Traceto.io

KYC, AML, CTF

С 2008 года все меры по борьбе с отмыванием денег (AML), с финансированием терроризма (CTF) и иными противоправными действиями обошлись банкам всего мира и финансовым структурам более чем в 321 млрд долларов. При этом далеко не все банки и финансовые учреждения соответствуют нормам AML и CTF.

Проверку не прошли даже многие крупные фирмы и были оштрафованы за несоблюдение норм по борьбе с AML.
С внедрением в экономический сектор криптовалютных технологий и эволюцией цифрового мира вопрос безопасности финансов стал проблемой. Криптовалютные операции производятся при условии сохранения анонимности сторон, участвующих в сделке, а это еще больше усугубляет проблему регулирования финансовых операций, с которой сталкиваются финансовые учреждения во всём мире. Что и говорить, ведь помимо борьбы с мошенничеством, регулирующие органы пытаются догнать развитие технологий, используемых в незаконной деятельности. Несмотря на то, что технология криптовалюты всё ещё находится в зачаточном состоянии многие регулирующие органы понимают свои потенциальные возможности против AML/CTF. В результате многие из регулирующих структур придерживаются консервативных взглядов в отношении внедрения все более новых технологий в финансовый сектор.

Все мы знаем KYC (“Знай своего клиента”).

KYC представляет собой набор операций организации, которые демонстрируют все возможные риски, включая отмывание денег, финансирование терроризма, кредитоспособность и привлекательность продукта для клиента. Правила борьбы с отмыванием денег позволят внедрить средства контроля финансовой системы от вливания незаконно полученных средств.

Контртеррористическое финансирование также является одной из мер контроля организаций и направлено на ликвидацию притока финансовых ресурсов террористам и террористическим организациям.
Также проводится проверка кредитоспособности клиентов, но она не распространяется на клиентов, которые могут не справиться с погашением задолженностей.

Таким образом, друзья, что мы имеем на сегодняшний день:

Явные проблемы с функционированием AML и CTF - боль для многих крипто-финансируемых предприятий.
Непривлекательность финансовых продуктов для клиента и их низкая кредитоспособность.

Когда весь мир движется к децентрализации, мы сталкиваемся с такими “простыми” проблемами, как безопасность данных отсутствие эффективности и конфиденциальности, силос данных и неустойчивые результаты КYC, их уязвимость к социальной инженерии, а также отсутствие многоразовости KYC.
В связи с этим, проект выполняет 2 самый функции:
Как децентрализованная сеть KYC, обеспечивает комплексное решение вопросов KYC для криптовалют и блокчейн.
Объединяет себе физические виртуальные процессы KYC в мире.

Первоначально компания treceto.io сосредоточилась на решение проблемы из 1 пункта. Рост объема сети компании позволит решить вопросы связанных с приватностью представляемого на финансовый рынок нового продукта.

Горький опыт глобального финансового кризиса показал необходимость регулирующим органам и предпринимателям активизировать стандарты KYC.

Сегодня KYC малоэффективен ввиду 3 своих явных несовершенств:

Ручной характер KYC. Клиенты вынужденный заполнять различные формы и заявки для получения доступа к выбранным сервисам. Это делает Весь процесс KYC довольно утомительным и уменьшает поток клиентов.
E-KYC, электронное направление KYC рассматривается регулирующими органами как метод увеличения рисков AML и CTF и как возможный способ финансирования терроризма.
Аналоговое направление KYC проводятся И хранятся на физических документах что несет Дополнительные расходы связанные с созданием сохранением и уничтожением бумажных записей.
Также есть проблемы несовместимости аналоговой версии с электронным E-KYC, в связи с тенденцией многих организаций к цифровизации.

Know your customer (KYC) - призвана защищать от нарушений по отмыванию денег (AML) и борьбе с финансированием террористических организаций (CTF) и выделяет три причины несогласованности между крипто связанными компаниями :

Заблуждение в том, что анонимность не требует соблюдать нормы AML и CTF.
Нежелание нести дополнительные затраты.
Отсутствие достаточного бюджета и компетентного персонала по соблюдению прозрачности KYC процессов.

Да, процессы KYC крайне неэффективны имеют недостатки. Но, если известны недостатки, то есть и выход из текущего положения дел. Развитие криптовалютной системы и классификация цифровых активов требует всё более эффективных процедур KYC, AML и CTF. Преодолеть недостатки процессов KYC и повысить их эффективность стало возможным благодаря самой же блокчейн технологии.
Итак,

traceto.io - это децентрализованная цифровая сеть KYC, которая возвращает право собственности, управление и управление процессами KYC сообществу.

Сеть призвана стимулировать пользователей организовывать свои финансовые связи в условиях гарантированной конфиденциальности, но также и в соответствии с мировыми нормативно-правовым требованиями.

Пользователям предоставляется токен ERC 20 , токен Т2Т, он является основным токеном, используемым для смарт-карты traceto.io.
ICO - июнь 2018, 400 000 000 T2T
Общая масса токенов - 1,000,000,000 T2T
Стоимость 1Т2Т - 0,000075 ETH
Минимальная сумма покупки 0,5 ETH

Дорожная карта:

Q2 2018 - завершение ICO
Q3 2018 - представлен Lite Main Net и Web приложение
Q4 2018 - MainNet представлен приложением для мобильных
Q1 2019 - MainNet на CAPS
Q2 2019 - полная версия ZCAPS MainNet zero; запуск AML скрининг
Q3 2019 - первое публичное тестирование системы
Q4 2019 - запуск общей доступной версии.

Лица проекта :

Условия продаж и вся полезная информация здесь:
web https://traceto.io
whitepaper - https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url=https://www.traceto.io/static/wp/traceto_io_whitepaper_0902_v1_26.pdf&ved=2ahUKEwjvk_vVxqPbAhXMOhQKHTwuCqEQFjAAegQIBxAB&usg=AOvVaw3KZMQ3Q6vd1dyGTV7rbZVH
Telegram https://t.me/tracetoio
Facebook https://m.facebook.com/traceto.io/