BASIS (Basecoin) - крипто-валюта со стабильным курсом: миф или реальность?

Рынок крипто-валют перенасыщен проектами, которые тратят сотни тысяч долларов на маркетинг, посещают конференции, публикуются в ведущих медиа, при не отличаются ни уникальностью идеи, ни технологией. На этом фоне явно выделяется проект BASIS (ранее Basecoin), который хочет изменить рынок stable coins и добавить прозрачности в мутную монополию Tether & Co.

Интро

Basis - криптовалюта со стабильным курсом и алгоритмом центрального банка, которая поддерживает стабильность цены через алгоритмическую настройку количества монет в обороте.

Когда спрос растет, блокчейн генерирует дополнительное кол-во монет. Благодаря этому, рост предложения обеспечит снижения базовой цены.

Когда спрос падает, блокчейн выкупает монеты с рынка, уменьшая количество монет в обороте. создает дефицит и поднимает цену.

Basis протокол предназначен для расширения и сокращения монет в обороте аналогично тому, как центральные банки покупают и продают фискальный долг для стабилизации покупательной способности.

Продукт

Basis - цифровой актив, который стабилизирует свою стоимость, защищая ее от волатильности рынка. Черновик white paper, описывает концепт блокчейна со встроенным искусственным интеллектом, управляющим монетарной политикой.

Глобальная идея состоит в том, что протокол basecoin привязывается к ценности любого актива или корзины активов, динамически управляя рыночной ценой с помощью креативного использования комбинации токенов.
Протокол подстраивается и отражает какой-то актив или индекс, например, доллар США или индекс потребительских цен. Для этого используются оракулы (ссылки на доверенные внешние источники данных), чтобы мониторить ставки на биржах. Затем алгоритм автоматически расширяет или сужает объем токенов, чтобы подстроить свою цену.

В краткосрочной перспективе такая идея предоставляет альтернативу фиатным валютам для криптотрейдеров, а в долгосрочной - служит инструментом обеспечения стабильности, которую сейчас предлагают централизованные монетарные системы.

Basis собирается отделиться от прошлых попыток реализовать концепт стабильной монеты, используя комбинацию токенов, чтобы заменить централизованное управление, необходимое для поддержания стабильности, как это реализовано в Tether.

Как это работает?

Чтобы поддерживать цену на одном уровне Basis сжигает монеты при падении курса и эмитируют новые при росте курса. Для этого в протоколе определены три монеты: Basis, Basis Bonds, Shares tokens.

Basis - стейбл-койн системы привязанный к курсу USD, их кол-во в обороте уменьшается и увеличивается, чтобы держать курс на одном уровне
Base Bonds - если курс падает, то эта монета выставляется на аукцион по цене ниже стоимости basis. В будущем, когда нужно эмитировать новые монеты - base bond заменят на basis автоматически, разница составит прибыль держателей токенов.
Shares tokens - токены, общее предложение которых фиксируется в генезис блоке. Курс не привязан ни к чему, а их ценность исходит из дивидендной политики. Когда спрос на Basis повышается, блокчеин создает новый Basis для удовлетворения спроса, и держатели shares получают эти вновь созданные Basis.

Пример 1: дополнительная эмиссия (увеличение средств в обороте).
Предположим, что системе нужно создать 1000 новых монет, и в обращении находится 1000 shares. Например, система исчерпала 200 старейших Bonds, оставив 300 Bonds в очереди.
Если бы системе нужно было созлать менее 300 монет, она бы выкупила только самые старые облигации - 200 Bonds. Тем не менее, системе необходимо создать 1000 монет, поэтому она выкупает все 300 облигаций.
Системе необходимо создать еще 700 монет. Она распределяет эти 700 монет равномерно по 1000 shares. Каждая акция получает 700 / 1,000 = 0,7 монет. Например, если вы держите 100 shares, вы получите 70 монет во время дополнительной эмиссии, которые затем сможете продать за USD.

Пример 2: уменьшение средств в обороте.
Предположим, системе нужно вывести 100 монет из обращения. В “стакане” есть два ордера на покупку: одна ставка 100 bonds на 0,8 basis каждый, и одна ставка для 100 bonds по 0,4 basis каждая.

Система выполнит первый ордер, предоставив пользователю 100 bonds в обмен на 100 * 0,8 = 80 монет (basis). Затем она частично заполнит второй порядок, предоставив пользователю 50 bonds в обмен на 50 * 0,4 = 20 монет (basis). Таким образом будет выведено из обращения 100 basis в обмен на 130 bonds.

Команда

Команда проекта состоит из трех приятелей, которые сначала вместе учились в Принстоне на факультете компьютерных наук и загорелись идей выпуска самостабилизирующейся монеты еще с колледжа. У всех троих отличный послужной список и опыт работы в иментых компаниях. Также все трое потом работали вместе в The D.E. Shaw & Co - фонд по управлению инвестициями и активами, в компании 1300 человек и 47 млрд/$ в управлении.

Nader Al-Naji
Работал в D. E. Shaw & Co, где занимался высокочастотным трейдингом, а также в Google Search и Google Ads.

Lawrence Diao
Работал в D. E. Shaw & Co, где занимался управлением активами, а также в Google Search и Google Ads. Стажировался в Google Research, где был со-автором 3 патентов, а также в Sift Science и NASA.

Josh Chen
Работал в D. E. Shaw & Co, где занимался торговлей опционами.

Партнерства и ICO

Проект не проводил стандартного ICO, все средства были собраны на закрытых раундах от топовых крипто фондов.
В Октябре 2017 года Bain Capital and Andreessen Horowitz объявили, что они вошли в проект на ранней стадии. Basecoin поднял тогда $ 3 млн, и ребята закрылись на полгода для разработки технологии.

Шум вокруг проекта начался в Апреле 2018, когда команда обьявила, что они подняли основной раунд инвестиций в размере 130 млн$ от самых известных криптофондов мира. Только посмотрите на эти компании:

Резюме

Basecoin - не просто еще один токен, который будет выпущен во время бума ICO. В нем заложена концепция приложить монетарную теорию к технологии. Конечным результатом, будет попытка показать, как публичные распределенные реестры (блокчейны) и токены могут изменить существующую монетарную систему, которая подвержена влиянию человеческих ошибок.

Авторы проекта обещают превышение “объема транзакций долларов США” объемом Basis в связи с тем фактом, что он в некотором смысле будет выполнять работу Федерального резерва по сохранению стабильности актива. Протокол также может быть использован для “выплаты зарплат, займов, фьючерсов, опционов и другого”.

Команда ожидает, что им навстречу пойдут многие трейдеры, которые захотят стать первыми держателями валюты, что позволит быстро выйти на другие рынки.

Вывод: можно предположить, что однажды Basis или протокол в его основе, сможет выполнять функций центральных банков, что уберет человеческий фактор и сделает их работу более стабильной, прогнозируемой и повысит уровень доверия к ней.

Сайт проекта: https://www.basis.io/

BASIS (Basecoin) - крипто-валюта со стабильным курсом: миф или реальность?