2. Является ли биткойн легальным ?

  

 2.1. Юридическое определение биткойна 

Хотя некоторые страны в настоящее время согласны с тем, что биткойны имеют валютные атрибуты, но большинство правительств не признают, что биткойн является валютой, а определяют его как товар. Основные мнения правительств на биткойн включают: 

1) Комиссией США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) определяется биткойн как товар, включаясь в классификацию золота, сырой нефти и пшеницы. 

2) Настоящей сенсацией стало заявление Министерства финансов Германии от 19 августа 2013 года о том, что биткойн – это «расчетная денежная единица», которую можно использовать для проведения торговых операций, статус которой точнее определяется как «частные деньги». 

3) Нью-йоркское Управление Финансовых Услуг (NYDFS) выдало BitLicense (лицензию на биткойн) для контроля компаний, которые ведут финансовые операции в криптоиндустрии. 

4) Налоговая служба Великобритании (HMRC) определяет биткойн как валюта, и освобождает налог на добавленную стоимость по операциям Биткойн. Однако такие правительства, как Швеция и Германия, всегда считают, что Биткойн следует рассматривать как товар. 

5) Европейский суд (European Court of Justice) принял окончательное решение о том, что Биткойн следует рассматривать как валюту, а не товар, и для сделок биткойнов не надо платить НДС как товаров. 

6) 25 мая 2017 г. Банк России предлагает идентифицировать криптовалюты в качестве цифрового товара и ввести их налогообложение, заявила зампред ЦБ Ольга Скоробогатова на выступлении в Госдуме. 

7) В апреле 2018 г. Госдума РФ рассмотрит 27 законопроектов о криптовалюте и блокчейне. По словам председателя правления Фонда “Сколково” Игоря Дроздова, Новые законопроекты затрагивают такие темы, как формирование правил оборота данных, идентификация пользователей, внедрение понятий криптовалюта и блокчейн в законодательство РФ. 

Таким образом, биткойн не является незаконным товаром, запрещенным правительством, а законным, инвестиционным, даже валютой одобренным правительством.  

  2.2. Биткойн – схема Понци или многоуровневая пирамида? 

Поток средств на рынке Биткойна аналогичен на рынке акций, где новые инвесторы покупают инвестиционные продукты (биткойны или акции) у неуточненных старых инвесторов, и любой из них не может обеспечить прибыльность. 

Схема Понци – первые вкладчики получают обещанный доход за счет последующих финансовых вложений. 

Многоуровневая пирамида – каждый новый участник пирамиды, новичок, сначала делает свой входной взнос. Этот взнос сразу же делится между участником, пригласившим новичка, а также теми, кто пригласили пригласившего, т.е. более ранними участниками пирамиды. 

На рынке биткойна/акций ранние участники не имеют преимуществ перед новичками, и они должны полагаться на собственную способность судить о том, что будет рост или падение; а в схеме Понци/многоуровневой пирамиде совсем наоборот, ранние участники могут получать средства от новых. Таким образом, хотя рынки биткойна/акций, как и схема Понци/многоуровневая пирамида, полагаются на средства от последующих, но рынок биткойна относятся к категории, как рынок акций, а не к схеме Понци/многоуровневой пирамиде. Многие на самом деле перепутают три совершенно разного понятия «пузырь», «многоуровневая пирамида» и «схема Понци». 

Короче, участники многоуровневой пирамиды всегда говорят, что вы зарабатываете деньги и сколько будет прибыль в месяц. Вы платите деньги, они извлекут часть ваших денег (например, 30% ~ 50%). А инвесторы биткоина вам говорят, что это очень рискованная инвестиция, в истории случились три пузыря, цена упала на 80% до 95%, если вы купили биткоины, тогда должны готовы вернуться к нулю, и он не получит ни какой выгоды от вас.  

 2.3. Разница между биткоином и виртуальными валютами многоуровневой пирамиды 

Следует отметить, что в Интернете появились большое количество виртуальных валют, контролированных компаниями-мошенниками, которые называются улучшителями биткойна, но на самом деле это схема Понци или многоуровневая пирамида (такие как GemCoin, Onecoin и JPM Coin и т.д.), или хотя не чистое мошенничество, но полностью контролированное банкометами (такими как SharkCoin, goocoin и т.п.). 

Самая большая разница между этими монетами-мошенниками и биткойном заключается в том, что биткойн не принадлежит ни одному человеку или организации, он является неконтролированной децентрализованной валютой. А эти монеты-мошенники имеют четкий эмитент и полностью контролируются им. Хотя их также называются «монетами», но совершеннно отличаются от биткойна. Большинство монет-мошенников не открывают исходный код, или даже не имеют никакого кода. 

Монета-мошенник часто вынуждена размещать и рекламировать, как правило, использовать способ многоуровневой пирамиды для привлечения средств. Самым простым способом является то, что если какая-то монета выпускается какой-то гигантской компанией под названием «ХХ», и она имеет широкие перспективы, гарантирует высокую прибыль от инвестиций/добычи, обещает рост на рынке и заработку, просит вас купить, то 100% это мошенничество.