Как устроен процесс инвестирования в ПАММ-счета?
Каким образом происходит процесс инвестирования в ПАММ-счета?
В сущности, чтоб начать инвестировать в ПАММ-счета, прежде всего необходимо открыть счёт у брокера и, соответственно, его пополнить. Затем часть выделенных средств можно вложить в любой ПАММ-счёт. И с этого момента вложенные инвестиции будут автоматически принимать участие в сделках, совершаемых владельцем ПАММа, т. е. управляющим. Пополнить свой счёт денежными средствами или, наоборот, снять их, а также проверить текущий баланс после некоторых сделок можно в любой момент по желанию инвестора.
Как устроен процесс функционирования ПАММ-счетов?
Весь механизм работы происходит на базе ПАММ-сервиса брокеров, где инвесторы открывают свои счета. Это автоматизированный процесс, в котором происходит распределение денежных средств по результатам прибыльных торговых сделок. ПАММ-счёт — это счёт доверительного управляющего, который позволяет инвесторам заработать на рынке Форекс, а трейдерам в свою очередь получить процент от прибыли за успешное управление инвестициями.
У каждого инвестора есть право выбора вкладывать свои инвестиции в один ПАММ-счёт или в несколько ПАММ-счетов. Трейдер может предложить на выбор различные виды ПАММ-счетов в зависимости от уровня риска, доходности и т. д. Задача инвестора заключается в правильном выборе трейдера и его ПАММ-счетов по ключевым для себя критериям. ПАММ-сервис предлагает возможность постоянного мониторинга работы доверительного управляющего, а также автоматическое ведение всех расчётов с учётом прибыли и убытков.
Получаемый доход и возможные риски
Размер прибыли от инвестирования в ПАММ-счета может во много раз превосходить доходы от банковских вкладов. Но и риск, который сопровождает процесс инвестирования в ПАММ-счета, тоже значительно выше. Помимо этого, здесь отсутствует страхование вкладов и какие-либо гарантии. Поэтому прежде чем вложить свои какие-либо денежные средства в инвестиционный проект, следует тщательно просчитать все возможные риски. Следует помнить, что чем выше доход — тем выше риски!
Комиссия, выплачиваемая доверительному управляющему
По факту управляющий получает доход с проведённых торговых операций в виде определённого процента от прибыли инвестора. При получении убытка по итогам совершённой сделки вознаграждение управляющему не предусматривается.
На что следует обратить внимание при выборе ПАММ-счёта?
• Предполагаемый доход.
• Допустимый риск.
• Срок действия инвестиций.
Для того чтобы оценить подходит ли именно этот ПАММ-счёт, надо не пренебрегать публичной статистикой. Оценить правильно доходность любого из ПАММ-счётов очень наглядно поможет его график. Графический анализ поможет увидеть, что происходит с торговой системой брокера. Если внимательно отслеживать динамику роста ПАММ-счетов, то можно проследить, на какую приблизительно доходность можно рассчитывать.
Помимо доходности, следует оценить возможные риски исходя из максимальной просадки за всю историю существования ПАММ-счёта. По факту ПАММ-счета, существующие менее одного года, достаточно трудно проследить и рассчитать исходя из графического анализа. Ведь данных временного существования для этого недостаточно. Рекомендуется не инвестировать в такие счета без достаточного опыта работы на рынке.
ПАММ-портфели
Лучшей стратегией инвестирования можно назвать распределение денежных инвестиций на различные по уровню рискованности ПАММ-счета. Именно для этого инвестор формирует портфель ПАММ-счетов, используя при этом анализ доступного ему капитала и статистические данные.
Чтобы сделать правильный выбор, важно внимательно изучить информацию относительно эффективности торговых операций управляющих. Ведь как прибыль, так и убытки будут распределяться пропорционально между всеми инвесторами конкретного ПАММ-счета. Хотя доверительный управляющий получает некий (оговорённый изначально) процент от прибыли привлечённых инвесторов, что стимулирует его улучшать прибыльность сделок в целом, однако ПАММ-счета по факту относятся к инвестициям с повышенным риском. Это по большому счёту связано из-за самой специфики функционирования финансовых рынков, их непредсказуемости. Потому-то и важно вкладываться только в профессионалов. При инвестировании в ПАММ-счета само распределение денежных средств поможет на порядок сократить потенциально возможный риск.
Преимущество инвестиционного портфеля — это относительная стабильность показателей. В графике будут более стабильные показатели за счёт различных колебаний доходности у нескольких ПАММ-счетов. Более консервативные стратегии одних ПАММ-счетов будут сглаживать "просадки" более рискованных, уравнивая так средние по прибыльности сделки.