[ИНВЕСТИЦИИ] Форекс: грустная история об одиноком Лексусе (часть 1)
Пришло время поговорить о еще одном возможном финансовом инструменте – иностранные валюты, он же – Форекс (от английского FOReign EXchange – «зарубежный обмен», обмен иностранных валют). Заодно рассказать грустную историю о студенте и лексусе gs300.
Итак, форекс - что это?
В нашем мире продавать и покупать можно практически все. А раз так, то можно и зарабатывать на разнице между ценой покупки и продажи. Например, кто-то покупает и продает акции и зарабатывает на изменчивости их цен. Курсы валют также постоянно меняются и их (в том числе, с некоторого времени, и в нашей стране) тоже можно продавать и покупать свободно. На этом многие и зарабатывают (или пытаются это сделать).
То же самое хотел сделать один студент-первокурсник: на очной форме обучения параллельно работать первокурснику сложно, а вокруг уже появляется все больше рекламы, обещающей возможность заработка в любое свободное время, да еще и без особых стартовых вложений.
Отличие форекса от фондового рынка.
Отвлечемся на несколько мгновений от истории студента и изучим главное отличие рынка валют от рынков, например, акций и облигаций.
Взгляни для сравнения на два ниже приведенных графика: первый – курс Доллара США к японской Йене, второй - курс акций компании Apple, оба графика отражают изменения курсов за последние 10 лет.
Как видно, курс Доллара к Йене немного напоминает синусоиду: растет и падает в пределах от 80 до 120 Йен за Доллар, в среднем около 100 за последние 10 лет. Примерно аналогичную ситуацию можно увидеть и на графиках других курсов валют: даже по отношению к рублю с начала 2000х до середины 2010х доллар стоил около 30 рублей +/- 5 рублей. Это зависит, в основном, от двух причин:
- состояния экономики двух стран, курсы валют которых сравниваются;
- действия Центральных Банков этих стран.
И в долгосрочной перспективе, конечно, валюты развивающихся стран, с более высокой инфляцией, дешевеют по отношению к валютам развитых стран.
Что же касается графика цен компании Apple, то, опять-таки, такой вид графика типичен для большинства ценных бумаг компаний, вне зависимости от их "места проживания". Мы уже видели аналогичные графики Сбербанка и индекса Доу Джонса. Акции и облигации с течением времени обычно растут. Падают цены, как правило, во время кризисов: глобальных или связанных непосредственно с этими компаниями. Но, если фирма не разорилась, ее ценные бумаги продолжат рост в долгосрочной перспективе.
Из-за этой особенности и отличия курсов валют и курсов ценных бумаг следует очень важный вывод. Невозможно инвестировать деньги в какую-либо валюту и ожидать роста капитала: любая валюта подвержена инфляции и постепенно капитал будет ей "съедаться". Поэтому для получения прибыли на форексе обязательно нужно ловить подъемы и падения курсов, покупая дешевле, продавая дороже. Акции же, например, можно купить и в течение длительного времени получать доход.
Вернемся к студенту…
Было решено из "карманных" накоплений выделить 50 долларов США на инвестирование - сумма, в общем-то, гигантская для безработного студента. Фирма-брокер была выбрана очень просто: та, что больше всего рекламировалась, в том числе в умных передачах "для знатоков" на телевидении. Последовало краткое изучение условий, самыми важными из которых для студента оказались два:
- возможность торговать с "плечом";
- невозможность уйти "в минус" и задолжать конторе.
Торговля с "плечом" - это возможность использовать заемные деньги для торговли. Например, плечо 1:100 означает, что при вложении своих 50 долларов была возможность купить валюты на 5000 долларов. Это значит, что можно в случае роста котировок всего на 1% удвоить свой капитал (5000*1%=50). Этим обеспечивалась высокая доходность инвестиций.
Невозможность уйти в минус реализовывалась очень просто: в случае, если котировки падают вместо роста, то по достижении "критического уровня" собственного баланса (т.е. когда он становится равен 0) все открытые позиции закрываются и фиксируется убыток в размере первоначального баланса трейдера. То есть, в крайнем случае, проиграть свой капитал можно, но задолжать никому нельзя даже в случае грубых ошибок.
Итак, краткий анализ основных условий проведен, в остальном можно положиться на честность компании (ну не может обмануть компания, рекламирующаяся даже по телеку). И баланс на торговом терминале пополнен на 50 долларов - это было во вторник.
Игра началась. И началась довольно-таки удачно: в пятницу после пар студент уже хвастался своим друзьям достижениями. А они были нехилыми: за 3 дня торговли баланс уже превышал 95 долларов, то есть прибыль за 3 дня составила 45 долларов.
Успех кружил голову. В выходные торговля продолжалась, а в промежутки отдыха уже возникали мысли о том, что такими темпами через пару месяцев можно будет купить подержанный Lexus GS300, да и вообще, жизнь непременно наладится очень скоро, а до первого миллиона уже "рукой подать".
В течение следующей недели дела пошли "немного" хуже: прибыль сменилась убытком, баланс составлял уже чуть более 40 долларов. Но оптимизм не исчезал: торговля с плечом сделает свое дело и можно будет быстро отыграться.
Еще через неделю все позиции закрылись автоматически: баланс составил 0 долларов, игра была окончена, одинокий Лексус не обретет нового хозяина...
Голосуйте за пост, подписывайтесь на мой блог, комментируйте!
Все самое интересное о финансах в моем блоге.