Обзор ICO Cryptopay от Gosucrypto

Cryptopay(CPAY) - цифровой кошелек для криптовалюты, а также дебетовая криптокарта. Основные объемы находятся в Европе, но также работают по всему миру.

О Компании:

Компания давно работает (с 2013г), базируется в Лондоне
Имеет 450 тыс. зарегистрированных пользователей
Выпущено более 91 000 карт.
Ежемесячный оборот 22 млн евро, каждый месяц оборот растет на 10%(Удвоение каждый год). Прибыльна с 2016 года.
Mastercard Approved Programme Manager. Скоро большинству конкурентов придется ограничить свои услуги в странах Евросоюза, в то время как дебетовые карты Cryptopay Bitcoin не несут этого ограничения, т.к имеют партнерство с BIN MasterCard. (По поводу партнерства с мастеркардом у меня сомнения, перешерстил их сайт, не нашел ответа)
Имеет различные сертификаты безопасности PCI-DSS 1, соответствует законодательству ЕС по безопасности.
У меня несколько знакомых пользуются их картами, по удобству лучше чем advacash. Проект давно работает. Прочитав подробнее белую книгу, впринципе нареканий на бизнес-модель и маржу нет. Думаю проект прибыльный.
Выпускают вторую версию дебетовой карты:
Поддержкой NFC - первая в мире бесконтактная дебетовая крипто-карта
Повысили лимит на снятие по всему миру в банкаматах(не только Евросоюз)
Также можно интегрируйте через шлюз API платежи Bitcoin на свой сайт для принятия биткоина.

Зачем работающая и успешная компания запустила ICO?
Ответ: нужны инвестиции для масштабирования, т.к конкуренция возрастает (TenX, Monaco, Tokencard), они хотят занять большую долю в этой нише. Компании нужны инвестиции для маркетинга, а также ICO это маркетинговый ход. В принципе очень логичное продолжение. Еще хотят расширить услуги(см.ниже)

Хардкап - 50млн.евро (210 000eth)
Софткап - 15млн.евро
Распределение токенов CPAY - preICO(23%), ICO(52%), советники и адвайзеры(5%), баунти(5%), стаб.фонд(10%), команда(5%). минимальный вброс 0.04 эфира

Планы и роадмап:

1ый этап: если соберут € 15млн, будут реализовывать брокерскую деятельность. (Можно будет инвестировать в традиционные финансовые активы - акции, облигации, фьючерсы, индексы. Уже есть дочерняя компания с лицензией. Также предоставление кредитного плеча и депозиты. Также создадут внутренний аудит и риск контроль, расширят бэкофис.
2ый этап: если соберут 35 млн евро, запустят свой банк. Описывать не буду, т.к забегая вперед, 2 этапа не будет(врятли соберут). Но возможно если у них будут хорошие показатели, то запустят легальную платформу для проведения ICO.
3-й этап: если соберут € 50 млн.евро, будут реализить платформу P2P.

Токены: токены стабилизационного фонда и команды будут заблокированы по смартконтракту до 2 лет(анлок каждые 6 месяцев пропорционально)
Держатели токенов начиная с января 2018 года, ежемесячно будут получать 10% с существующего дохода
Токены CPAY начнутся торговаться с начала ноября(по окончанию ICO)

Команда:
Eric Benz (операционный директор) - 10 летний опыт в финтех, запускал SaaS платежи в крупнейших банков, в блокчейн тусовке с 2012года, как инвестор.
Георгий Басиладзе (сооснователь) - имеет большой опыт в различных российских инвестиционных компаниях.
Дмитрий Гуняшев (сооснователь) - 7 лет в электронной коммерции, 5 лет в криптосообществе, успешно
руководил разработкой нескольких платежных систем в прошлом.

Адвайзеры:
Адриан Бринк основатель Earthport
Марк Кенисберг основатель BitcoinChaser
Jon Matonis Founder of Bitcoin Foundation
Артем Толкачев Delloite Russia
Георгий Песков операц.директор Юниаструм Банк

Маркетинг:
Есть Баунти программа(5%), что считаю довольно много.
Мертвый facebook
В слак зайти не смог
В твиттере 3775 читателей(возможно из за Баунти)
Телеграмма не нашел

PreICO: 25 сентября (Бонус 25%)
ICO:

2 октября (10%)
5 октября (5%)
10 октября (2,5%)
17-30 октября(0%)
По сборам на 4 октября собрали 43000 eth(90% на preICO), софткапу думаю соберут точно.

Мои мысли:
В целом очередная карточная компания как tenX, monaco, tokencard. Но в отличии от них, работает уже с 2013 года. Имеет большую пользовательскую базу и хорошие показатели.

Риски: очень слабый маркетинг, при их ресурсах и рабочей истории компании можно было сделать очень хороший пиар, соотвестенно мы имеем слабый сбор на самом ICO, где 90% сборов были на preICO. Также непонятна роль токенов, помимо прибыли и скидок.

Краткосрок: Негативное
Т.к 90% сборов были на preICO с 25% скидкой, то возможен сброс токенов с фиксацией прибыли на выход(возможен сценарий Blackmoon). Слабый хайп

Долгосрок: Нейтрально-позитивное
Реальная компания с большим опытом в крипте и карточном бизнесе. Есть сильные конкуренты, но с меньшим опытом и историей. Если учитывать капу TenX(224млн), Monaco(71млн), Centra(70млн). То Cryptopay c их капой(которую они реально соберут - 20млн) можно ожидать роста капитализации в зависимости от результатов и хайпа, до х2 при пессимистичном и х10 при оптимистичном прогнозе. Но т.к токены распределяют прибыль, есть риски по листику на крупных биржах

Итог: т.к купить на пресейле сейчас нельзя, а на сейеле рискованно, советую прикупить токены с возможной просадкой на бирже езердельта или других.