12 лет за $150 млн: История трейдера, обманувшего банк «Открытие»

Как звезд­ный трей­дер с опы­том ра­бо­ты в HSBC и Lehman Brothers пре­вра­тил­ся в ав­то­ра «наг­лой и тща­тель­но спла­ни­ро­ван­ной мо­шен­ни­че­ской схемы»

Источник: Insider.pro, Тая Арянова

Когда лондонский судья сказал Джорджу Урумову, что ему предстоит провести следующие 12 лет в тюрьме за обман работодателя, бывший трейдер повернулся в сторону зала, пытаясь поймать взгляд жены, Юлии Балк.

Еще недавно их судьбы были тесно переплетены, но в пятницу британский суд признал Урумова виновным в мошенничестве и отмывании денег, а его жену оправдал — речь шла о краже миллионов долларов у банка "Открытие" с помощью изощренной схемы, организованной обвиняемым и двумя его коллегами: они завышали стоимость аргентинских облигаций и забирали себе бонусы, выделяемые другим сотрудникам.

На вырученные в 2010-2011 годах деньги Урумов и Балк, которым тогда было по 30 с небольшим лет, смогли позволить себе купить дом на одной из самых престижных улиц Лондона за 19 млн фунтов. Теперь, после шестилетнего следствия и суда, они банкроты.

На прошлой неделе присяжные оправдали Балк, а 37-летний Урумов получил один из самых длинных сроков, когда-либо присужденных британскими судами в делах такого рода; Владимиру Герсамии, бывшему брокеру Threadneedle Asset Management, присудили семь лет.

История о том, как из звездного трейдера с опытом работы в HSBC и Lehman Brothers Урумов превратился в автора «наглой и тщательно спланированной мошеннической схемы» — выражение судьи на процессе три года назад, — начинается с жадности и ею же заканчивается.

Самоуверенность

До начала карьеры мошенника Урумов был руководителем направления по торговле облигациями развивающихся стран в компании Knight Capital Europe и получал 2 млн долларов бонусов за год — если бы он не разорвал контракт досрочно ради перехода в российский банк, его доход достиг бы 10 млн долларов.

Но выпускник бизнес-школы имени Джона Касса и Лондонской школы экономики нацелился на гораздо больший куш — через несколько месяцев после прихода в Открытие в связи с открытием отделения по торговле облигациями в Лондоне он украл у нового работодателя 40 млн долларов.

К этому моменту Урумов, родившийся в Осетии 1979 году, был известен как отличный трейдер — в Knight Capital он управлял группой из пяти человек и пользовался уважением коллег в лондонском Сити. Адвокаты обвинения описывают Урумова как харизматичного человека, который смог провернуть мошенническую схему в основном благодаря чрезвычайной самоуверенности.

Бонус в $25 млн

Прокуратура рассказала в суде, как за обедом в лондонском ресторане Coq D'Argent Урумов попросил у Романа Лохова, который тогда был генеральным директором банка Открытие, бонус в 50 млн долларов, обещая за это переманить в российский банк всю свою команду из Knight Capital. Лохов в конце концов согласился на половину этой суммы, предложив Урумову разделить ее поровну с четырьмя трейдерами, которых он собирался привести в компанию.

Но, судя по показаниям, озвученным в ходе четырехмесячного судебного процесса, до трейдеров дошли гораздо меньшие суммы: Урумов оставил себе 20 млн долларов, из которых 12 отдал в качестве взятки двум сотрудникам банка, помогавшим ему получить работу. Один из них, Сергей Кондратюк, был осужден за мошенничество в Швейцарии и, отбыв небольшой срок, вышел на свободу в 2013 году. Другой, Руслан Пинаев, по мнению прокуратуры живет в Израиле и успешно избегает экстрадиции в Швейцарию.

Уже через месяц с небольшим после начала работы Урумов и его коллеги убедили начальство, что торгуют аргентинскими облигациями в долларах, хотя на самом деле сделки происходили в песо.

Мошенничество

В 2011 году аргентинская валюта была в четыре раза дешевле доллара, поэтому банк заплатил за бумаги в четыре раза больше положенного, и мошенники получили около 100 млн долларов. По данным следствия, они подделали электронные записи и даже убедили Герсамию из Threadneedle подтвердить ложную оценку.

Деньги переводились через офшоры, а затем тратились на Ferrari, розовые и желтые бриллианты и элитную недвижимость. В 2015 году Урумов и Герсамия были арестованы и обвинены в мошенничестве — а с ними и бывший трейдер Открытия Алессандро Герци, полностью оправданный судом на прошлой неделе. Между тем, российскому банку удалось вернуть около 100 млн долларов.

В пятницу, во время вынесения приговора, Урумов появился в суде в мятом пальто и выглядел смирившимся со своей судьбой, а еще недавно он, стильно одетый и излучающий уверенность, пытался убедить присяжных, что стал жертвой шантажа со стороны коллег.

Жадность

Присяжные остались глухи к аргументам Урумова. В заключительном слове судья Дебора Тейлор обвинила его в создании «дымовой завесы лжи», а также в высокомерии и пренебрежении законом.

Через несколько минут после этих слов Урумов встретился глазами с побледневшей женой. Они вместе учились в Лондонской школе экономики и поженились в 2007 году, а в 2010-м, незадолго до перехода Урумова в Открытие, завели ребенка. Обвинение в отмывании денег с Балк сняли, но жадность Урумова привела к тому, что сам он надолго сядет в тюрьму, а его семья, когда-то имевшая возможность тратить вполне легально заработанные им миллионы, сейчас вынуждена жить на деньги родственников.

Как сказала судья Тейлор: «Урумов, вы, организовав эти мошеннические схемы, пали жертвой собственной жадности».

Опубликовано с разрешения Insider.pro

Голосуйте за эту статью и подписывайтесь на канал, чтобы получать доход вместе с нами!