А помните тот позорный случай мошенничества в Тинькофф-банке?

А помните тот позорный случай мошенничества в Тинькофф-банке? «Который именно?» Ну да. Согласны, надо уточнять.

Пришли как-то двое смышленых молодых людей в единственное в природе отделение Тинькофф-банка. Показали менеджерам бумажечку под названием КТС, в которой было написано, что предприниматель задолжал двум своим работникам зарплату. В считанные часы банк перечислил людям из бумажки 5 с лишним лямов. Срочным платежом. Без проверок, приставов, регистрации и смс.

И даже не задавшись вопросом, как рядовым сотрудникам маленькой строительной фирмы за два месяца каким-то образом задолжали почти 6 млн рублей.
О том, что Тиньков – это игрушечка для любителей кэшбеков и бонусов, и что не стоит нести туда свои деньги, если у вас их много, мы уже говорили.

Интерес представляет сама схема. Можно было бы подумать, что злоумышленники – чертовы гении, но, на самом деле, это возрождение старого вида мошенничества. И в правительстве это знают и в лучших традициях позднего реагирования решили изыскать способы борьбы с такими отмываниями. Проблема не рядовая и не ограничится конфузом в тиньковском банке. Совсем плохо дело, раз Минюст озаботился и подготовил законопроект, по которому подлинность удостоверений КТС будут проверять судебные приставы.

Согласно поправкам, срока проверки документа должен быть увеличен с 7 до 14 дней, а взыскание сумм свыше 200 тыс. руб. будет возможным только при участии приставов и трудовой инспекции.

Поможет ли это в борьбе с мошенниками – не очевидно. Приставы перегружены, качество проверок остается под большим сомнением. Кроме того, если вы не мошенник, а бедолага, который хочет получить положенную зарплату, готовьтесь ждать неделями, пока ваше дело рассмотрят. И в чем тогда смысл возни с КТС? Быстрее будет через суд.

Зато банкам хорошо: им не придется нести нести ответственность за работу с такими документами. Поэтому законопроект они радостно поддержали.