Долларовый доход от стейкинга в 20-30% - новые возможности с DeFi Neutrino.

DeFi и стейблкоины уже стали обыденностью для различных криптоплатформ. Обычно они работают по принципу залога и процентной ставки по нему. Чем DeFi Neutrino отличается от такой модели и каким образом на этой платформе можно без риска зарабатывать от 20-ти процентов годовых в американских долларах, я расскажу в этой статье.

Во-первых что такое Neutrino? Это децентрализованное финансовое приложение на платформе Waves. USD-N – это стейблкоин этого приложения, он равняется доллару США и обеспечен токенами WAVES, которые залоченны на смарт-контракте. Система работает таким образом, чтобы количество выпущенных USD-N всегда равнялось стоимости залоченных WAVES.

Таким образом, прямо в приложении, вы всегда можете сделать обмен из USD-N в WAVES и обратно по текущей рыночной цене (цена берется при помощи оракулов с нескольких ведущих криптобирж). Кроме того, как и любой стейблкоин, вы можете приобрести USD-N на бирже.

На платформе Neutrino можно стейкать USD-N и еженедельно получать выплаты по процентам. Откуда берутся эти новые деньги и какой конкретно процент можно заработать? Давайте разбираться:

• Как уже говорилось, все USD-N обеспечены залочеными на смарт-контракте токенами WAVES. Однако эти WAVES не валяются там без дела, а работают в лизинге (так называется система стейкинга на платформе Waves). Соответственно, они постоянно генерируют доход, который на текущий момент равняется 6-7% годовых. Полученные токены автоматически конвертируются в USD-N и отправляются в виде еженедельных выплат стейкерам Neutrino.
• Все токены WAVES на контракте находятся в лизинге, но далеко не все USD-N так же находятся в стейкинге (кто-то использует их для покупки бондов (об этом позже), кто-то торгует ими на бирже). Таким образом, прибыль со всей суммы токенов в лизинге распределяется только среди тех, кто застейкал USD-N.
• Контракт Neutrino все время следит, чтобы количество USD-N соответствовало цене всех WAVES на контракте, поэтому когда цена токена растет – выпускаются новые USD-N и распределяются… Верно, среди стейкеров (пропорционально их стейку).

Таким образом, если представить, что только треть всех выпущенных USD-N находится в стейкинге (а на данный момент это звучит весьма близко к истине), то доход составит ~20% годовых. Если же цена токена в течении года вырастет, скажем, в полтора раза, то доход составит уже больше 30%! Подробнее о расчетах можно узнать из WP проекта.

Однако все мы знаем, что цена имеет свойство не только расти, но и падать. Что происходит в таком случае?
Самое важное – вы всегда остаетесь со своими USD-N, при уменьшении цены они не ликвидируются, а проценты со стейкинга продолжают вам поступать.
Однако как говорилось раньше, смарт-контракт постоянно следит за тем, чтобы количество всех USD-N равнялось цене залоченных WAVES. Как он балансирует, если цена WAVES меньше всех выпущенных USD-N?

Для такой балансировки в Neutrino есть другой очень интересный для заработка инструмент – бонды.

Как только WAVES не хватает, чтобы обеспечить все находящиеся в обращении USD-N – контракт выпускает USD-NB. Те кто верит, что цена WAVES обязательно вырастет обратно, покупают бонды за USD-N со скидкой до 50%. Таким образом USD-N перетекают в USD-NB и баланс цены и количества USD-N сохраняется, а когда цена вырастает – USD-NB обратно обмениваются 1:1 на USD-N.

В итоге на платформе существует два инструмента для прибыли:

• Стейкинг в USD-N обеспечивает вам стабильный еженедельный доход в 10-30% годовых в долларах (даже при падении цены токена WAVES).
• Если вы верите и рассчитываете на рост токена WAVES, то покупка бондов (USD-NB) при ценовых просадках может принести вам доход в 200% буквально за несколько дней.

Конечно существуют и риски. Система Neutrino работает на смарт-контракте и невозможно быть 100% застрахованным от ошибок его работы, от попыток взлома системы или воздействия на оракулы, которые берут данные о цене из внешнего мира. Однако система уже работает некоторое время, прошла несколько аудитов и хак-баунти. К тому же смарт-контракты написаны на языке RIDE, который является неполным по Тьюрингу и формально верифицируемым, что существенно снижает вероятность ошибок.

В скором времени на платформе будут представлены так же EUR-N (евро), BTC-N (биткоин), OIL, SP500 и индексы криптовалют. Для всех будет доступен тот же инструментарий.

Ну а пока можно смело пользоваться высокой доходностью в долларах.

WP проекта (английский язык и русский перевод).
Телеграмм-канал проекта.