Что такое KYC (Знай Своего Клиента) и для чего это нужно криптоиндустрии // Просто о Сложном //ПСК / PSK
На написание данной статьи про KYC меня подтолкнул проект, в ICO которого я принимаю участие. О нем я напишу чуть позднее сегодня. Но сперва важно понять, что же такое KYC и зачем оно нужно.
Как ты знаешь, читатель, я достаточно часто участвую в различных ICO. Потому тема KYC мне очень хорошо знакома. Ведь в последнее время участникам многих ICO необходимо проходить упомянутую выше процедуру KYC.
Что такое KYC
KYC (Know Your Client, иногда - Know Your Customer) - это стандартная банковская и биржевая процедура для идентифицирования и верификации личности клиента, который хочет провести какую-либо финансовую операцию. На русском термин "KYC" переводиться, как Знай Своего Клиента (ЗСК). Такая процедура стала необходимой при осуществлении определенного перечня финансовых операций еще с 2000-х годов.
Для чего нужно KYC
С целью противодействия легализации денежных средств ("отмыванию" незаконно полученых средств) во всем мире существуют "антиотмывочные" правила, объединенные в комплекс мер под названием AML ("Anti money laundering"). KYC, в свою очередь, можно назвать частью этих мер.
Цель KYC заключаются в том, чтобы с помощью проверки персоны, которая осуществляет финансовую транзакцию, предотвратить использование банковских и биржевых учреждений преступниками для "отмывания" (легализации).
Как я уже описал выше, на данный момент мы становимся наблюдателями, как инвестирование с помощью продажи токенов становится более легальным, в отличии от того "Дикого Запада", с которым мы столкнулись вначале появления ICO (в 2015-2016 годах).
Для чего криптоиндустрии нужно KYC
Если 2016 и 2017 года были годами криптоэнтузиастов, когда мы (обычные ребята) инвестировали в различные проекты на свой риск и страх, а банкиры и "матерые" инвесторы лишь смотрели на все происходящее, как на игру или "пузырь", то теперь эти же самые банкиры понимают, что феномен криптовалют - очень перспективен.
Именно 2018 год станет годом, когда на рынок криптовалют придут институциональные инвесторы. Это такие юридические лица, которые распоряжаются "чужими" деньгами - деньгами инвесторов или кредиторов. К числу таких можно причислить инвестиционные фонды (учреждения управлеющие коллективными инвестициями), пенсионные фонды, страховые организации, кредитные союзы и банки.
С приходом на крипторынок таких инвесторов, этот рынок станет намного больше. К слову сказать, в случае краха рынка акций и облигаций (которые "надуты" с помощью долговых фиатных денег), а также самих фиатных валют, инвесторы будут переводить свои деньги в активы сохранения капитала (золото, серебро). Но из-за ограниченности упомянутых активов, финансовые средства также будут направленны именно на крипторынок - в криптовалюты и токены перспективных проектов.
Сейчас же институциональные инвесторы проявляют все больший интерес к криптоиндустрии в связи с тем, что именно тут они наблюдают достаточно сильный прирост капитала.
В связи с этим, компании криптопроектов хотят проводить максимально прозрачные ICO (или их аналоги).
В результате того, что блокчейн-стартапы и компании хотят работать полностью легально (что весьма хорошо для минимизации рисков инвесторов и клиентов таких проектов), они начинают выпонение стандартных процедур регуляторов финансового рынка. Одной из таких процедур и является описанная выше KYC или ЗСК.
Мое мнение
Сперва, когда в условиях ICO появились требования прохождения KYC, я огорчился, ведь не люблю отдавать свои данные третьей стороне. Однако позже я смирился с тем, что рынок ICO "взрослеет" и становится более регулируемым. К тому же, это говорит о том, что скоро на рынок выйдут не просто "киты", а "китовые стада" - ведь институциональные инвесторы - целые пулы крупного капитала.
О проекте, который поможет проходить KYC безопасно я, как обещал выше, расскажу немного позже.
СпасиБо за внимание. Если было полезно и интересно - голосуй за этот пост и делись с друзьями!
С уважением и пожеланиями БлагоСловения, - @mir