FinCEN одобрила методологию проверки клиентов ABLV Bank

В этой новости прекрасно почти все. США разрешили Латвии отбирать деньги подозрительных нерезидентов. Просто перечитайте этот заголовок, делая паузу после каждого слова.

«Методология проверки клиентов ABLV Bank одобрена структурой по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN): если будут выявлены подозрительные сделки, деньги или клиенты, владельцам таких счетов средства выплачиваться не будут». Подозрительные сделки, подозрительные деньги, подозрительные клиенты.

Латвийская Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) посетила США с отчетом о ликвидации банка, обсудила ситуацию в финансовом секторе Латвии и методологию проверки клиентов банка. «Мы получили уверенность в том, что нет существенных препятствий, и теперь можем двигаться дальше в процессе самоликвидации ABLV Bank в соответствии с утвержденной советом КРФК моделью. От коллег возражений не получено», — заявил руководитель КРФК Петерс Путниньш.

Методология была разработана международной аудиторской компанией Ernst & Young и согласована со Службой по предотвращению легализации преступно нажитых средств (Службой контроля). А потом еще и США разрешили.

12 июня 2018 года КРФК разрешила банку начать процесс самоликвидации. В 2020 году банк намеревался расплатиться по 95% требований, к 2023 году — закончить самоликвидацию. Вклады физлиц до 100 000 евро уже выплачиваются, но для более крупных — и для вкладов юридических лиц — будет проводиться проверка по утвержденной 6 марта методологии. О том, что средства не будут выплачиваться владельцам счетов, при проверке которых будут выявлены подозрительные сделки, деньги или клиенты, сообщила глава Службы контроля Илзе Знотиня.

Мало того, что банки падают, так еще и отбирают деньги. Потому что подозревают. Можно дальше рассуждать, что bitcoin — пузырь и все такое, но это точно меньшее зло по сравнению с банками.