Новая директива ЕС устанавливает более строгие правила прозрачности для транзакций криптовалют

Пятая Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег вступила в силу 9 июля. В рамках документа установлены новые правовые рамки для европейских финансовых наблюдателей. Это предусмотрено с целью защиты от отмывания денег и финансирования терроризма, сообщает Cointelegraph.

В пресс-релизе Комиссия ЕС сообщает, что новые правила предусматривают более строгие требования к прозрачности, в отношении использования «анонимных платежей через предоплаченные карты» и «обменные виртуальных валют».

«Пятая Директива о борьбе с отмыванием денег также расширяет сотрудничество и обмен информацией между надзорными органами, в том числе с Европейским центральным банком», — заявляет Комиссия ЕС.

Регулятор также сообщает, что для обеспечения надлежащей защиты от возможного незаконного использования криптовалют соответствующие органы должны наблюдать за тем, как они используются. Кроме того, Комиссия подчеркивает, что у регулирующих структур должна быть возможность связывать адреса кошельков с их владельцами для последующего формирования механизма самоотчета.

«Для борьбы с рисками, связанными с анонимностью, национальные подразделения финансовой разведки (FIU) должны получать информацию, позволяющую им связывать адреса виртуальной валюты с личностью владельца. Кроме того, пользователи должны самостоятельно сообщать нужную информацию в назначенные органы на добровольной основе», — считает Комиссия.

В соответствии с Директивой, так называемые «местные валюты», которые используются только в очень ограниченной степени (например, в городе или регионе) или только небольшим количеством пользователей, будут исключены из рассмотрения в качестве виртуальных валют.

Государства-члены ЕС в течение 18 месяцев должны принять новое законодательство на своих территориях. Окончательный вариант Директивы был согласован в апреле этого года блоком из 28 членов.