Traceto - децентрализованная сеть Know Your Customer (KYC)

Что такое Traceto
Основные преимущества и особенности
Проблемы и решения
Как работает
Детали ICO
Заключение

Все мы знакомы с процессами Know Your Customer (KYC), которые используются при проведении ICO. Созданы они для защиты от финансовых махинаций, отмывания денег и т.д., ведь вы вкладываете свои средства, а это всегда риск. Благодаря этим протоколам неизбежен контроль над нерегулируемой сферой криптоиндустрии, который был так необходим. Например, в Южной Корее и еще нескольких странах мира необходимо работать с этим протоколом, возможно в скором времени это условие распространиться и на ряд других стран, сейчас же вы можете его выполнять или не выполнять. Хотя, без сомнений, Know Your Customer (KYC) принесет только пользу обеим сторонам: тем, кто обеспечивает его соблюдение, и тем, кто вкладывает свои средства. Проблема в том, что этот процесс идентификации не совсем удобен и занимает довольно много времени. Сегодня мы познакомимся с платформой Traceto, которая предлагает децентрализованную сеть KYC или Know Your Customer. Она обеспечивает решение для предприятий в сфере криптографии путем слияния блокчейна с автоматической проверкой подлинности.

Что такое Traceto

Cynopsis Solutions является материнской компанией и предлагает программный продукт, который в настоящее время помогает компаниям с нормативными требованиями, включая борьбу с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма (CTF) и другими процессами, связанными с KYC. Traceto – дочерняя компания Cynopsis Solutions. Это децентрализованная система идентификации, которая упрощает процедуру KYC.

Преимущества и особенности

ICO не развивается с нуля, то есть имеет поддержку. Уже есть существующий продукт, который генерирует доход. Это продукт материнской компании, который имеет подобную сферу деятельности.

Traceto обещает партнерство в работе с Kyber Network, что в свою очередь тоже привлекает внимание к платформе и способствует ее продвижению.

Проблемы и решения

С приходом глобального финансового кризиса, как регулирующие органы, так и предприятия усилили стандарты KYC. С ростом ИГИЛ и других террористических организаций, соответствующие органы тоже стали уделять больше внимания процессам AML и CTF, и другим проблемам KYC. Существующего процесса KYC, с одной стороны достаточно, но с другой – он малоэффективен. Есть три проблемы, связанные с текущими процессами:

Многие финансовые учреждения и участники рынка неохотно идут на развитие E-KYC. Отсутствие тщательной проверки клиента, регулирующие органы рассматривают как увеличение рисков AML и финансирования терроризма. Но дополнительные процедуры, которые направлены на решение этой проблемы, не имеют единого стандарта и варьируются от случая к случаю. Так легко что-то упустить, а сам процесс неудобен, вам ведь всегда приходится продумывать способы проверки, которые необходимы в том или ином случае.

Большая часть сегодняшних процессов KYC не автоматизирована. Клиентам приходится заполнять различные формы и декларации, прежде чем получить доступ к требуемым услугам. Существует потенциальная потеря доходов от

клиентов, которые считают, что процесс KYC слишком утомительный. Люди не любят сложностей и как только встречаются с ними, часть может просто-напросто потерять интерес и найти что-то попроще. Руководство KYC часто неэффективно и подвержено ошибкам.

Аналоговые процессы KYC - это те, которые проводятся и хранятся на физических документах. Чтобы их создать, хранить и уничтожать требуются дополнительные расходы. Также возникает проблема с совместимостью при переходе на электронный KYC . Все эти документы требуется оцифровать, на что тоже нужны дополнительные ресурсы.

Существующие процессы KYC не эффективны, но Traceto предлагает их усовершенствовать благодаря возможностям технологии блокчейн. Криптосфера развивается все больше и больше и с каждым днем и требует все более и более эффективных способов KYC, например, AML и CTF.

Как работает

Traceto разработала свою стратегию и привела все процессы к четырем вопросам:

Кто вы?

Удостоверение личности, паспорт и водительские права, выданные правительствами, являются физическими доказательствами личности. Все они не имеют единого стандарта в разных странах (кроме паспортов). Чаще всего пользователи, которые предоставили документ, должны будут еще не один раз пройти те же проверки, даже если будут потреблять те же услуги у разных поставщиков. Обычное использование удостоверений включает регистрацию у поставщиков медицинских услуг, покупку жилой недвижимости, открытие новых банковских счетов, покупку страховых продуктов и перемещение между границами страны. Документ, удостоверяющий личность, независимо от формы, обычно включает в себя следующую информацию о человеке: ФИО, дата рождения, фотография,

национальность, дата выдачи. Хотя физическая идентичность служила своей цели в течение последних нескольких столетий, Traceto считает, что в ближайшее время на ее месте появится более эффективная и оцифрованная форма.

Кем вы не являетесь?

Проверка кредитоспособности также способствуют отсечению клиентов с высоким уровнем риска. Таким образом, процесс KYC содержит вопрос «Кем вы не являетесь». Например, следует обратить внимание на следующие категории профилей: политически разоблаченные лица, санкционированные лица или террористы и профили, по которым была найдена неблагоприятная информация в самых разных источниках новостей.

Вы все еще остаетесь тем, кем являлись ранее?

В соответствии с международными стандартами KYC, предписанными целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), постоянная due diligence (это такой процесс, в рамках которого мы составляем объективное представление о том, кто будет делать инвестиции) имеет большое значение для эффективных процессов AML, CTF и KYC. Это гарантирует, что компании не имеют дело с клиентами, которые оказались вне нормативных стандартов. Пока еще нет определенной частоты, с которой компания должна обновлять профили, но не нужно об этом забывать, чтобы сделать борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег эффективнее.

И, наконец, последний из вопросов: Что вы сделали?

Последний вопрос относится к транзакциям. Банки и финансовые учреждения обязаны выполнять дополнительный процесс проверки клиентов, известный как мониторинг транзакций. Мониторинг транзакций помогает выявить крупные, необычные или подозрительные сделки, совершенные клиентом. Например, большой депозит валюты fiat, вероятно, будет помечен в банке или финансовом учреждении, но для обмена криптовалютами контроль транзакций и проверка источника средств сложнее. Доказательство источника средств и выявление кошельков, которые являются сомнительными, мошенническими или публично отмеченными как мошеннические, могут быть сложными для новых участников криптовалютного рынка, например ICO. По мере расширения требований AML и CTF в криптовалютной индустрии одним из вопросов, которые необходимо решить, будут кошельки и операторы криптообмена, которым необходимо внедрить надежный мониторинг транзакций своих клиентов.

Детали ICO

Токен: T2T
Платформа: Ethereum
Чем оплатить: ETH
Хард кап: 35,000 ETH
ICO: 8 июня 2018

Чтобы принять участие в ICO нужно использовать приложение Traceto, где вы предоставите все необходимые данные, пройдете KYS, все данные зашифруются, а далее будут мониториться с помощью ИИ. Токены используются для оплаты услуг Traceto, стимулирования потенциальных клиентов и партнеров, в качестве средства для взаимодейтсвия пользователей платформы, а также определенное количество токенов нужно иметь для того, чтобы стать верификатором.

Заключение

ICO предлагает жизнеспособный вклад в совершенствование инфраструктуры криптопространства. С командой, имеющей опыт работы в

Blockchain и RegTech, Traceto имеет преимущество и может захватить свой целевой рынок. За развитием проекта можно следить на официальном сайте платформы.

Больше информации можно найти здесь:

Website: https://traceto.io/
Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_io_whitepaper_0902_v1_26.pdf