Заполните профиль, точку A и B

Моя цель исходит из стратегии организации, разбитой до 2020 года. А именно, выйти на область до конца 2018 года. Развивать подразделения до выдачи от 1500 000 руб./каждое. Заработать 70 000 000 руб. собственных средств и выйти в МФК.
За "Цех" - моя задача ускорить процесс масштабирования, приблизиться к выходу портфеля "в чистый" и заработать чистую прибыль 2 500 000 руб./месяц.
Стратегия следующая:
1.) Заработать 10 000 руб. за неделю новым способом - смотрю на перспективу бизнеса, поэтому, ввожу новую услугу: кредитный лекарь. Это направление дает возможность заемщикам с "плохой" кредитной историей исправить свой скоринг-балл. Но, особенность продукта в покупке кредитной истории и исправлении рейтинга. То, есть клиент платит нам, а не мы даем деньги под %. Поскольку цикл договора в услуге 30 дней, а срок у меня неделя, я сокращаю количество дней в договоре до 5, и добавляю в план на менеджера - 3 продукта в продаже за неделю. Поскольку, количество менеджеров у меня 38 человек - это 114 продаж за неделю. Процентная ставка 1,5% в день. Соответственно, если сумма 5000 руб.х1,5%х5 дн. = 5375 руб. с договора. Вероятность продажи нового продукта 5%. Поэтому, план 114/факт 5. Тогда, мой доход за неделю составит 26875 руб.
Также, использую возможность открытия подразделения в Новонукутске . За открытие подразделения могу получить 10000 руб. по KPI. Направление новое, в эту часть области еще не заходили.

1. Для заработка 2.5 млн. - ускоряю масштабирование с 2-х подразделений в месяц, до 5 подразделений. Увеличиваю, расход на открытие. Средняя стоимость открытия 1-го подразделения составляет 130 000 руб. Исходя из того, что свободных средств в месяц у меня 1 млн. руб., на открытие 5 подразделений мне понадобиться 650-700 т.р. Открываю, 5 подразделений. Понимаю, что расход увеличится и до цели за 2-а месяца могу не дойти. Поскольку оперативная окупаемость 1-го подразделения 6 мес. Но, опять, повторюсь игра после "Цеха" не заканчивается)))
   Также, увеличиваю план в отдел продаж и оптимизирую текущие расходы, но, за счет масштабирования они возрастут. Сделаю, упор на заявки и план. А также, увеличу план в легал-коллешн и софт-коллекшн (сбор дебиторской). Учитываю, что если выставлю "неадекватную" цифру, у менеджеров будет спад. Поэтому, проанализирую период прошлого года, с учетом покрытия территории и клиентов в точку, сравню с прошлыми месяцами - определю динамику. С учетом, того, что с декабря месяца, мы увеличили чистую выдачу с 12 000 000 руб. (без пролонгаций) до 15 000 000 руб., есть возможность увеличения. Просрочка увеличилась на 1%. Это достаточно ровное увеличение, поскольку средний уровень просрочки в МФО до 5% в месяц. Но, в феврале уровень просрочки пошел на спад - уже 2,5%. Поэтому, за счет увеличения планов продаж, доход должен выровняться к 1,5 млн. Получиться выйти на 2 - 2,5 млн. будет здорово)))
   Р.S: Думаю, что за 2-а месяца не успею нагнать точку Б. Но, исходя из стратегии - в среднем, через 6 месяцев. Чистая выйдет 3,5 - 5 млн.