ICO могут обязать сообщать о подозрительной активности инвесторов в США

 

Организаторов ICO могут обязать следовать положениям законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, требующим сообщать о любой подозрительной деятельности инвесторов властям. Об этом говорится в послании министерства финансов США.

В декабре 2017 сенатор Рон Уайден обратился в Управление министерства финансов США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) с просьбой отчитаться о проделанной работе в области установления контроля за сферой криптовалют. Ответ FinCEN сенатору, датированный 13 февраля, был опубликован в этот вторник.

В своём письме ведомство поясняет, что компании, проводящие ICO, с точки зрения закона могут считаться сервисами для передачи денежных переводов. Таким образом, к ним могут предъявляться все требования, предназначенные для борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег в этой области, указанные в законе о банковской тайне.

FinCEN поясняет, что эти требования распространяются на все проекты, связанные с «конвертируемыми виртуальными валютами», которые «либо эквивалентны реальным валютам, либо могут использоваться для замещения реальных валют». В зависимости от условий конкретного ICO, такие компании могут регулироваться либо Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), либо Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

В соответствии с требованиями закона, организаторы ICO должны проходить регистрацию в FinCEN, после чего докладывать о любой подозрительной деятельности инвесторов в соответствующие службы.

Хотя некоторые ICO уже начали проходить регистрацию, ожидая введения новых требований, большинство пока не сделало этого. Согласно закону о банковской тайне, последних может ждать до 5 лет тюрьмы.

Штаты, которые до сих пор не разработали собственное законодательство для регулирования сферы цифровых валют, могут использовать письмо FinCEN в качестве руководства для принятия решений в дальнейшем, требуя, чтобы новые ICO получали лицензию как компании, работающие в сфере денежных переводов.

Хотя некоторые считают это послание старой новостью, относящейся к постановлению министерства финансов, изданному 5 лет назад, и приветствуют установление правовой определённости в сфере ICO, другие обращают внимание на отсутствие конкретики в сообщении FinCEN.

«В целом, это ещё больше охладит активность американских инвесторов», - заявил директор юридической компании Coin Center Питер Ван Валкенбург.

Особые проблемы могут возникнуть у стартапов, ведущих свою деятельность в США, но зарегистрированных за границей. Хотя они напрямую не подпадают под требования FinCEN, их также могут обязать отчитываться о подозрительной активности инвесторов. Кроме того, небольшие проекты, возможно, вообще не смогут проводить ICO из-за связанных с новыми требованиями издержек.