Единый закон для виртуальной валюты в США

Кэтрин Купер - адвокат, консультирующий финансовые учреждения по вопросам законодательства и регулирования при запуске и работе их бизнеса. До открытия своей собственной практики она работала на старших должностях в NYSE Euronext, Barclays и Citigroup Global Markets. В этой статье Купер рассказывает о продолжающейся работе над стандартизированием законов о виртуальной валюте в США, описав текущее состояние регулирования и вопросы, которые необходимо решить до его завершения.

Uniform law comission проголосует по проекту закона о единой виртуальной валюте на своем ежегодном собрании в Сан-Диего 14 июля.

Нынешний проект является результатом проведения шести заседаний редакционного комитета, принявший во внимание 14 комментариев от разных участников отрасли и материалы из Департамента казначейства США, Конференции наблюдателей Государственного банка, соответствующих государственных органов в Калифорнии, Техасе и Вашингтоне, а также Федерального резервного банка Нью-Йорка.

Как правило, ULC требует, чтобы проект закона был выставлен на голосование и одобрен на двух последовательных ежегодных совещаниях, редакционный комитет отметил необходимость действовать быстро, потому что в различных законодательных органах штатов есть законопроекты, которые будут продвигать законы, которые регулируют деятельность виртуальных валют.

Почему это важно?

При разработке Конституции США основатели опасались далекого и безответственного национального правительства. ULC был основан в 1892 году «для обеспечения единообразия в законодательстве посредством добровольных действий каждого государственного правительства».

Единый торговый кодекс является ярким примером. Он предусматривает единый свод законов, регулирующих договоры купли-продажи, оборотные инструменты, банковские депозиты и сборы, аккредитивы, правовые документы, инвестиционные ценные бумаги и обеспеченные сделки.

Соответственно, проект ULC «Единый регламент закона о виртуальной валюте» может в ближайшем будущем стать правовой основой, с помощью которой предприятия виртуальной валюты будут регулироваться на долгие годы.

Что в проекте закона?

Как и многие законодательные акты, проект закона начинается с набора определений.

Несколько из них имеют решающее значение для определения того, кто подлежит регулированию, а кто нет.

Во-первых, продукт обрабатывается «виртуальной валютой»?
Во-вторых, предоставляется ли «виртуальная валютная бизнес-деятельность»?
В-третьих, предоставляется ли услуга при условии каких-либо исключений, перечисленных в акте?

Первый фактор включает определение акта «виртуальная валюта», которое является «цифровым представлением ценности, которое ... используется как средство обмена, единица учета или хранения ценности и ... не является законным платежным средством.

Если речь идет о «виртуальной валюте», нужно обратиться ко второму фактору: предоставляется ли услуга «бизнес-деятельности виртуальной валюты»?

Этот термин включает:

Обмен, передача или хранение виртуальной валюты с или от имени жителей государства
Хранение электронных драгоценных металлов или электронных сертификатов драгоценных металлов от имени других
Внедрение в противном случае неконвертируемых цифровых единиц для одной или нескольких форм виртуальной валюты, которые могут быть обменены на законные платежи или банковские кредиты за пределами онлайн-игр.

Если выполняются первые два фактора, анализ переходит к тому, обеспечивает ли действие действующее исключение.

Закон содержит 16 исключений, в которые входят: банки, ценные бумаги или брокерские товары, лицензированные денежные обменники, лица, которые используют виртуальную валюту для личных или бытовых покупок, адвокаты, предоставляющие услуги лицам, которые используют только виртуальную валюту и ДР.

Итог: если вы предоставляете услугу, которая имеет дело с «виртуальной валютой» и представляет собой «коммерческую деятельность в виртуальной валюте», вы не можете претендовать на какие-либо исключения, в акте говорится, что вы регулируетесь данным законом!

Если вы подпадаете под действие закона, необходимо получить лицензию от государства, с резидентами которой вы ведете обмен виртуальной валютой. Чтобы получить лицензию, вам необходимо подать заявку, в которой вы должны раскрывать подробные сведения о вашем бизнесе, включая отпечатки пальцев, информацию о судимостях, прошлые банкротства, текущие или прошлые судебные процессы, принудительные работы или арбитражные разбирательства.

Чтобы облегчить административные вопросы, связанные с необходимостью подачи заявки на получение лицензии в нескольких штатах, закон включает в себя предоставление взаимности. Если вы лицензированы в штате А, который приняло этот закон, и хотите вести бизнес в штате B, которое также приняло Закон, вы можете подать заявку на получение лицензии в штате B в упрощенном варианте на основании вашей лицензии в штате А.

Спорные положения

Два положения вызвали споры. Во-первых, закон предусматривает включение статьи 8 Единого торгового кодекса. Во-вторых, освобождение от действия лицензии и регулирования представителей малого бизнеса.

Если статья 8 применяется к операциям с виртуальной валютой, это означает, что, если вы покупаете биткойн, а продавец без ведома вам предоставил кредит на биткойн, этот продавец не может попытаться получить от вас деньги.

Coinbase решительно возражает против внесения закона, согласно которому закон UCC Article 8 применяется к предприятиям с виртуальной валютой.

Для решения проблем Coinbase, Редакционный комитет провел конференцию в четверг, 29 июня. Был достигнут компромисс - убрать положение в законе, предусматривающее применение 8 статьи UCC к виртуальным валютам, и предложить отдельный закон о едином коммерческом праве, который предусматривает применение статьи 8.

Вывод

Всего за несколько недель ULC будет голосовать по единому закону, который мог бы установить рамки для регулирования виртуальных валют в США на долгие годы.

источник : coindesk.com/