Где зарегистрированы известные Bitcoin-стартапы?

 Если отойти от сугубо теории и технических моментов криптовалют, то, по факту, в каждой второй новости будет что-то типа “стартап из Сан-Франциско запускает” или “Компания Х заявляет”. Или же “Правительство / Центробанк / Регулятор страны Y предупреждает или запрещает”. Не вникая подробно, складывается впечатление, что все компании с криптовалютами или преследуются гонениями, или находятся в США. Либо компания полностью анонимная и тщательно скрыта – вполне реальная ситуация, постоянно пользуясь каким-либо сервисом, вдруг оказывается, что кто стоит за ним и где он зарегистрирован (кроме доменного регистратора) совершенно непонятно. 

Если же вы вдруг решили, что есть хорошая идея нового проекта для экосистемы криптовалют, то вопрос “а где зарегистрировать компанию, чтобы все было легально и юридически безопасно” для вас будет стоять уже насущно и остро (его же вам зададут инвесторы или партнеры). Задавшись этим вопросом, я решил провести небольшое исследование, результаты которого представляю. Итак, я просмотрел все, что смог, о 147 компаниях на рынке криптовалют, составив список по характеру бизнеса, стране и конкретном городе или штате регистрации юридического лица, а также попытался определить конечную компанию, которая управляет онлайн-ресурсом. В ходе исследования выяснилось, что иногда стартапы, которые в прессе гордо именуются “из Силиконовой / Кремниевой долины”, оказываются и вовсе не из США.Некоторые проекты очень тщательно скрывают свое расположение, но подробный анализ всех онлайн-документов позволяет найти все, что надо. Особенно этим грешат игровые компании (онлайн азартные игры, букмекерские  ставки и т.п.). Зачастую в текстовых документах на сайте само название компании фигурирует в виде картинки (видимо, против поисковиков). Другие компании имеют сложную цепочку из юридических лиц, или, к примеру, разделяются на две компании, одна из которых разрабатывает и поддерживает ресурс (и указана на страницах сайта), а вторая непосредственно управляет и ведет бизнес, и именно от ее имени составляется оферта, зачастую “подмахиваемая” не читая. Глобальные стартапы, ведущие бизнес в нескольких странах, создают юридические лица в каждой юрисдикции, где присутствуют (в таком случае я указывал, по возможности, только главную штаб-квартиру). Также есть момент с разными территориями, которые являются вроде как самостоятельными, но в то же время имеют юрисдикцию другой страны – например, Каймановые острова, юрисдикция Англия и Уэльс. Такие страны я учитывал как самостоятельные, хотя это спорный вопрос методологии.Далее я дам лишь обобщенный результат, полную версию “сырого” материала вы можете скачать по ссылкам в конце статьи или посмотреть в Google Docs (он будет периодически дополнятся).

Где же зарегистрированы биткойн-компании?

В график не вошли страны, где по одной компании. Из интересных – Украина, Сейшельские острова, Каймановы острова, Панама, Индия, Гибраалтар.Из оффшорных зон самой популярной, без сомнения, является BVI – Британские Виргинские острова. Остальные – не так уж популярны у компаний. Белиз, Мальта и Кипр – по две компании, в остальных по одной. Из самых интересны юрисдикций – Гибралтар – у компании Travelers Box, которая делает терминалы обмена денег для установки в аэропортах. Она начала работать в Турции, откуда, по всей видимости и управляется, при этом имеет два юридических лица. Не менее интересен проект BetVIP, онлайн-букмекер, который управляется компанией B-Vip Online Entertainment B.V., инкорпорированной в Кюрасао – острове и одновременно государстве в Нидерландских Антилах. К сожалению, у ряда интересных проектов (что примечательно, это все биржи) так и не удалось установить юрисдикцию – в первую очередь это BTC-e.com (вероятно, это самая интересная и таинственная компания, предположительно, Чехия), 24change.com, XML Gold (интересный выбор названия, кстати, ничего общего с XML Corporation, которая как раз и занимается форматом XML и SOAP), Instawallet (онлайн-кошелек), C-CEX.com, CryptoAve, Crypto::Stocks (очень интересная краундфандинговая платформа), BitXBay (открытая p2p торговая площадка).

США стала самой популярной страной, богатой на биткойн-стартапы. Но поскольку не все штаты одинаково полезны, то большинство компаний сосредоточены всего в двух – Калифорния (около 20-ти) и Нью-Йорк (12 компаний). При этом большинство финансовых и аналитических компаний находятся в NY, более “пользовательские” компании предпочитают солнечную Калифорнию. А вот компании “железной” области (все, что связано с майнингом и оборудованием для него) чаще предпочитают другие штаты – GAW Miners (Коннектикут), Minersource (Колорадо), DataTank Mining (Дэлавер и Гонконг), CoinTerra (Техас), MegaBigPower (Вашингтон, компания примечательна тем, что и продает оборудование, и поддерживает собственный майнинговый пул). Самые интересные места регистрации – CoinLab (бизнес-инкубатор, зарегистрирован на острове Бейнбридж, штат Вашингтон), платежная система BitPay инкорпорирована в штате Джорджия, популярная биржа Cryptsy – штат Флорида, а Bittrex – в Неваде (да, именно там – в Лас Вегасе).Исходя из последних моментов законодательства, лучше всего, видимо, рассматривать Калифорнию, так как там на уровне штата легализированы операции с криптовалютами, а также Нью-Йорк, особенно если вы хотите продвигаться в высшие финансовые круги (вне зависимости от исхода рассмотрения вопросов лицензирования, хотя это лучше подойдет для крупных компаний и тех, за кем стоит мощная поддержка венчурных фондов). 

В Китае, несмотря на постоянные проблемы з законодательными органами, зарегистрировано аж шесть проектов. Торговые площадки ALFAcashier, BTCChina, фонды для инвестирования и акселераторы BitVC, Seedcoin. Несмотря на размеры, большинство компаний в Китае сосредоточены в Гонконге (что вряд ли стоит считать удивительным), и лишь несколько, включая BTCChina, в Пекине. 

Канада также прочно заняла свое место в Биткойн-экономике, приютив шесть компаний в Торонто, и лишь одна, BitAccess (производитель биткойн-АТМ) выбрала Оттаву для своей штаб-квартиры. Из перспективных сейчас проектов – платформа для распределенных финансовых сетей Ethereum также выбрала Канаду (впрочем, у них несколько компаний, в том числе и в Швейцарии). В общем итоге, Канада более привлекательная для стартапов, связанных с оборудованием и майнингом (почему, это еще вопрос).

Сингапур всегда считался отличным местом для бизнеса и стартовой площадкой для экспансии на азиатский рынок. Неудивительно, что здесь есть, как минимум, пять компаний, в том числе биржи OKcoin, BTC.sx (интересный проект, площадка для торговли деривативами). Остальные проекты – платежные системы, что позволяет характеризовать Сингапур как местный аналог NY. А почему так – ответ прост. Власти проводят четкую политику, признали биткойн и разрешили работать с ним в правовом поле, включая операции покупки/продажи товары и услуг. При этом Сингапур не является оффшорной зоной, хотя при соблюдении ряда моментов можно избежать налогообложения.

Ирландия не менее интересная зона для биткойна. Оказалось, что кроме Амазона (с его EC2 регионом), здесь есть и развитая индустрия криптовалют, которая сосредоточена в Дублине. Не удалось установить только расположение проекта Cryptoauction. В остальном, в Ирландии нашли пристанище совсем разные компании – QuantaBytes (интересный софт для анализа блокчейна), Predictious (криптобукмекер со ставками на исход различных событий), известный онлайн-кошелек Coinprism и биткойн-брокер Eircoin (о котором, правда, нет 100% уверенности в юрисдикции).

Германия, самая мощная экономика Евросоюза, неожиданно оказалась в нашем списке. Хотя стоп, почему неожиданно – ведь ряд новостных агентств радостно сообщили, что Германия стала первой страной, законодательно признавшей биткойн как финансовый инструмент (пусть и жестко регулируемый). Моя выборка, наверняка, не очень показательна – это и платформа кредитования Bitbond (очень интересный проект, мы недавно рассказывали о нем), и производитель чипов для майнинга ASICrising и Bitfilm, крутейшее креативное агентство, производящее ролики о биткойнах.

Финляндия не отстает от развития экономики криптовалют, разрешив первой в Европе установить у себя биткойн АТМ, и на законодательном уровне приравняв криптовалюты к сырью (с другой стороны, это пока не официальная задокументированная позиция властей, тем не менее, вселяет надежду). Из известных проектов в этой стране нашли юридический приют онлайн-кошелек EasyWallet и торгово-информационная площадка LocalBitcoins, которая позволяет проводить операции по месту жительства, разыскивая энтузиастов, готовых совершить транзакцию. При этом оба продукта созданы и управляются одной компанией, Kangas Bros. Innovations, что на фоне лояльных законов наводит на мысли (или автор статьи плохо искал).

Классическую оффшорную зону Белиз выбрали две крупные биржи, EXMoney (которая активно рекламируется на всех русскоязычных биткойн-ресурсах) и Vircurex, где можно торговать многими малоизвестными альткойнами. Кстати, вы  знаете, что до 1973 года эта страна называлась Британский Гондурас? Белиз интересен тем, что разрешает создавать компании, работающие в финансовой области, при этом требуя дополнительного лицензирования этой деятельности. Какая компания стоит за Vircurex, установить не удалось, а EXMO FINANCE LLP отсутствует в реестре компаний, получивших лицензии на финансовую деятельность.

В России, несмотря на метания и сложности с законом, обосновались две компании. Daily Bitcoins, лотерея по биткойн-кошелькам – видимо, кто-то из ранних майнеров таким образом развлекается, и майнинг-пул HashProfit. Абсолютно точно уверен, что разрабатываются и оперируются с территории России и другие проекты, при этом официально они регистрируются совсем в других странах.

Норвегия приютила торговую площадку Justcoin, которая может похвастаться почти 60-ю тысячами пользователей и позволяет торговать интересные валютные пары, например, Stellar и Ripple против биткойна.

Мальта уже и не является чистой оффшорной зоной, требует соблюдения законов Евросоюза, а также обязательной ежегодной налоговой отчетности. Тем не менее, юрисдикция интересная и привлекла к себе две компании – The Rock Trading, онлайн-биржа, которая была еще в 2009 году создана как чисто виртуальная компания в игре Second LIfe, и GreenAddress, онлайн-кошелек, обладающий дополнительным функционалом для обеспечения анонимности транзакций (при этом русская версия сайта у них странная, наполовину переведенная, что не внушает доверия).

Кипр, оказалось, приютил у себя хоть и мало компаний, но весьма интересных – это и издание Bitcoin Magazine, и, как заявляется, первый биткойн-банк Neo (но с ним там сложная картина, не очень понятен вообще проект).

Что же мы имеем в итоге? Скорее всего, если ваш проект не использует криптовалюты для совсем уж неправомерных действий, то выгоднее будет инкорпорировать его в тех странах, откуда могут быть основные ваши клиенты, инвестора или где вы сами находитесь. Но внимательно смотрите на законодательство, налогообложение – так как мелкие нюансы, вроде необходимости подавать декларации и соответствовать нормам Евросоюза, специальные лицензии для банковской или иной финансовой деятельности в такой, еще недавно оффшорной, зоне как Белиз – могут быть критичными для бизнеса. Серьезные инвесторы, даже напрямую работающие с биткойн-стартапами (например, недавно сформированный специальный фонд у акселератора 500 startups), скорее всего, не захотят работать с такими схемами, и предпочтут видеть компанию поближе к себе, например, британскую или американскую (британскую – это не значит BVI или Остров Мэн, а, например, лондонскую). 

Я для себя выбрал создание компании в США, скорее всего, в Калифорнии. А Вы?

Исходные данные (дополняемые): Таблица Google Docs, скачать с Dropbox MS Excel.