Как правильно инвестировать в блокчейн, биткоин и другие криптовалюты (2 часть) /перевод большой статьи с medium.com/
Инструкция для начинающих (и не только)...
Это вторая ЧАСТЬ статьи начало ЗДЕСЬ
Что такое краудсейл или ICO?
Раньше я говорил об активах, которые уже существуют и торгуются на рынках. Но как они возникли? В конце концов, лучше быть на переднем крае «чего-то великого». По существу, есть два варианта:
- Некто Сатоши Накамото или Джон Коннор появляются на каком-то форуме и говорят: «Вот софт, давайте будем майнить».
- Некто Виталик Бутерин или Дэн Лаример появляется на каком-то форуме и говорит: «Вот код. Давайте объединимся.
Оба подхода в разных случаях имеют смысл. Иногда эти два подхода должны сочетаться. Но во втором случае у нас есть возможность участвовать в создании чего-то более рискованного. Таким образом был создан Эфириум и многие другие проекты.
Вопрос : как определить, что то, во что я вкладываю деньги, здорово, а не какая-то очередная разводка?
Ответ : Зришь в корень. Рассмотрим три вещи:
- Понятный и последовательный Whitepaper.
Такие проекты должна быть основаны на научных знаниях. Люди, которые создают такие вещи, должны иметь возможность четко выражать свои мысли на бумаге. В противном случае вероятность успешного завершения проекта равна нулю. Вот два документа: «Concept and Protocol», которые были в моем распоряжении (когда я принял решение инвестировать в Ethereum). Я видел этих ребят с головой на плечах. Вот еще несколько работ ( Steem.it , Augur , Digix ) , где я сделал тоже положительные выводы. Вот пример взлетевшего проекта. Вы спрашиваете? Потому что это ответ на вопрос о компетентности создателей. В общем целом..
- Исходный код.
Проект должен быть с открытым исходным кодом. Нет кода - нет доказательств того, что вы, вообще, можете что-то разработать. В случае с Ethereum PoC v0.5 оно было на C, а v0.6 на Go. Теоретикам здесь нет места. Вы также должны понимать, что в конечном итоге вам нужно доверять коду, который будет работать, а не людям. История с TheDAO подтверждает это.
- Сильная команда.
Не важно, анонимная у вас команда или нет. Люди должны делать хорошие вещи. Здесь каждый может провести свои исследования.
Если хотя бы один элемент не удовлетворяет этим условиям, тогда не рискуйте. Конечно, есть много дополнительных факторов:
- Алгоритм консенсуса.
Позвольте мне просто сказать, что это сложная тема, которая заставляет меня увлечься этой историей. Трудно объяснить в одной строке. Но вы должны обратить на это внимание. - Экономическая модель.
Это интересная часть, благодаря которой индустрия будет расти очень быстро. Также это предмет для отдельной книги. В целом экономическая модель должна быть эффективной, система должна иметь все необходимые экономические стимулы для достижения желаемых целей! - Структура распределения.
Если учредители хотят владеть 90%, это централизованная организация, и риски возрастают. Нормой в ICO является вознаграждение команды в размере 10-20%. - Технологический подход.
Некоторые товарищи пытаются создать свою собственную независимую сеть из одной особенности. Или, наоборот, пытаются реализовать проект на существующей сети, который станет независимой сетью . На это тоже необходимо обращать внимание, поскольку архитектурные ошибки в дизайне блокчена очень быстро убивают потенциально интересный проект.
Как правило, все эти критерии не являются исчерпывающими. Однако достаточно понять, что принятие таких важных решений требует анализа и понимания целостной картины.
Ребята из cyber.fund собирают самый существенные ICO в своем радаре
О "псевдоблокчейн инвестициях"
Да, есть такая вещь. Недавно многие мои друзья отправляли мне ссылки на разные проекты в области связанной с биткоиом и блокчейном с вопросом: "Посмотри? Что думаешь?"
99% из них не являются инвестициями в блокчейн. В принципе, существуют разные компании, зарегистрированные в разных юрисдикциях, и они предоставляют разнообразные услуги. Вот пример такой компании. Если право собственности не регистрируется в блокчейне и имеет под собой некоторые основания только на бумаге в отдельных юрисдикциях, это вовсе не инвестирование. Такая организация никогда не будет более выгодной и привлекательной, чем организация, состоящая из кода (записанного в блокчейне) и не дающая взятки всем видам жуликов. Конечно, есть много ситуаций, когда такой подход необходим. Особенно в сфере услуг на стыке с фиатной экономикой, потому что правительство очень хорошо изучило, как контролировать держателей этих денег.
Пришло время купить ваши первые биткойны
Во всяком случае, путешествие к инвестициям в блокчейн начинается с покупки биткоинов, так как все существующие криптовалюты и активы торгуются в первую очередь в биткойне. Конечно, вы можете начать с майнинга. Но эта статья не для тех парней, которые готовы бороться над тем чтобы узнать, как покупать оборудование, решать проблемы с электричеством, или охлаждением, изучить всё о программном обеспечении, а затем контролировать всю систему круглосуточно. Такие ребята не читают эту статью. Они это выяснят сами. А эта статья для ленивых вас. Вы хотите принять простое решение, нажав одну кнопку (одну и при этомзеленую) и сразу получите невероятную прибыль.
Если вам повезло, и ваша страна не запрещает покупку биткойнов (например, как в России), вы можете купить биткойны с помощью кредитной карты или Paypal на Coinbase.
Но сначала - умейте хранить свои деньги! Научитесь создавать кошелек и узнайте как хранить в нём биткоины.
Итак, перейдите на Localbitcoins . Это такой большой глобальный маркет, где каждый может купить или продать биткоины за национальную валюту. Продавцы имеют рейтинг и репутацию. Конечно, вас можно обмануть, но трейдеры ценят свою репутацию, и все это работает очень хорошо. Зарегистрироваться. Перейдите на вкладку «Безопасность» и пройдите квест, чтобы получить титул «Strong».
Конечно, вы можете пропустить этот шаг, но я вас предупредил. Да. Кстати, помните, что пароль должен быть уникальным и длинным. Затем выберите продавца . Не все продавцы хороши для вас. Сумма может оказаться неподходящей для вас или для метода транзакции. Иногда продавец может быть сомнительным. Ваша задача - найти парня, который имеет большое количество транзакций, более быструю обработку транзакций, хорошую оценку и т. д. Хорошо вам провести время.
Как только объявление вас заинтересовало, зайдите в него и найдите условия продавца, которые написаны справа. Прочтите их внимательно! Если вы согласны, введите количество, которое вы хотите приобрести, и напишите короткое сообщение. Например :
Я здесь впервые. И могу быть тупым. Но я постараюсь не быть тупым. А, да! Я буду использовать банковский перевод с карты «имя банка».
И вот торжественный момент! Большая зеленая кнопка! Нажмите. Через некоторое время вы получите ответ. Отправьте деньги в соответствии с указанными деталями.
После оплаты перейдите в объявление и нажмите кнопку «Я заплатил». Продавец может дождаться перевода, и через некоторое время, от 1 минуты до часа, вы увидите обновленный баланс в своем аккаунте, и сделка будет считаться закрытой. Если вам всё понравилось, не стесняйтесь оставить хорошие отзывы для продавца. Им это нравится, и вы тоже можете получить обратную связь.
Поздравляю! Но рано радоваться. Хотя биткойны хранятся у вас в Localbitcoins, но это не ваши биткойны, а их. Итак, переходим к следующему шагу.
Кстати, мы предполагаем, что вы успешно создали защищенный кошелек, а ваш закрытый ключ - пароль есть только у вас и ни у кого более.
Ну, теперь вы копируете адрес из своего личного кошелька, и возвращаетесь в раздел « Кошелек» на Localbitcoins. Вставьте адрес из буфера обмена в поле адреса, затем введите количество биткоинов - до каждого последнего сатоши. И нажмите «Отправить из кошелька».
Вы можете увидеть адрес, куда были отправлены деньги, а самая ценная информация - txid или идентификатор транзакции. По данному ID вы можете очень легко проверить Localbitcoins, лжет он вам или нет. Скопируйте этот идентификатор. Затем перейдите на любой сайт для отслеживания цепочки блоков и введите этот идентификатор в поиске. Например, здесь или здесь . Кстати, это первая историческая сделка, начатая Сатоши.
Я должен упомянуть немного о блок-эксплоере. Одна из самых приятных штук технологии blockchain - возможность отследить всю базу данных (она называется блокчейном или цепочкой блоков) в реальном времени любому человеку или роботу на Земле! Это не имеет никакого отношения к контролю. Каждый последний бит можно увидеть и доказать. Правительство и банки не хотят давать вам такую
открытость, потому что все тогда все мошенники сразу засветятся.
Что дальше?
Итак, вы смотрите в свой кошелек и гордитесь своими биткоинами. Но, интуиция говорит вам, что на самом деле всё это не так здорово. Может это уловка. Исходный код в нодах биткоина (они подтверждают транзакцию) является открытым исходным кодом, вся историческая база данных доступна и проверена, исходный код для кошелька открыт. Должна быть уловка. А уловка заключается в том, что ваши биткойны существуют только как цифровая запись, и этот факт принят всеми другими пользователями сети Bitcoin. Для доказательства права собственности вы можете предоставить только цифровую подпись, рассчитанную с использованием вашего уникального закрытого ключа. Оказывается, это характер цифровой собственности нового поколения. Мы должны жить в этой цифровой иллюзии, в которой ключевой религией и наукой является математика, а не физика. Вот эта уловка.
Хватит сентиментальности. Теперь у вас есть ваши биткоины, но всё только начинается потому, что технология блокчейн, благодаря которой биткоин породил множество интересных вещей.
Куда вкладывать биткоины?
В этом разделе, наверное, можно написать отдельную книгу . Я не буду склоняться к рекомендациям, куда именно инвестировать, но просто обратите внимание на некоторые области, чтобы продолжить изучать идеи.
Децентрализованная инфраструктура.
Любой компьютер в любой сети выполняет три функции: (1a) получает некоторые данные, затем (2) производит некоторое преобразование, то есть вычисляет, а затем решает, что (3) сохраняет дальше и что (1b) пересылает в ответ на запрос. Наш мозг работает также. Из этого вы можете сделать предположение, что вся децентрализованная инфраструктура будет двигаться в трех направлениях:
- Децентрализованные вычисления . Ethereum является здесь лидером. Это самый потенциально мощный сегмент.
- Децентрализованное хранилище . В этом сегменте есть 5 команд. Ethereum Foundation, Storj Inc, MaidSafe, Лаборатории Labs и протоколов Neboulos.
- Децентрализованная связь . Мотивированная Ячеистая топология по своей сути сложна, поэтому в этом сегменте нет рабочих решений. Мы ждем его. Я жду с большим нетерпением. Хотя интернет-трафик так легко контролируется всеми видами жуликов, история не такая уж красивая.
Блокчейн приложения.
И здесь начинается самое веселье:
- Организации.
Есть около 1 миллиарда юридических лиц.
Капитализация организаций - около 100 триллионов долларов. Оценка частного капитала тайна, но, вероятно, она не менее чем в 3-5 раз больше, чем публичный. Все они могут быть перенесены из бумаг на блокчейн. Мой прогноз - это срок до 10 лет. А вместе с капиталом и все имущество организаций, такие как акции, долги, права, голоса и т. д. - Роботы.
Блокчейн позволяет (1) людям надежно управлять разными роботами, используя криптографические ключи, (2) организациям координировать роботов, принадлежащих организациям или арендованными другими владельцами, (3) работать роботам, самим по себе, то есть быть автономными, независимыми, свободными. Когда я говорю «роботы», я имею в виду не только человекоподобных роботов с ИИ, которых мы видели в фильмах. Я имею в виду, что все электронные объекты, к которым мы привыкли: телефоны, компьютеры, автомобили, дроны, машины, замки, розетки и даже лампочки. Абсолютно все, что будет питаться от электричества. - Валюты.
Капитализация M0 (деньги в обращении) сейчас составляет около 70 триллионов долларов. - Рынок прогнозов.
Капитализация производных инструментов не менее чем в 20 раз больше, чем M0 и равна более чем 1 квадриллиону долларов США. Просто сумасшедшая сумма денег. - Недвижимость.
Я не мог сейчас оценить. Я так много думаю. Все права - в архаичных реестрах. Сделайте свои примерные подсчёты. - Продукты.
В будущем производители создадут цифровые токены для каждой единицы товара, которые будет подтверждать его собственность. Этот токен будет перемещаться из одной организации в другую на протяжении всего жизненного пути товара. - Временные права.
Билеты в кино, самолеты, поезда, вечеринки, мероприятия. Это также большой рынок, который я не знаю, как оценивать. - Паспорта .
В мире около 50 миллиардов паспортов. Я не говорю о людях. У каждого технического объекта есть свой паспорт. Бесспорно нельзя недооценить этот рынок, потому что он бесценен. - Титулы.
Здесь представлены различные академические дипломы, сертификаты, значки, очки репутации, награды и другая чушь, которая навсегда привязана к цифровому идентификатору и не может быть обнулена владельцем. - Цифровой контент.
Книги, картинки, ВИДЕО. Очень большой рынок авторских прав на цифровой контент. - Правительства .
Угадайте сами. Этими организациями управляют около 50% экономики. Не удивляйтесь, если они будут дематериализованы в компьютерном коде, и потеряют значительную часть этой доли. - Виртуальные миры.
Есть около 2 миллиардов игроков. Каждая игра имеет свою собственную экономику.
Пришло время принять решение
Прочитав этот момент, уважаемый читатель, вы, надеюсь, поняли, что инвестирование в криптоковалюты это интересно, круто и действительно многообещающе, но может казаться трудным. Поэтому вам нужно решить (1) самостоятельно вкладывать свои биткойны или (2) доверять кому-то эту задачу. Каждый подход имеет свои плюсы и минусы. Давайте посмотрим на них:
Плюсы:
- Полный контроль над процессом. Не нужно доверять кому-то свои деньги.
- Много материала, чтобы учиться. Действительно интересный процесс.
Минусы:
- Трудоемкость. Это займет много времени и сил для обучения.
- Сложно. Вам нужно понять экономику, бизнес, инженерию, код и многое другое.
- Ответственность. Вы можете потерять все из-за отсутствия компьютерной грамотности.
Где инвестировать?
Итак, вы взвесили все «плюсы» и «минусы» и решили сделать это сами. Это похвальное решение. Моя первоначальная идея заключалась в том, что все люди могут и хотят делать это сами.
Сегодня, к сожалению, это не совсем так. На этом этапе такие проекты, как cyber • Fund, могут вам помочь. Грубо говоря, здесь можно рассматривать состояние криптоэкономики в одном месте. Cyber.fund отслеживает цены и количество токенов во всех значимых проектах на блокчейне. Но самое главное - это кибер-рейтинг. Полная методология раскрыта в этой статье .
Перевод денег на биржу
Когда вы поняли, куда инвестировать, вам нужно отправить биткойны на биржу, где торгуется целевой актив. В нашем случае это будет Poloniex. Правда в том, что Poloniex может исчезнуть завтра, и мы получим новый мем в Интернете.
Поэтому вы выполняете эти операции на свой страх и риск. По моим оценкам, вероятность закрытия каждой конкретной биржи в течение года составляет 10%. В этом списке Coinbase и Poloniex и всевозможные банки, такие как Xapo.
Но сейчас мы используем Poloniex, потому что здесь есть много валют и хорошая ликвидность. Децентрализованная торговля является одной из наиболее перспективных областей, но она все еще находится в самом начале развития. Я думаю, что с развитием таких проектов, как BitShares и BitSquare, в течение года или двух лет это будет достойная альтернатива Localbitcoins и Poloniex с хорошей ликвидностью.
Если Poloniex по какой-то причине вас не удовлетворяет, все еще есть много других бирж Получайте удовольствие, выбирая их. Процесс везде одинаковый:
- Зайти на сайт
- Регистрируемся. Если у вас много денег, предоставьте паспорта и фотографии
- Переведите биткоины из кошелька на биржу
- Выберите торговую пару
- Покупайте по текущей цене или по заказу по своей цене
- Переведите то, что купили на ваши кошельки
Имейте в виду, что все серьезно. Это действительно биржа.
Установите кошельки и клиенты.
Здесь идет забавная часть. Этот шаг полностью зависит от того, во что вы решили инвестировать. Без этого шага вы не сможете гарантировать долгосрочную безопасность ваших инвестиций. Могу сказать, что на каждом официальном сайте каждом блокчейне есть ссылки на разные кошельки. Каким доверять или не доверять - это ваше решение. Я перечислю инструменты, которые я использую сам:
- Mist. Официальный клиент Ethereum. Для многих вещей.
- OpenLedger. Официальный клиент для сети BitShares. Для многих вещей.
- CounterWallet . Официальный веб-клиент Counterparty Protocol. Для токенов Storj и других.
- OmniWallet . Официальный веб-протокол Omni. Для токенов SafeNetwork, Synereo и других.
Это не исчерпывающий список, но может покрыть 80% потребностей новичка. Каждая из этих программ требует, чтобы вы сохранили закрытый ключ. Сделайте это.
Я подробно описал лучший способ хранения биткоинов и эфира в этой статье
После всех этих процедур вам необходимо вывести активы из Poloniex в свои кошельки. Сохраняйте закрытый ключ как можно тщательнее и осторожнее. После этих шагов право собственности становится вашим. Затем вы столкнетесь с задачей мониторинга стоимости вашего портфеля.
Вы можете использовать GoogleSheet с интеграцией API или использовать такие системы, как cyber.fund.
Это все. Все еще есть вопросы? Я отвечу на них с удовольствием!
Это перевод оригинальной статьи с сайта medium.com "How to properly invest in Bitcoin, Blockchain and other cryptocurrencies"
Если у вас есть вопросы, комментарии или пожелания, то пишите всё в комментариях.
Обсудим обязательно...
Я всегда в голосе, Анатолий @vnukkarpov
Рекомендую использовать полезные инструменты на http://steemul.ru/
от делегата @xtar
А также познакомиться с инструментами на http://golostools.com/ от @roelandp
Мои делегаты: @xtar @on0tole @primus