Криптовалюта - источник финансирования терроризма?

Однозначного ответа на данный вопрос дать невозможно. В последнее время в мире растет интерес к виртуальным деньгам, а следовательно, и роль самой криптовалюты становится все более значимой. Ее использование во многих сферах жизни весьма удобно. Так, сбор пожертвований в сфере благотворительности сильно упрощается, если жертвователь вкладывает в фонд криптовалюту. Для этого необходимо просто опубликовать адрес, куда можно осуществить перевод средств. Однако цель, преследуемую анонимным меценатом, в данном случае довольно проблематично выяснить. Отсюда и возникает опасение по поводу того, что криптовалютой удобно финансировать и терроризм.

Несмотря на преимущества использования криптовалют при анонимных расчетах, в рейтинге международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) данный способ финансирования терроризма находится на одном из последних мест среди выявленных этой организацией рисков. Однако не стоит недооценивать такой метод финансирования международной преступности. Да, традиционные способы поддержки терроризма остаются его основными подпитывающими источниками, но отслеживать и этот канал лишним совсем не будет.

Одной из наиболее надежных площадок для международных транзакций остается банковский сектор, представляющий значительный интерес для террористов и их пособников. Поэтому логично рассуждать, что большее внимание необходимо уделять финансированию терроризма именно через традиционные банки. По мнению Дженнифер Шаски Калвери, являющейся главой американского Агентства по борьбе с отмыванием денег (FinCen), на данном этапе цифровые валюты не представляют повышенной угрозы.

Кроме того, нельзя не согласиться с положениями, которые отразил Международный валютный фонд (МВФ) в своем отчете по виртуальным деньгам, указывая на то, что создание сбалансированной и четкой нормативной правовой базы использования криптовалют сейчас очень актуально, но при этом нельзя забывать, что разработка и внедрение новых норм не должны душить инновации.

Никто не скидывает со счетов финансирование терроризма при помощи цифровой валюты, но доля участия криптовалют в этих преступлениях в мире чрезвычайно мала. Однако гарантировать то, что такая ситуация останется стабильной и не будет меняться в сторону роста рисков финансирования терроризма, пока никто не может.