Процедура KYC: как проводится идентификация Know Your Customer, зачем нужна и почему важна?

Know Your Customer (или сокращенно KYC с англ. «Знай своего клиента») – набор идентификационных операций, применяемый участниками финансовых рынков для противодействия мошенничеству, хищениям, отмыванию денег и финансированию незаконных операций.

Для процедур KYC криптовалютная сфера (ICO, биржи, обменники) – относительно новая сфера применения, но идентификация инвесторов и разработчиков становится неотъемлемой частью развития больших и успешных проектов.

Даже близкие к сфере криптовалют и блокчейн-проектов люди в основном плохо представляют, что такое процедура KYC или Know Your Customer. В общем случае процедура «Знай своего клиента» – понятие, пришедшее из банковской сферы и биржевой торговли, мира финансов. Она означает, что любая компания, работающая с денежными средствами частных лиц, должна провести идентификацию контрагента, установить его личность перед осуществлением финансовой операции.

Непосредственно для криптовалютной биржи KYC означает:

1. Проверку и подтверждение личности инвестора.
2. Анализ его личных данных, финансовой и бизнес-активности.
3. Оценку рисков мошенничества, хищения или отмывания денег.

Как происходит процедура KYC:
Процесс верификации инвесторов происходит:

1. Полностью в онлайн-режиме;
2. С подтверждением личности путем встречи с авторизованным агентом.

В любом случае человек, желающий стать участником криптобиржи и пройти верификацию, должен зарегистрироваться на сайте проекта, где его попросят подтвердить личность путем отправки набора документов (как правило, серий/номеров таковых, а также отсканированных копий). Далее сервис обрабатывает эту информацию и подтверждает или отказывает гражданину в идентификации. В ряде случаев порядок прохождения может потребовать дополнительной встречи с уполномоченным специалистом – агентом сервиса, который проводит финальный этап аутентификации в удобное для клиента время.

Какие нужны документы?
Для подтверждения можно предоставить основные данные:

1. Удостоверение личности (паспорт гражданина, водительское удостоверение и др., зависит от криптовалютной биржи и страны);
2. Селфи с удостоверением личности;
3. Подтверждение резидентства (например, фото письма с адресом получателя, желательно – от официальных структур страны проживания, или платежка за коммунальные услуги).

Могут понадобиться и другие документы, определяемые конкретным проектом или криптобиржей.

Читайте мой следующий пост о том, как пройти KYC или REAL-NAME аутентификацию для GAEX.COM