Как QIWI крышует наркодилеров

QIWI - Основанная в 2007 году, компания является одной из самых популярных платежных систем в России и СНГ. Работает в 22 странах мира с оборотом, на минуточку, 46,5 миллиона $ за 2016 год. Уж не знаю сколько это в дошираках.


По всей нашей необъятной размещено более тысячи терминалов, найти которые можно даже в забытых богом местах. Регистрация по симкарте, анонимное пополнение и намеренно слепая служба безопасности... Но работающая - за несколько грамотно написанных жалоб на ваш кошелек, скорее всего, правда заблокируют и потребуют пройти максимальную верификацию, для этого даже не обязательно заниматься чем-то плохим.

После принятия решения о том, что бы поиметь с дельцов RC рынка, QIWI ввело несколько функций :

Включение 1% комиссии на вывод.   

  При  поступление на счет нескольких платежей из разных регионов страны  активируется процент на любую исходящую транзакцию. Таким образом, крупные магазины теряют более 2 миллионов в год.

  Отмена платежей.   

  Это  когда на кошелек прилетает сумма за товар, клиент получает адрес, а  через несколько дней со счета кошелька списывается таже сумма. Причем не  важно, что именно эти деньги уже давно вывелись. Они просто списывают с  твоего кошелька и все, это делается автоматически без участия СБ,  которые даже разбираться не станут. На большинство проблем у них один  ответ - Берите паспорт и идите в Евросеть, подтверждайте, что вы  владеете кошельком. Никто конечно не идет, на этом все и заканчивается.  Продавцы со всего рынка очень долго ломали голову над тем, кто виноват?  Как избежать? Но так доподлинно и неизвестно куда уходят кровно  заработанные. Самая реалистичная теория происхождения - Владельцы QIWI  терминалов самостоятельно отменяют платежи. Таким образом, магазины  теряют от 2 до 5% оборота. Сумма определяется тем, насколько быстро  работает функция "автовывода" полученных средств.

Ps - Если на кошелек, на котором прошло 1млн оборота, через неделю залить 100тыс - Через 5 минут их не станет.   

  "Ограничение исходящих платежей".   

  Если  раньше, при подозрительной активности кошелек полностью блокировали и  это было понятно сразу, то покумекав, киви решили сделать хитрее.  Сейчас, когда СБ видет нарко-кошелек они делают следующее : Кошелек  продолжает нормально функционировать, авторизовываться, а главное -  Продолжает принимать платежи. Но когда горе-владелец решает вывести  наработанную копейку, в истории он видит отмененную транзакцию с ошибкой  "Ограничение исходящих платежей".   

  "Зачистки" Киви.   

   Каждые  6-12 месяцев, когда Сергей Солонин(основатель и генеральный директор  QIWI, недавно вложивший 17 миллионов $ в Telegram) хочет очередную яхту,  нарко-дилеры затягивают пояса. В эти страшные дни, которые снятся в  кошмарах каждому крупному дельцу, изрядно под кофе СБшники QIWI  маниакально банят весь нарко-рынок. Под метлу попадают даже обычные  люди. "Тихо" торговать не получается. В прошлый раз это произошло после  обысков МВД в офисе QIWI.
Закрытый раздел продавцов переполняется  оскорблениями в адрес платежной системы, звучат предложения о тотальном  переходе на биткойн, но через пару дней все проходит. Блокировать  перестают и все снова идет своим чередом.  

  Так  почему же я сказал, что QIWI намеренно слепы в этом деле? Потому что  даже если на одном кошельке за месяц работы пройдет 6-10млн(true)  платежами по 1000-2500 р, при этом каждый платеж с него сразу же  выводится 24 часа в сутки - кошелек все равно не заблокируют, если на  него не накатали жалобу в СБ.  
Ведь если бы они не давали "выдыхать" нарко-диллерам, они бы не заработали 46.5 миллиона $.