Как я заработала 80% годовых в долларах за 3 месяца, часть I
Прежде чем я расскажу, как и где мы заработали эти деньги – небольшая предыстория того как я вообще дошла до жизни такой. Относительно недавно я начала интересоваться фондовым рынком. «Не корысти ради», а только из тех простых соображений, что депозит не поспевает за реальной инфляцией (и теми ценами, которые можно увидеть в магазинах).
А недвижимость как средство сохранения капитала и источник дохода устраивает примерно никак – там после всех трат получается 6% (и это в рублях!), то есть тот же депозит. Даже хуже – потому что в банке, пока с вашими деньгами делают всякое, в вам в этом участвовать не надо. А с недвижимостью целый ворох проблем которые нужно разгребать здесь и сейчас, как в анекдоте про «купи козу»: у арендатора поломался интернет/отключилась горячая вода, проблемы ремонта (конечно же, арендаторы загадят вам и квартиру и офисное помещение) и вот это вот всё. В общем, традиционные в России методы сохранения и сбережения капитала в России имеют аудиторию благодарную (банкиры, риэлторы, застройщики), но абсолютно безблагодатную.
Про опыты с криптовалютами я и так уже писала. Тут добавлю, что когда речь идёт об инвестициях в них, то считаю что вкладывать в них можно только те деньги, которые при прочих равных вы бы сожгли (т.е. готовы расстаться с ними навсегда или в лучшем случае не видеть их очень долго). Так что при решении об инвестировании несколько более серьёзной суммы денег мы решили заняться фондовым рынком, благо есть знакомые, которые этим занимаются и могут дать дельный совет.
В общем, долго ли, поздно ли, в октябре мы дозрели и начали работать на бирже. Идеи (которыми с нами делились люди, занимающиеся этим на профессиональной основе) отличались от стандартного «покупай подешевле, продавай подороже». Снег, в конце концов тоже падает – ну и что теперь, его тоже покупать?
«Брать синие фишки» - самый часто слышимый совет, он же самый бесполезный. Как говорили в «Дюне» - привычка побеждать это тоже слабость. Так и самые успешные крупные компании могут просесть настолько, что никогда уже не поднимутся. Хороший пример – компания AT&T, которая лет 18 назад стоила больше чем сейчас. Где гарантии того что с Apple и Amazon не случится того же?
Так что надо следить за новостями – причём не только за самой биржей, но и за событиями в мире. Например, зная о спросе на марихуану и её частичной легализации в США мы заработали на одной компании +67% к сумме вложений всего за месяц. И так же вовремя избавились от всего портфеля инвестиций в марихуановые компании, зная о некоторых особенностях устройства США. Но обо всём расскажем в своё время!
Мораль в нашей истории такая: нужно быть любознательным и много читать, чтобы преуспеть на бирже. Вопрос о том что можно почитать на тему биржи оставим на другой раз, но я хотела бы предостеречь всех от того чтобы полагаться на «уважаемых публичных аналитиков». Они, как правило, говорят очень общие вещи и за свои слова не отвечают. Хороший пример – аналитики HSBC (а это нереально древний и крутой банк – ему больше 150 лет, старше многих существующих нынче государств) весной 2014-го сказали, что к концу года доллар снова будет стоить меньше 40 рублей. Ну и где такое было хоть раз?
Ну и последний момент – надо быть готовыми инвестировать вдолгую на случай если что-то пойдёт не так. Нельзя держать на бирже деньги, которые вам могут вскоре понадобиться – поскольку может получиться так что вы вытащите свои деньги из упавшей компании, потеряв их часть (а они потом чисто назло вам вырастут по закону подлости через неделю).
В общем, первая инвест-идея была связана с американскими экспортёрами. Смысл был в том, чтобы сыграть на увеличении экспорта американскими компаниями, поскольку курс доллара упал в том полугодии по отношению к валютам большинства крупных торговых партнёров США (Евросоюз, КНР и Канада). А это значило, что американские экспортёры получали преимущество перед конкурентами и их ждали хорошие продажи, которые должны были отразиться в грядущих корпоративных отчётах. Так мы взяли группу компаний, у которых около половины продаж не в США (но и важно было чтобы у этих компаний было совсем мало или не было продаж в Мексике – там песо сильно упал по отношению к доллару в 2017-м).
В общем, что во второй половине октября, незадолго до публикации отчётов, мы взяли следующие компании (понятное дело всё в долларах):
производители сигарет Philip Morris International Inc. (NYSE: PM) за 112,4; бытовую химию Procter & Gamble (NYSE: PG) за 92,3; магазин всяких бытовых товаров 3M Co. (NYSE: MMM) за 217,77; Apple (NASDAQ: AAPL) за 157,7; Microsoft Corp (NASDAQ: MSFT) за 78,7; Intel (NASDAQ: INTC) за 40,09; Electronic Arts (NASDAQ: EA) за 113; экспортный ETF-фонд WisdomTree US Export & Multinational ETF (AMEX: WEXP); Take-Two Interactive Software (NASDAQ: TTWO) за 105,2. Купив все эти акции в преддверии квартальных отчётов мы приготовились ждать.
Не буду врать, что всё прошло безоблачно. Сначала всё пошло не очень. И это мягко говоря.
У «Филиппа Морриса» внезапно упали продажи в России и Саудовской Аравии – так что [забегая вперёд сразу скажем] мы уже три месяца сидим в этих акциях, не желая фиксировать убытки (в моменте было минус 10%, сейчас у нас минус 6.7% - пациент идёт на поправку).
Electronic Arts сначала тоже упал (продажи были отличные но прогнозы на следующий квартал были чуть хуже ожидаемых), но когда последовала реакция игроков на ужасный Battlefront II они просели так сильно что мы совсем сникли.
Procter & Gamble неприятно удивил (прекрасные продажи по всему миру, но ничем не объяснённое неожиданное небольшое падение спроса в США) упав на 4%. Если честно, после такого старта мы сам несколько упали (не капитализацией, но духом) и решили проклясть тех, кто убедил нас этим заниматься.
Вскоре, однако, ситуация начала меняться в лучшую сторону – причём резко и быстро.
В следующей части мы расскажем о том, как мы заработали на бесполезной игрушке для богатых – электрокаре – не вкладываясь в производителей электрокаров; как паникеры и истерики будут мешать вам заработать – но вы всё равно не обращайте на них внимания; и почему выбирая между джедаями и ассассинами мы скорее на стороне последних.
