Децентрализованные инвестиционные фонды. Есть ли будущее?

Доброго дня, всем!

Уверен, что я не первый кому пришла в голову подобная идея. Тем не менее рискну выложить её на обсуждение.

Децентрализованные инвестиционные фонды
DEX Funds

Цель проекта:

Создать единую платформу на которой:

• инвесторы смогут вкладывать средства в Инвест-фонды не беспокоясь о том, что управляющие фондом их обманут, украдут активы и т.д. Деятельность и отчетность будет на 100% честной и прозрачной в режиме реального времени. Кроме того пайщики фонда будут являться его акционером. Голоса пайщиков будут регулировать правила работы фонда
• Управляющие активами смогут получить готовую инфраструктуру для создания фонда и инвесторов готовых доверить им свои средства на основе объективных результатов

Все торговые операции будут производиться на децентрализованной бирже, а активы хранится на этой же децентрализованной платформе (а-ля bitshares, waves и т.д.)

Усилить безопасность хранения токенов можно с помощью механизма мультиподписи или аппаратных кошельков

Таким образом, в отличии от существующих сейчас фондов (ПИФы и Хедж-фонды) , отпадает необходимость в таких посредниках как: депозитарий, регистратор, оценщик, аудитор, брокера на бирже и др. Что снижает издержки на создание и обслуживание фонда и снижает риски для инвесторов.

Фонд действует по строго прописанным правилам (смарт контракт) к которому привязан токен (пай) фонда

Например

• Доля Ethereum не может превышать 5% портфеля
• Или ликвидность крипто-актива должна быть не менее 1000 шт / день за последний год и т.д.

Пайщики фонда могут голосовать за изменения правил фонда

Распределение прибыли и выплат устанавливается правилами

Например, 1 раз в квартал

Размер вознаграждения управляющих также регулируется и зависит от его результатов, репутации, рейтинга и т.д. Можно, например сделать обязательным, чтобы управляющий фондом был сам пайщиком, чтобы максимально повысить заинтересованность в результатах

Управляющие фондами имеют рейтинг на платформе (как давно работает, успешность управления другими фондами, квалификация и т.д) От рейтинга может зависит максимальная сумма, которой он может управлять. Своего рода, сертификация на основе объективных результатах в прошлом, которые нельзя подделать.

Потенциальный пайщик, перед тем как выбрать фонд, может получить онлайн консультацию с управляющим онлайн.

При покупке пая, клиент получает токен, который хранится на этой же платформе и может быть погашен, обменен, продан.

Токены (паи) фондов могут торговаться на Бирже как и другие крипто-активы.

Отчеты фонда формируются автоматически и находятся в открытом доступе. Стоимость активов определяется автоматически на основе доступных котировок. За исключение некоторых случаев, когда стоимость актива определить автоматически невозможно. В этом случае могут быть привлечены независимые аудиторы и оценщики, также имеющие определенный рейтинг на платформе.

Участники платформы имеют возможность в онлайн режиме объективно оценивать результаты работы всех фондов, представленных на площадке и выбрать для себя наиболее близкую стратегию и инвестировать в понравившийся фонд.

Не исключается институт агентов (реферальная программа) по привлечению клиентов (пайщиков), независимых консультантав по выбору инвест стратегий и т.д.

Регистрация пользователя на платформе, автоматически создает аккаунт с которого он может как торговать самостоятельно так и стать паищиком понравившегося фонда и отдать деньги в управление профессионалам.

Могут быть фонды разного типа, в зависимости от агрессивности инвест-стратегии, полномочий пайщиков, широты прав управляющих (несколько управляющих) и т.д. как того захотят сами инвесторы (пайщики).

Управляющим, ровно как и пайщиком, может быть и аккаунт группы лиц, аналог компании (цифровое юр.лицо).

=====================================================

В режиме мозгового штурма пока получается как то так. Что касается практической реализации, конечно есть масса вопросов. Буду благодарен за комментарии и предложения.