Результаты широкого внедрения алгоритмов машинного обучения Ai в сфере управления финансами
Привет. В этом году престижная консалтинговая компания в Бостоне выпустила предупреждение, касающиеся отрасли управления активами (портфельные менеджеры): в течение следующих семи лет более 90 000 рабочих мест в этом секторе будут ликвидировано в связи с развитием искусственного интеллекта.
Opimas, компания, стоящая за прогнозом, говорит, что управление активами будет затронуто слабей, чем другие области финансовых услуг, которые, вероятно, потеряют 230 000 рабочих мест в целом к 2025 году. По оценкам консультантов, в отрасли управления активами в глобальном масштабе работают около 520 000 человек.
Октавио Марензи, исполнительный директор Opimas, говорит, что Ai приведет к сокращению рабочих мест в бэк-офисе, работе по обслуживанию клиентов. Некоторые менеджеры считают, что Ai не может заменить их в процессе принятия инвестиционных решений. Однако, мы уже видим, что эта замена происходит. Это особенно справедливо в связи с переходом к пассивным инвестиционным стратегиям, где по-прежнему решаются некоторые инвестиционные решения портфельными менеджерами. Это область, готовая к автоматизации с помощью Ai.
Тем не менее, компании-фонды отчаянно отрицают, что их растущее использование методов машинного обучения Ai, которые помогают портфельным менеджерам принимать решения в потоках данных, приведет к резкому сокращению численности персонала.
Хотя алгоритмы машинного обучения использовались компьютеризованными хедж-фондами на протяжении десятилетий, однако, многие из них впервые обращаются к Ai в стремлении повысить доходность.
Первая очень позитивная вещь - это то, что сегодня автоматизируется, будет означать только что у инвесторов будет больше времени, когда они будут выполнять гораздо более сложные задачи и разрабатывать новые идеи, в частности, в инвестициях. В основном это будет приветствоваться инвесторами.
Байли Гиффорд, один из старейших управляющих активами в Великобритании, нанял математика, чтобы помочь в его проекте внедрения Ai, который возглавляют четыре сотрудника из AT и инвестиционных команд. Компания наймет больше специалистов, если станет «действительно очевидным», что алгоритмы улучшают инвестиционную эффективность.
Высокопоставленный руководитель крупного хедж-фонда, выступая в частном порядке, заявлял об опасениях, что широкое внедрение Ai может привести к массовому увольнению высокопоставленных портфельных менеджеров.
«Если вы совершаете небольшие сделки, я думаю, что большинство людей согласятся, что машина лучше справляется с этим. Если вы пытаетесь понять перспективы компании, обратившись к новому исполнительному директору, на данный момент все говорят, что человек лучше это сделает ».
Речь идет о понимании того, на каких позициях машины будут лучше. Есть определенные рабочие места, которые были автоматизированы за последние 10 лет. Но, едва ли все финансы будут автоматизированы. AI заменяет некоторые рабочие места, но создает другие.
Deutsche Asset Management, второй по величине инвестиционный фонд в Германии, также начал изучать варианты использования Ai для совершенствования методов продаж и привлечения клиентов. Управляющий активами в размере 711 млрд долларов обменялся наборами данных с несколькими технологическими компаниями, специализирующимися на анализе Ai, и вскоре примет решение, с каким провайдером работать.
Франкфуртская компания хочет использовать Ai для создания чатов, которые могут отвечать на простые вопросы от розничных клиентов, когда они заходят на их сайт. Они также хотят автоматизировать анализ отчетов, поданные тысячами специалистов по продажам, чтобы лучше понять массовые изменения в настроениях клиентов.
Некоторые компании хотят автоматизировать анализ общедоступных данных об эффективности инвестиций клиентов по сравнению с эффективностью управляющей компании. Теоретически, это могло бы помочь в оценке ситуации, когда лучше обратиться к клиенту с предложением о переводе денежных средств в более эффективные активы.
Другие аналитики отрицают, что использование машинного обучения для оптимизации этих процессов уменьшит численность персонала в подразделении, так как повышение эффективности компании в результате использования Ai, позволит расширить размер бизнеса что приведет к росту рабочих мест.
В Германии только 15 процентов населения вкладывает средства в фонды и акции. Ai поможет получить доступ к 70 миллионам немцев, которые никогда не инвестировали, принося больше денег в компанию и увеличивая потребность в большем количестве сотрудников.
Компании заявляют о своем желании получить в результате использования Ai 85% потенциальных инвесторов, которые в настоящее время не инвестируют. Им нужно увеличить размер рынка. Единственный способ сделать это - использовать новые технологии.
Огромный интерес к Ai создал рабочие места в других отраслях по всему финансовому сектору. Согласно LinkedIn, профессиональному сетевому веб-сайту, число компаний, предоставляющих финансовые услуги, в том числе банков и компаний управляющих активами, увеличилось за последние два года.
Количество вакансий, описываемых в секторе с использованием терминов «машинное обучение» или «искусственный интеллект», за последние два года увеличилось более чем в три раза.
Возрастающий интерес инвесторов к этой области возникает в результате взрывного роста объема данных, доступных в Интернете, с этим связан использование термина "Big data" (большие данные).
90 процентов имеющихся сегодня данных было создано за последние три года, используя различные источники, включая датчики погоды, социальные сети, спутниковые изображения, онлайн-транзакции и GPS сигналы.
В сфере интернета-вещей ожидается увеличение количества объектов, подключенным к Интернету, к 2020 году с 8 до 20 млрд. Количество точек генерирования данных будет расти экспоненциально.
Другие основные управляющие активами компании также вступают в дело. Так, State Street Global Exchange, подразделение американского банка и управляющего активами, пилотирует инструмент машинного обучения, который заточен на отправку предупреждений крупным инвесторам в случае, когда Ai фиксируют новости о факторах, способных повредить их портфелям. Например, если в Северной Америке взрывается шахта медной руды, State Street может предупредить клиентов с большими запасами в Apple, чтобы пересмотреть свои позиции в технологической компании, поскольку она использует этот метал для производства своих iPhone.
Японское агентство Nomura Asset Management сообщило, что в июне они завершили проект, целью которого является оценка того, может ли Ai улучшить процессы принятия решений его портфельными менеджерами.
Это помогло инвестиционным группам стать «более эффективными» и высвободило свое время для изучения более интересных инвестиционных идей.
Таким образом, резюмируя, можно так ответить на вопрос: "Что лучше, AI или управляющие фондами люди?" - лучше использовать команду взаимодействующих людей и машин. Но, по моему мнению, процесс замены машинами человеческого персонала в этой сфере будет идти следующим образом: Сначала рост внедрения Ai в управление финансами будет приводить к росту бизнеса и к созданию новых рабочих мест, но в дальнейшем, при качественном росте эффективности алгоритмов Ai и увеличении вычислительных мощностей компьютеров, количество сотрудников - людей будет неизбежно сокращаться.
