность действий. Разве нет?
Что же получили в итоге участники (по факту - инвесторы по не доброй воле): ничего.

А теперь посмотрим вот на этот график - https://www.instagram.com/p/BkOiTH0Ayn6/?taken-by=menaskop_ (здесь - в большем разрешении - )

О чём он говорит: о том, что вычислить ход "похищенных" средств с этой биржи было проще паленной репы. И да: если конечный получатель - btc-e, в том числе, то возникает вопрос: а кто же конечный обналичиватель в фиат?

Итого у нас в копилке три факта:

Гос. органы США начали давление на крупнейшую на тот момент биржу, которая
Пыталась доказать, что во всей чехорде виноват якобы протокол Bitcoin, а также
Постепенно выводила деньги со счетов клиентов, сваливая всё на бота (сравните, кстати, с USDt-стратегией) и хакерские атаки,
Но при этом клиенты биржи в итоге так ничего и не получили, хотя
Все данные для поиска у гос. структур были.

Кроме того, сейчас по этому делу обвиняют Винника, хотя: "украденные биткоины были проданы сразу" и, как видим на графике выше - видно, куда и через кого именно. Акцент на том, что "...биткоины были конвертированы в фиат" и следы "пропали" - глупость нулевого порядка: биткоины никуда пропасть не могли - они остались в сети у конкретных держателей.

Кстати, в тот момент, когда BTC в цене вырос (на 2017 год) даже крупным инвесторам сказали, что возмещение будет по цене 2014 года (то есть около 500 долларов за единицу).

Так что ситуация складывается сугубо как всегда - политическая:

Во всём виноваты - русские хакеры;
Следы были потерены при переводе в фиат, но виноват всё одно Винник:). Кстати, чтобы понять, что в этой шутке почти нет доли шутки:, нужно вспомнить, что сам Карпелес из МтГокса обвинялся по делу... Silk Road;
А главное: доклад по данным вывода - вообще, похоже, никак не учитывается.
Кроме того, деньги с биржи тратились уже после обвинения в банкростве: на уведомление почтой (!!!) - 85 000 долларов, на вывод аффелированной компании - ещё 200 000 и так далее.
И главное: нам говорят о "годах кропотливой работы", но, поскольку я сам занимаюсь исследованием блокчейн-проектов, не вижу в этом логике: при наличии огромного числа проф. команд, прямого доступа к супер-комьютерам и прочим тех. прелестям, с учётом открытости данных ожидание с 2011 (именно, а не с 2014 даже) по 2017 год, когда апогей санкционной борьбы если и не был пройден, то точно достиг локального максимума, выглядит, мягко говоря, наигранным.

Но тем, кому и этого мало - пойдёмте дальше.

Давайте восстановим картину последних лет:

В 2017 году биржи начали ограничивать регистрации из-за наплыва пользователей (что доказывает, что количество оных до этого - было минимальным и стабильным). Во многих странах проводятся разные рейды по биржам и обменным пунктам, в частности, в РФ были блокированы exmo, localbitcoins и множество других ресурсов. Как позоботился Роскомнадзор или другие ведомства? Никак: более того, не используя VPN/proxy на биржи до появления доменов-клонов вообще нельзя было войти и использовать собственные средства. Зато налоги с операций - заплатить нужно :)
А вот и ТОП взломов: https://ttrcoin.com/11-krupneyshih-hakerskih-atak-v-istorii-kriptovalyut.1722/ - сколькие из них закончились возвратом средств? С учётом того, что точки выхода в фиат всегда можно установить? Да, можно, потому как такие объёмы пока обрабатывает не большой круг субъектов.
... Здесь я продолжу примерами, но давайте обратимся сразу к финализирующей части:

Что случилось в 2008 году? Правильно: Правительства сыграли по крупному и кинули всех инвесторов. Всех: в США - с ипотекой (а это - самые обычные граждане), в РФ, Греции, Исландии (позже - на Кипре) и далее - вообще всех. При этом проф. инвесторы - да, были защищены: рынок Евробондов - единственный, который рос в кризис и доступ к нему имели только проф. игроки. Рынок деревативов - к нему тоже имели доступ только проф. участники: он разрушил весь финансовый мир, сделал миллионерами - десятки, а нищими - миллионы.

Про российскую действительность - вообще молчу:

Много лет (с 2011 если точнее) - в рамках жизни - участвую в делах по краже средств клиентов из банков: этих дел - масса, но скольки из них выиграны? Лишь в 2018 году, например, ВС РФ сказал, что по делам о взломах через замену сим виноват банк и сотовый оператор, а не клиент, в 2018 году!
А сколько людей страдает из-за отзыва лицензий? Да, есть страхование до 1,4 млн (ранее - до 700 тыс), но как быть тем, у кого этих средств больше? А юридическим лицам, чьи средства не страхуются? А самим банкам и НКО?
Вспоминать про 1991, 1995, 1998, 2008, 2014 в очередной раз не буду, но - но не учитыват этого нельзя.
И всё это на фоне постоянного увеличения налогов и сборов.

Вывод отсюда простой: да США, Россия и прочие защищают инвесторов, но конечная цель - не простые граждане, а проф. участники (банки, брокеры и подобные). Простые участники от регулирования чаще получают негатив, точнее - почти всегда.

Да, это большой вопрос: но пора над ним задуматься.

Пока есть время и шанс ::

До!