Промежуточные итоги сбалансированных инвестиций

Подведем итоги III квартала 2018 года.

Результаты трех портфелей

Вавилон РУС – портфель на Московской Бирже за 9 месяцев 2018 года: +8.43% в рублях
Состав портфеля на 2018 год
Акции в равных пропорциях (доля 50%): Татнефть 3ап , Яндекс, ММК, Энелрос ао, НЛМК, НМПТ ао, Сбербанк ао;

Золото (25%): FinEx Gold ETF;

Облигации (25%): FinEx FXRB ETF

Состав портфеля за прошлые периоды находится здесь.

По годам себя портфель ведет следующим образом:

Итоги портфеля на ММВБ
Итоги инвестиций по годам

Индекс ММВБ за 9 месяцев показывает результат +17.33%, сбалансированный портфель в более скромном плюсе. Есть ещё три месяца, чтобы приблизиться к рыночным результатам.

Портфель из зарубежных ETF показывает разнонаправленную динамику в валютах: -1.57% в долларах и +11.94% в рублях.
Состав портфеля:

FDN – First Trust Dow Jones Internet ETF (доля 15%)

FLN – First Trust Latin America AlphaDEX ETF (доля 10%)

CWB – SPDR Blmbg Barclays Convert Secs ETF (доля 7.5%)

VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bd ETF (доля 7.5%)

GLD – SPDR Gold Trust (доля 15%)

SCHH – Schwab US REIT ETF (доля 6.5%)

WPS – iShares International Dev Prpty ETF (доля 6.5%)

IHI – iShares US Medical Devices ETF (доля 15%)

AFK – VanEck Vectors Africa ETF (доля 10%)

XIV – VelocityShares Daily Inverse VIX ST ETN (доля 7%)

Портфель из криптовалют: -62.78% в долларах и -57.67% в рублях.
Рекомендуемый состав для пассивного инвестора:

BTC: 50%

Ethereum: 20%

NEO: 15%

Bitcoin Cash: 15%

Портфель инвестора с соотношением активов 50% в зарубежные ETF, 40% в российские активы и 10% в криптовалюты по итогам 9 месяцев показывает положительную доходность в размере +3.57%.

Криптовалюты – это очень рискованный класс активов, но в то же время наиболее перспективный. Вкладывайте в этот класс от 5% (консервативные инвесторы) до 15% (агрессивные инвесторы) своих долгосрочных накоплений.

Если вы хотите не только пассивно вкладывать в портфель с ребалансировкой один раз в год, то рекомендую следить за моим каналом Telegram.

Также есть высокорискованный вариант инвестиций в ICO/Pre-ICO. О перспективных проектах и своих инвестициях в них рассказываю здесь. Подписывайтесь!

Сколько вложить в российские активы? Сколько в зарубежные ETF? Сколько в криптовалюты?

Для этого сделал таблицу (добавьте ее себе и изменяйте), где можно посмотреть, как влияет различное распределение активов на итоговую доходность. Российский рынок – это портфель Вавилон РУС, зарубежные ETF – это состав, обозначенный выше, криптовалюты – до конца 2017 года только BTC, с 2018 года можно ещё и внутри криптовалют выбрать доли между BTC/ETH/NEO/BCH.

Ребалансировка между тремя этими глобальными частями один раз в год.