Ценные бумаги с Фиксированным Доходом

А вы знали, что из всех денег на земле, 97% взяты в ДОЛГ? Это чистая правда, то есть каждый человек должен кому-то, хоть что-то. Начиная от долгов в продуктовом магазине, кредитных карточек, заканчивая ипотеками, облигациями компаний, Государств. Все эти долги называются Активы с Фиксированным доходом (Fixed income securities), если вы Инвестор.

Рынок Облигаций самый большой, он больше рынка ценных бумаг почти в 20 раз, по количеству предложений. Если количество публичных компаний в районе 100,000, то количество облигаций около 1.7 миллионов. По рыночной капитализации, облигации приравниваются к $100 триллионам, а акции к $50 триллионам. Ну хватит статистики, перейдем к теме.

Наверное самый успешный, но не самый известный "король" облигаций это Билл Гросс, основатель и руководитель PIMCO, который управляет портфелем облигаций в $600 миллиардов. Он руководствуется стратегий приобретения индивидуальных облигаций, но рассматривает портфель активов в общем. Главное это долгосрочные инвестиции, по его словам это 3-5 лет, и способность быстро подстраиваться на настроения рынка облигаций. По простому, он ловит волну, когда облигации дешевые (выплаты высокие) - инвестирует, когда дорогие (выплаты низкие) - ждет другой волны.

Так же и мы, в случае большого риска не возврата, мы просим больше процентную ставку, чтобы компенсировать риск. Обычно, облигации привлекательны для инвесторов со стажем, когда не очень охота рисковать, но не хочется, чтобы деньги лежали без дела. С государственными бумагами дела обстоят немного Не Привлекательно, если в США, по облигациям государство готово платить по 2-3% в год, то в Европе и Японии, это цифра ниже 0. Да-да-да, инвестировав в облигации этих стран, вы будете терять свои деньги.

Как правило, более молодые инвесторы стараются не инвестировать в облигации, имея 5-10% от общего портфеля в Облигациях, а остальное в Акциях. Финансовые Институты (инвестиционные фонды, пенсионные фонды) держат в запасе от 40 до 70 процентов своих портфелей в облигациях, так безопасней для вкладчиков.