Понеслась: российский «Сбербанк» потребовал от клиента предоставить данные о криптодоходах

Крупнейший российский банк «Сбербанк» попросил клиента предоставить в течение 5 дней информацию о своих доходах от криптовалюты, о чем сообщил русский Forbes 17 мая. В случае отказа от предоставления информации банк может «приостановить действие оказываемых услуг», о чем указано в письме.

15 мая сооснователь торговой платформы Toxenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка» с требованием раскрыть свои доходы от криптовалюты, которое получил клиент, не желающий раскрывать свое имя. Письмо основывалось на требованиях Федерального закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Смеркис также объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счет в «Сбербанке», полученные от обмена криптовалют. Как сообщается, клиент уже проинформировал банк о своих доходах.

В частности, «Сбербанк» просил подтвердить источники дохода от криптовалют, предоставив следующие данные:

• адрес криптокошелька, который использовался для майнинга криптовалюты, а также кошелька, с которого производилась продажа;
• пользовательское имя или никнейм, которое использовалось для совершения сделок;
• какими средствами производился майнинг криптовалюты (конкретные модели ферм и их основные параметры: хэшрейт и энергопотребление);
• документы на право собственности (аренды) технических средств, на которых производился майнинг криптовалюты, а также документы, подтверждающие найм персонала, производящего обслуживание данной техники;
• документы на право собственности (аренды) помещений, в которых производился майнинг криптовалюты;
• документы, подтверждающие оплату электроэнергии;
• выписку из истории операций пользователя криптобиржи, на которой производилась купля-продажа криптовалюты, в формате Excel, содержащую информацию о покупателе, продавце, сумме сделки;
• справка по ф. 2 НДФЛ за 2018 г.;
• налоговые декларации по НДФЛ (с отметкой ФНС о приеме).

Впоследствии «Сбербанк» подтвердил эту информацию, сообщает Forbes.

Смеркис: «Мы очень обеспокоены тем, как Сбербанк может апеллировать к терминам, которые еще не существуют в российском законодательстве». Основатель и CEO регулируемой децентрализованной биржи Tokenomica Артем Толкачев ответил, что это не новый тип запросов, заявив, что «Сбербанк» «работает в рамках своей нормативно-правовой базы для обращения с наличными. Таким образом, это способ легального введения доходов от криптовалюты в обращение».

16 мая премьер-министр РФ Дмитрий Медведев прокомментировал, что крипторегулирование не является приоритетом для российского правительства, поскольку криптовалюты теряют популярность. Медведев отметил, что этой проблеме было уделено много внимания на форуме в мае 2018 года, где он призвал правительство законодательно закрепить хотя бы некоторые базовые криптотермины. Премьер-министр заключил, что в то время как ажиотаж вокруг BTC снизился, крипторынки могут все еще расти.

Основной криптозаконопроект России «О цифровых финансовых активах» был принят в мае 2018 года. Однако Дума вернула его на первый этап чтения из-за отсутствия ключевых понятий, таких как «криптомайнинг», и впоследствии задержала рассмотрение законопроекта. Его рассмотрение планировалось на весну 2019 года.

Именно факт, что российское законодательство не регулирует оборот криптовалют и такого понятия, как «криптовалюты», в российском законодательстве пока не существует, вызвало вопросы Смеркиса.

«Нас очень сильно возмущает, каким образом Сбербанк может апеллировать терминами, которых в российском законодательстве еще не существует», — говорит сооснователь Toxenbox.io. По его мнению, непонятно, каким образом Сбербанк сможет оценить легальность транзакций, проведенных с криптовалютой, в отсутствие закона.

Радует только то, что Украина — не Россия, и у нас такое кажется нереальным и даже смешным. Будем надеяться, что маразм не заразителен.