Пример из жизни, зачем людям блокчейн
Реальная ...история? Нет, не история! ИсторИИ! то есть множественное число. Обратите внимание на дату, актуально и ситуация ухудшается с каждым днем. При определенной доле фантазии можно даже подумать, что это заговор по дискредитации банковской системы под управление Государства, как системы вообще.
Пишет клиент сбербанка:
26. 12. 2017 г. на мой расчетный счет в соответствии с догвором займа, были переведены денежные средства от юридического лица, в котором я являюсь учередителем. Я обратилась в дополнительный офис №9055/01912 расположенный по адресу г. Санкт-Петербург, Суворовский проспект, д. 56 для получения денежных средств находящихся на моем расчетноме счете. Сотрудником банка мне было предложено заполнить заявление в установленном законом порядке и приложить договор займа. На следующий день мне позвонили из банка и попросили написать пояснение, каким образом я буду возвращать данные денежные средства в течении трех месяцев займодавцу. Позже поступил звонок с просьбой подьехать и переписать заявление с указанием уточнённой суммы, так как мной была переведена часть денег на карту, а также мне было предложено указать на какие цели и нужды я потрачу денежные средства. Все эти действия сотрудниками банка продолжались в течении четырех дней, мне звонили из банка, каждый раз с новым запросом о предоставлении подтверждающих документов. Я была вынуждена по два раза ходить в отделение банка, сидеть в очереди, подавать документы, ждать какого то сомнительного ответа об одобрении вдаче моих денежных средст. Все требования и запросы банка, мной были выполнены надлежащим образом, документы подтверждающие происхождение денежных средств предоставлены. Однако, после всех выше перечисленных манипуляций сотрудниками банка, 28 декабря 2017 года мне было выданно уведомление об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, то есть мне было отказанно в выдаче моих денежных средств с мотивировкой, что распоряжение о совершении операции в сумме 4 600 000 рублей вызывает подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем/финансировании терроризма. В соответствии со ст.7 ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Считаю данный отказ не обоснованным и не правомерным, а действия сотрудников настоящим мягко говоря, издевательством. В период с 26 декабря 2017 года по 28 декабря 2017 года Банк пользовался моими денежными средствами и не законно удерживал их выдачу. Данные денежные средства были получены законным путем, в полном соответствии с действующим гражданским законодательством. Это подтверждается договором займа. Я буду вынуждена обратиться с претензией в центральное отделение банка по Северо-Западу о взыскании процентов и морального вреда.
Ей отвечает представитель банка, клиенториентированность в виде оперативности реагирования на высоте (Греф может взять с полки пирожок)
Сбербанк России 01.01.2018 23:10
Добрый день!
Благодарю за отзыв!
В целях исключения случаев совершения клиентами сомнительных операций кредитная организация вправе применять любые меры, предусмотренные действующим законодательством, в частности, совершать действия, направленные на осуществление дополнительного контроля за операциями клиентов, включая направление запроса о предоставлении информации, поясняющей экономический смысл проведения операций, использование полномочий по отказу в выполнении распоряжений клиента о проведении операций и открытии банковского счета, предусмотренных п 1.1, п. 5.2. и п.11. ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Надеюсь, что мои комментарии будут вам полезны, и эта ситуация не повлияет на наше сотрудничество.
С уважением, Мария Александрова
Служба заботы о клиентах
ПАО Сбербанк
Ссылка: http://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10123936/
Наш комментарий:
Вот очень хочется назвать беспределом такое положение вещей. Однако, поостережемся. Ведь все в рамках Закона! Можно ли Закон называть беспредельным ??? А вот х.з. Незнание закона от ответственности не освобождает, может где нибудь на 153587 странице собрания поправок к закону принятых нашими депутатами есть текст: "За публичное обвинение в беспредельности Закона - пожизненный эцих с гвоздями" ... всё не так как надо (с)
Давайте с другой стороны подойдем. Вот читает это честный бюргер и вполне может фыркнуть: "А... сволочная пятая колона, научат вас Родину любить, будете знать, как легализовать всякие незаконные доходы и участвовать в обнальных схемах!!! " Тут опять можно было бы сослаться на мудрость "от трудов праведных не наживешь палат каменных", и значит честный - тире - бедный, и он то точно никогда не захочет снятьсо счета 4500000 руб., так как нет столко. А остальные нечестные финансисты терроризма и отмывальщики - пусть доказывают. (может кто то вспомнит слово Презумпция ??? Ха-ха, тьфу на Вас!!!. Но ведь же Конституция гарантирует !!!! - Тьфу на Вас ещё раз (с) ). Но всё печальнее, можете там же в отзывах найти сообщение о блокировке карты из за того, что на неё 250 руб. перевели.
.....
Но, урррра!!! Теперь есть блокчейн, с его неизменностью транзакций и невозможностью заблокировать (если ключ не потеряешь). Много "рррр" подряд - намёк на иронию-сарказм, все же поняли? Пока, да. Сарказм. На 100 видосов в ютубе как ввести бабло в крипту, только одно, как её потом оттуда вывести. И кстати, почитайте в тех же откликах. Операции по обналу (получения денег на счет) из обменников - первые на "подозрение" в контексте ФЗ 115. Очень большая вероятность, что вот просто так через карту сбербанка вывести в кэш честновыжданные дивиденды от туземуна - не получится.
Надо думать дальше, что делать то. Ваши предложения, по консерватории вообще.
ещё ссылка, не про блокчейн, про карты и банки в постиндустриальную цифровую эпоху - https://pikabu.ru/story/pochemu_perevodit_s_kartyi_na_kartu_stanovitsya_vse_opasnee_5587956