За что блокируют счета в российских банках, где купить оружие и героин, котики блокчейна и северный финтех

Чёрный Рынок - Настоящий Рынок

Мощный лонгрид о российском сегменте даркнета - с названиями, ценами и прочими подробностями, от которых у любого Роскомнадзора поедет крыша. Свободный рынок как он есть, в самой экстремальной его реализации. И нормальная журналистика, не кастрированная властями.

Любые государственные запреты - зло, они лишь приносят прибыль преступникам и создают проблемы людям. В продаже честно произведённых наркотиков и оружия и в оказании различных услуг, не подразумевающих агрессивное насилие, нет ничего плохого. Люди сами научатся правильно реагировать на такие предложения и их последствия, нянька в лице государства им не нужна.

Котики Блокчейна

Рассказ о токенах приложений (CATs) - относительно новом понятии (но не явлении) в мире блокчейна. Такие токены могут создаваться в том числе на общедоступных платформах типа Эфириума или Волн и использоваться внутри приложений для самых разных целей.

Хороший внятный текст, вполне понятный даже не гикам. Хотя, конечно, надо иметь хотя бы базовые представления о блокчейне и его применении.

Вообще, просветительская деятельность Саши Иванова из Waves заслуживает уважения: это как бы рекламный материал, но на самом деле, намного более качественный и полезный, чем большинство обычных статей СМИ про блокчейн-решения.

Кленовый Финтех

Заметка о канадском финтехе - описание нескольких компаний и фондов родом из Торонто: денежные переводы, бухучёт для малых предприятий и посредник для предоставления кредитов покупателям «от имени» продавцов.

Всюду жизнь. Канадцам тяжело делать что-то своё, имея бездонный рынок на юге, но кто-то должен обслуживать и местные финансовые потоки, почему бы и нет. Заметка не столько полезная, сколько интересная для расширения кругозора.

Наказание По Подозрению

Изложение доклада о ситуации с исполнением закона 115-ФЗ. Каждый, кто имеет хотя бы счёт в банке, может получить проблемы из-за этого закона (и прочего «происходящего» из него творчества чиновников), даже если ни разу о нём не слышал.

Блокировки счетов, отказ работать с клиентом без объяснения причин, занесение совершенно нормальных людей и организаций в «чёрные списки» - обычная практика в российских банках, вынужденных соблюдать идиотский закон.

В тексте много примеров фактического запрета на предпринимательскую деятельность со стороны банков по совершенно дурацким причинам. «Борьба с терроризмом и отмыванием» вполне логично подходит к своему финалу: каждая компания, каждый ИП в России официально может стать «преступником» не то что без суда, но и фактически без повода.

Практика Подозрений

И в дополнение к предыдущему материалу - ответы на вопросы блогеров бывшего специалиста, занимавшегося в банке именно этой деятельностью - «выявлением подозрительных операций». Очень много вопросов, часть глупые и очевидные, но есть и интересные.

Сам экс-сотрудник приводит список «подозрительных» действий, из-за которых клиент попадает «на карандаш» к специалисту, и при повторении которых счёт или карта будут заблокированы. Изучите, может пригодиться.

80% золотых за этот пост распределяются среди подписчиков @golosmedia