Вы уверены что проекту нужен блокчейн? Или как отлечить ИСО от скама

ICO (Initial Coin Offering) уже успели стать настоящим трендом в 2017 году и сегодня продолжают набирать стремительных оборотов. Их бешеная популярность, а также некомпетентность инвесторов в чисто технических вопросах ICO привела к плачевным последствиям. Огромное количество инвесторов не может отличить ICO от скама.

В этой статье вы узнаете о том, как скам-проекты умело маскируются под ICO, а также как отличить настоящее ICO от скама. На что стоит обратить внимание инвесторам при покупке токенов и как сделать так, чтобы вас не оставили с носом? Итак, вашему вниманию "маст хэв" приемов проверки ICO на "скамность".

1. Не все проекты требуют блокчейна

Не каждый проект требует блокчейна и не все требует децентрализации. Это может показаться очевидным, но со всем шумом вокруг технологии блокчейн и ее потенциала, можно легко попасться на крючок, когда в вайтпейпере упоминается, что технология в определенной области поможет решить проблему.

Даже проекты, требующие криптовалюты как средства платежа (например, Steemit, которые награждают авторов на своих платформах с помощью собственной "системы цифровых баллов", Steem) вполне могут использовать криптовалюта, которые существуют сейчас, например биткойн и эфир.

ICO
При оценке ICO, первый вопрос, который нужно задать: "Нужен блокчейн или новый токен для этого проекта?" Если на эти два вопроса можно ответить «нет», вероятно, что проект ICO является скамом.

Стоит обратить внимание на то, по какому принципу созданы токены и предусмотрена дальнейшая схема их продажи. Если токен создан по принципу "купи дешевле - продай дороже», а система бонусов, обратных выкупов просто не предусмотрена, это должно вызвать у инвестора определенные сомнения. Стоит обратить ваше внимание на то, есть ли соглашение о распределение токенов. Каким образом токен указанный в разных документах? Кроме того, у вас должно возникнуть подозрение, когда в вайт пейпере говорится об обратном выкупе токенов, а в юридических документах речь об этом не идет. Это повод исследовать проект более детально. Также стоит обратить внимание на эмиссию токенов. Например, чтобы поддерживать рост и ликвидность ETH, необходим ежедневный оборот в 5000000 долларов. Если этого не происходит, то идет падение. Концепт должен учитывать экономическую сущность токена.

2. Пустые репозитории для проектов с открытым кодом

Если инвестор не может посмотреть открытый исходный код проекта на GitHub, Bitbucket, GitLab, FogBugz, Kiln/DevHub или других подобных ресурсах, то это может служить ярким признаком скама.

Одной из ключевых особенностей многих публичных блокчейн проектов, является то, что они открыты. Это означает, что база кода часто загружается в репозитории, такие как GitHub, для того, чтобы все могли ее изучить. Для тех, кто имеет опыт программирования блокчейна, просмотр опубликованного кода позволяет оценить достоверность проекта.

Если что-то похожее на скам это, вероятно, - скам.

Одной из наиболее очевидных признаков скам-проекта является отсутствие деталей о том, как работает эта технология. Для технически некомпетентных инвесторов может быть полезно просто проверить, есть ли загруженные файлы проекта в репозиторий, или у проекта есть продукт, который функционирует.

Хотя Reddit, как правило, не является надежным источником консультаций по вопросам инвестиций, темы, посвященные обсуждениям конкретных ИСО или крипто-активов, часто предлагают хорошие варианты для более технических оценок.

3. Анонимная команда или команда с неопределенным опытом
Понимание того, кто находится в команде по проекте блокчейн является важным фактором.

Часто ключевым признаком того, что команда, которая запускает ICO, является скам проектом, выступает отсутствие штатного разработчика. Вас также должен насторожить тот факт, если ни один из участников команды не имеет предметных знаний в конкретной области.

Когда вы знакомитесь с командой и проверяете их опыт, такие платформы, как Twitter и LinkedIn, полезны. Однако важно отметить, что они не являются непогрешимыми, поскольку профили можно подделать. Но фейковые страницы легко распознать. Если на страницах членов команды на Facebook, Twitter или LinkedIn нет активности, то такие страницы должны вызывать подозрение у инвестора.

ICO часто перечисляют советников на своих сайтах. Вы также должны проверить, есть ли советники легитимными.

4. Недостаточно информации на сайте или в вайтпейпере
Если вы не уверены в том, является ли проект скамом или нет, лучше перейти на сторону осторожности. Хотя вполне возможно, что отсутствие хорошо разработанного сайта и детальной информации для крипто проекта заключается в том, что проект еще находится в зачаточном состоянии, поэтому трудно определить, является ли проект развивающимся, или это афера.

В этих случаях заинтересованные инвесторы могут или дождаться получения дополнительной информации (например, в случае с основанными в Китае ICO, где информация на английском языке позже транслируется в проект), или просто избегать ICO, которые они не понимают полностью.

Другим важным источником информации для всех ICO является вайтпейпер, который описывает миссию, технические детали, содержит информацию о команде и другие важные элементы проекта. Хотя инвестор-аматор, возможно, не имеет технического бэкграунда, чтобы полностью понять все аспекты опубликованного вайтпейперу, общее понимание концепции блокчейна является обязательным при оценке вайтпейпера.

Обычно, легитимные проекты (например, Ethereum) предлагают высококачественный вайтпейпер, в котором определяются ключевые моменты, а также подробный технический документ, который объясняет технологию, которая стоит за проектом.

5. Отсутствие четкого роудмепа
Как правило, проекты IСО перечисляют свои финансовые цели и цели развития для инвесторов. Отсутствие четкого роадмепа может свидетельствовать о том, что команда, которая разрабатывает проект, не имеет долгосрочного плана и, как следствие, может быть мотивирована исключительно краткосрочной финансовой выгодой. В паре с большой премией, зарезервированной для команды-разработчика, это может быть показателем того, что ICO не следует доверять.

6. Игнорирование в соц. каналах
Для того, чтобы проверить, не является ли ICO скамом, можно просто поставить команде вопросы, связанные с проектом, в Slack или Telegram. Если в ответ вы получаете игнор или какие-то размытые ответы, не удовлетворяющие ваш интерес, это повод серьезно задуматься, так мошенники делают именно по такому принципу.

Часто проекту ICO будут посвящены каналы Slack или Telegram, к которым может присоединиться общественность. Благодаря периодическим обновлением на этих каналах, потенциальные инвесторы могут понять, как развивается проект.

Тем не менее, скамеры могут легко создавать видимость, предоставив фальшивые обновления в программах чата.

7. Escrow
Escrow - это, по сути, гаранты, которые держат монеты для своих клиентов, пока не будет завершено определенную сделку. Например, я продаю вам книгу по Х биткойнов. Если я сначала посылаю вам книгу, то вы можете не прислать мне биткойны, или если вы первым отправляете BTC, я могу не отправить вам книгу. Служба Escrow исправляет эту ситуацию, путем хранения биткойнов до получения книги. Если книга получена, Escrow может освободить платеж. Если нет, монеты возвращаются покупателю.

Как правило, у ICO есть Escrow, чтобы хранить средства пользователей при ICO и после. Эти Escrow – мультиподписные кошельки, в которых владельцы мультипидписних ключей являются двумя или более доверенными членами сообщества и участником команды проекта. Тогда, когда участник проекта имеет один ключ, а два члена сообщества имеют два ключа из трех мультипидписного кошелька, участник команды просит разрешения от одного из двух владельцев ключей для перевода средств. Вот почему важно, чтобы была третья сторона, которая может служить гарантом легитимности. Escrow могут выступать известные люди, компании, порталы. Информацию о Escrow можно найти в вайтпейпере.

Однако, есть один интересный случай в истории ICO, когда наличие Escrow не помогла инвесторам избежать мошенничества. Скам "DeClouds" обманывал инвесторов из-за наличия escrow с одним членом сообщества, одним участником команды проекта и третьим лицом, считалась нейтральной компанией. Эта компания была ничем иным, как скам, который маскировался. Поскольку он имел 2 из 3 необходимых ключей, проект получил средства. Поэтому, будьте бдительны в отношении участников Escrow и escrow-условий, чтобы не попасться на крючок.

Итак, при проверке проекта ICO на "скамность", вам нужно очень тщательно изучить информацию о токене, команде, миссию проекта в вайтпейпере, проверить страницы учредителей в соцсетях Facebook, Twitter, LinkedIn, быть максимально любознательным, чтобы задавать вопросы в таких соц. каналах, как Slack или Telegram. Этот перечень приемов является "маст хевом" в проверке на "скамность". Это не значит, что если один или несколько из вышеперечисленных пунктов отсутствуют, то ICO - это обязательно скам, но для инвестора это существенный повод задуматься. Здесь работает принцип "Семь раз отмерь - один раз отрежь".