Гайд: Как сформировать инвестиционный портфель в криптовалюте?
Привет, я крипто энтузиаст с 8-летним опытом торговли на бирже. В 2014 году впервые начал торговать криптоактивами. В первые же месяцы, уровень дохода, динамика и круглосуточный доступ к биржам меня так поразили, что я понял, что не хочу возвращаться к трейдингу на неподвижном фондовом рынке.
Сейчас доход инвестиционных портфелей, которыми я управляю, обычно колеблется на уровне 40-50% ежемесячно. В месяцы форс-мажоров может падать не ниже 15%.
Хочу начать делиться своим опытом с другими. Вижу, что многие смотрят на космический рост некоторых криптовалют и начинают вкладывать свои средства без опыта в торговле и понимания специфики сферы, в итоге теряют сбережения. Поэтому, я сделал первый гайд с конкретными рекомендациями куда и в каких пропорциях следует инвестировать, чтобы снизить риски и получать доход на длинной дистанции.
Гайд: Как начать инвестировать в криптовалюту?
Инвестиции в криптоактивы позволяют не просто защитить свои средства от инфляции, но и увеличить капитал за короткий срок в десятки, сотни, а иногда и тысячи раз. Преимущество криптосреды в том, что эта ниша еще молода, при этом развивается огромными темпами. Это значит, что можно успеть купить на ранней стадии, по низкой цене, токены или валюту проектов, которые станут новыми Google, Apple или Facebook.
Согласно Infosys Finacle, около 50% мировых банков уже инвестируют или планируют инвестировать в развитие криптоиндустрии. По данным Coinmarketcap в начале 2017 года капитализация всего рынка криптовалют составляла 17 миллиардов долларов, а на момент написания статьи выросла до 219 миллиардов. Это значит, что за неполных 11 месяцев капитализация криптоиндустрии выросла на 1180%.
Что привлекает такой фантастический поток инвестиций?
Одним из двигателей роста является бум ICO проектов, которые позволяют инвестировать и привлекать инвестиции значительно легче и быстрей, чем с использованием традиционных неповоротливых финансовых инструментов.
Крупные хэдш фонды, инвесторы и трейдеры начинают использовать криптоактивы в своих инвестиционных портфелях. Некоторые их них создают портфели, основанные целиком на криптоактивах.
Повышается ликвидность криптовалют. Монеты начинают использовать для переводов, принимать к оплате в онлайн и офлайн бизнесах.
В этой статье я расскажу каким образом и в какие активы можно инвестировать, чтобы не только сохранить средства, но и заработать, а также помочь развитию отрасли.
Как сформировать портфель и начать инвестировать?
Рынок криптовалют отличается высокой волатильностью. Это значит, что некоторые криптоактивы могут как резко возрастать в цене, так и сильно проседать буквально за одни сутки. На кратковременных скачках курса зарабатывают профессиональные трейдеры, начинающему инвестору будет сложно сохранить свои средства при работе таким способом.
Лучше всего инвестировать в перспективные проекты на длительный срок. Следовательно, вам нужна возможность «заморозить» валюту на какое-то время, чтобы потом на ней заработать.
Инвестирование в криптовалюту строится на общих принципах: не делать ставку только на что-то одно, не поддаваться панике и анализировать информацию. Вкладывать только те деньги, которые у вас не уходят на покрытие острых финансовых нужд.
Грубо говоря, у вас должен быть основной денежный поток для оплаты квартиры, коммунальных услуг, покупки еды, лекарств и прочего. Потому что, если вы начнете постоянно извлекать средства из инвестиционного портфеля, то скорее проиграете, чем выиграете.
Существуют различные стратегии формирования портфеля. У опытных трейдеров есть свои наработки, некоторые стратегии продаются аналитиками. Но базовое и безопасное распределение средств в инвестиционном портфеле складывается таким образом:
Голубые фишки: 50% инвестиций
Криптоактивы второго эшелона: 30% инвестиций
ICO проекты: 20% инвестиций
1. Голубые фишки
Под голубыми фишками понимаются криптоактивы с оптимальными показателями капитализации, доходности, надежности и ликвидности. В отличие от активов с высокой волатильностью, которые могут показать за короткий период высочайший рост или провал, голубые фишки уже закрепились на рынке, являются частью индустрии, вызывают доверие, а волатильность не так высока. Такие вложения должны давать сравнительно медленный, но уверенный рост на длинной дистанции.
Bitcoin (BTC)
Первая децентрализованная p2p платежная сеть, самая известная в мире и основная криптовалюта. О ней знают даже те, кто вообще далек от этой сферы. В 2010 году 1000 биткоинов стоили 3 цента, в ноябре 2017 года курс биткоина достиг 7500 $ с капитализацией 113 000 000 000 $.
Биткоин служит локомотивом для развития всей криптоиндустрии и повсеместно проникает в жизнь людей. Его используют не только в онлайне, но и оффлайн компании (рестораны, гостиницы, магазины и т.д.), ежедневный оборот транзакций в биткоинах исчисляется миллионами долларов. Биткоины должны занимать главное место в долгосрочном инвестиционном портфеле.
Ether (ETH)
На сегодняшний день одна из самых востребованных криптовалют. Это вторая, после Биткоина, криптовалюта по объему капитализации (29 000 000 000 $). Проект Ethereum фактически внедрил смарт-контракты в криптоиндустрию, сделал возможными ICO проекты в таком виде, в котором они есть сейчас.
Особенность смарт-контрактов в том, что они исполняются сами при наступлении определенных условий, заданных в параметрах при создании. Здесь нет рисков неоднозначных трактовок или же сомнительных решений судов, которые присутствуют при заключении обычных договоров, основанных на праве. В итоге, потребность в Ether должна стабильно расти.
Litecoin (LTC)
Определённо заслуживает внимания, как один из ветеранов криптоиндустрии. Является одним из первых форков Биткоина. Капитализация 3 000 000 000 $. С сентября 2016 по сентябрь 2017 эта криптовалюта показала впечатляющий рост в 1300%. Потом начался вполне ожидаемый отскок, однако инвесторы все равно уверены в том, что у Litecoin неплохие перспективы.
Litecoin лишен проблемы масштабируемости и может обеспечить практически мгновенное проведение транзакций с почти нулевой комиссией. За время своего существования, платежная сеть обеспечила высокую ликвидность для своей валюты, и сейчас лайткоины используются как хорошее дополнение к биткоинам.
2. Криптоактивы второго эшелона
Эти криптоактивы, которые уже показали себя, как сильные проекты, но всё ещё обладают меньшей ликвидностью, надежностью и капитализацией, чем голубые фишки.
Выше вероятность того, что курс на эти активы может упасть, но также есть вероятность, что они смогут дать прибыль, которая будет выше, чем у голубых фишек. Из-за рисков вложения они не должны быть основой криптовалютного портфеля, но считается хорошей практикой инвестировать в них суммарно около 30% средств портфеля.
Для того, чтобы определиться стоит вкладывать в криптовалюту или нет, вам нужно будет провести расследование и выбрать единицы среди более, чем тысячи представленных на рынке. Вы должны быть уверены, что монеты, в которые вы инвестируете, решают реальные проблемы и имеют будущее. Выбор вы должны сделать самостоятельно, но я хочу обратить ваше внимание на 3 из них:
Bitcoin Cash (BTH)
Перспективный форк биткоина. Отделился 1 августа 2017 года, но к ноябрю 2017 уже стоит на третьем месте по капитализации среди криптовалют (19 000 000 000). На ранних этапах обладает высокой волатильностью, и аналитики также кардинально расходятся во мнениях о перспективах проекта.
Задача Bitcoin Cash - решить проблему масштабируемости Биткоина, которая приводит к тому, что иногда подтверждение платежа может длиться до нескольких дней, либо приходится платить повышенную комиссию. Команды разработчиков Bitcoin Cash увеличили размер блока в 8 раз, что должно привести к ускорению подтверждения транзакций и снижению размера комиссий.
Есть вероятность, что это позволит стабильно использовать BTH в качестве оплаты у небольших ритейлеров и маленьких бизнесов, что приведет к росту ликвидности валюты, росту спроса и биржевого курса.
Ripple (XRP)
Ripple представляет собой глобальную и децентрализованную систему расчетов реального времени, обмена валют и денежных переводов. Цель разработчиков Ripple - обеспечить между контрагентам из любой точки мира безопасные, мгновенные и почти бесплатные глобальные финансовые операции любого размера и в любой валюте, товаре или единице величины.
Другими словами Ripple позволяет сделать перевод в той валюте, в которой удобно отправителю и получить в той валюте, в которой удобно получателю. По актуальному курсу, почти мгновенно и в любой точке планеты. К примеру, если Боб принимает только Биткоины, а Джейн не использует криптовалюты, то она может заплатить через Ripple долларами, а Боб получит платеж в Биткоинах.
У проекта существует своя криптовалюта (XRP). Она, главным образом, представляет собой bridge currency, которая обеспечивает обмен между редкоторгуемыми валютными парами. Проект на четвертом месте по капитализации среди криптовалют (7 000 000 000 $) и имеет высокие перспективы роста - система уже используется крупнейшими финансовыми организациями (UniCredit, UBS, Santander) для осуществления переводов, а также повышает ликвидность криптовалют.
DASH
Открытая децентрализованная платежная система цель которой сделать возможным для широкой аудитории использование криптовалюты, как наличных денег. В качестве конкурентного преимущества перед конкурентами система предлагает четыре решения:
Сервис InstantSend, который обеспечивает почти мгновенную скорость транзакций
Masternodes, которые поддерживают синхронизацию Блокчейна и обеспечивают безопасность
Privatesend, для обеспечения анонимности платежей
DASH evolution для упрощения работы с платежной системой
Капитализация DASH составляет 3 000 000 000 $. В течение 2017 года показывает стабильный рост и является сильным претендентом для вложений. Дополнительным плюсом служит децентрализация системы, она не имеет руководства, а решения принимаются через механизм Decentralized Governance всеми участниками сети.
3. Инвестиции в ICO проекты
ICO проекты являются настоящим открытием 2016-2017 годов. С помощью смарт-контрактов теперь можно инвестировать и получать инвестиции быстро, без посредников и без бюрократических преград. Стремительный рост криптоиндустрии позволяет инвесторам в ICO проекты получать невероятные прибыли: Токены проекта Stratis показывали рост на 150 000%, курс токенов Spectrocoin давал прибыль в 18 000%.
Инвестиции в ICO проекты сейчас напоминают золотую лихорадку. Ажиотаж привлекает множество мошенников, которые создают проекты только, чтобы собрать средства и исчезнуть. Сейчас на рынке появляются по полсотне ICO еженедельно и больше 90% из них не принесут вообще никакой прибыли. Чтобы отобрать те из них, которые имеют реальные перспективы, вам нужно особенно тщательно исследовать претендентов для вложений.
Я убежден, что наиболее эффективно вкладывать в проекты, которые прямо или косвенно развивают криптоиндустрию. Примеры полезных проектов: Bancor, который позволяет обменивать токены стандарта ERC20 напрямую и создавать свои токены; Aragon, который создает систему для управления бизнесом с помощью блокчейна; платформа для создания сервисов на блокчейне Ark; децентрализованное хранилище файлов Storj.
Показываю 5 примеров проектов в которые лично я рекомендовал бы вложить средства в ближайшие месяцы. Они имеют шансы органично влиться в блокчейн среду и развиваться вместе с ней.
Safinus (SAF)
Разработчики планируют создать платформу, где начинающие инвесторы смогут, вкладывать суммы от 100$ в уже готовые инвестиционные портфели опытных инвесторов, трейдеров или фондов. Для этого не нужно будет расследовать ICO или валюты, достаточно выбрать портфель из списка по доходности и условиям.
Профессиональным трейдерам сложно находить новых клиентов: здесь меньше доверия и сложнее доказать доходность своих портфелей. Слежу за проектом потому, что команда проекта утверждает, что поможет привлекать клиентов и поднимет доверие обывателей к нише.
Учитывая растущую потребность рынка в защите инвесторов и инструментах для профессиональных трейдеров, Safinus имеет шанс стать одним из центров влияния в криптоиндустрии.
Bloom (BLT)
Создают протокол для оценки риска и оценки кредитоспособности на основе Блокчейн технологии. Bloom должен позволить традиционным и цифровым кредиторам обслуживать миллиарды людей, которые в настоящее время не могут получить банковский счет или справедливый кредитный рейтинг.
Глобальный кредитный рейтинг должен позволить заемщикам поддерживать единый кредитный рейтинг в любой точке планеты. Анонимность должна позволить поддерживать рейтинг независимо от гражданства, цвета кожи, пола и других косвенных параметров, которые в сегодняшних реалиях могут влиять на вероятность выдачи кредита и размера комиссии. Также, анонимность должна предотвратить риски кражи и использования личных данных мошенниками.
С одной стороны, в нише кредитования высокая конкуренция. С другой стороны, сильная команда проекта, эдвайзеры и партнёры вызывают доверие к тому, что они делают. Проект может добиться успеха.
UTRUST (UTRUST )
Создают платежную систему, которая дает возможность покупателям платить продавцам в той валюте, в которой они хотят. Продавцы же смогут получать этим платежи в фиатной валюте. Система должна будет использовать защиту прав потребителей и разрешение конфликтов, похожие на PayPal.
Покупатели смогут платить в той валюте, в которой они хотят, и получить защиту своих средств платежной системой.
Продавцы смогут привлечь новых клиентов, без необходимости работать с криптовалютой, это должно будет защитить их от волатильности монет и юридических проблем при приеме платежей.
Bounty0x (BNTY)
Небольшой, но интересный стартап, который может закрыть реальную потребность в своей нише. Они создают децентрализованную платформу, где охотники за bounty (bounty hunters) смогут получать платежи в токенах в обмен на выполнение заданий стартапов в блокчейн среде. Платежи будут гарантированы, а разногласия должны будут разрешаться внутренними механизмами.
Bounty0x не собираются решать какую-то глобальную проблему, но хотят занять пустующее место в узкой нише, где почти нет конкуренции. Возможно, это принесет им успех. Поэтому, я рекомендую вложить в проект какую-то незначительную часть портфеля.
Gladius (GLA)
Используя технологию Блокчейн, команда создает децентрализованную платформу, которая поможет автоматически арендовать неиспользуемые пропускные способности (bandwidth) для защиты от DDoS атак. Фактически любой пользователь сети, подключивший свой компьютер к системе Gladius сможет использовать его интернет-соединение для защиты от DDoS атак и получать за это вознаграждение.
Бизнесы, вместо того, чтобы оплачивать месячные тарифы для защиты кратковременных атак, смогут покупать пропускные способности только на то время, когда защита действительно нужна, а это, как правило, пара часов в месяц. Владельцы сайтов смогут использовать платформу для ускорения загрузки контента.
Число DDoS-атак в 2017 году возросло в пять раз по сравнению с 2016 годом. По данным Cybersecurity Ventures Inc. к 2021 возникнет дефицит в 3,5 миллиона специалистов по кибербезопасности. Рынку нужен новый способ решения проблемы. Если Gladius будет реализован успешно, то проект станет первым децентрализованным решением на базе Блокчейн для защиты от DDoS атак.