Почему скамятся ICO проекты и как понять, что перед вами мошенники

На мировом финансовом рынке случаи мошенничества встретишь не часто – благодаря действиям регуляторов. Поэтому аферисты облюбовали сферу криптовалют, которая пока не имеет четких правил и законодательной базы. В частности, их привлек метод привлечения инвестиций через ICO (Initial Coin Offering).  

Если в 2016 г. было проведено 46 ICO, то спустя год их было уже более 300, а сейчас новые проекты запускаются с такой скоростью, что не успеваешь просматривать обзоры за неделю.  

Рынок краудсейла все больше напоминает «золотую лихорадку», чем и пользуются скамеры. Скамеры (в переводе с англ. мошенники, аферисты) вводят инвесторов в заблуждение относительно настоящих целей стартапа и выманивают криптовалюту с целью личного обогащения.  

Проект можно считать скамом, если доказано, что мошенничество было спланировано заранее, и кража средств вкладчиков была совершена преднамеренно. Команда, как правило, скрывается в неизвестном направлении.    

Печально известные «соскамившиеся» проекты

PlexCoin  

PlexCoin признан одной из крупнейших афер в сфере ICO.  Основатель новой криптовалюты, Доминик Лакруа, оказался профессиональным мошенником. Он обещал инвесторам астрономический доход в размере 1354 %. Чтобы вызвать доверие к проекту, Лакруа сослался на мнения несуществующих экспертов. Как выяснилось позже, за ним тянулся целый шлейф финансовых преступлений в сфере микрокредитования. В декабре 2017 г. канадского горе-предпринимателя признали виновным в хищении 15 млн долл. и приговорили к двухмесячному тюремному заключению. Все украденные средства были заморожены, деятельность PlexCoin своевременно пресечена. Но дальнейшая судьба средств вкладчиков неясна.  

Benebit 

Компания представила децентрализованную платформу для систематизации программ лояльности клиентов (например, билеты за полетные мили). Для проведения ICO команда подготовилась основательно. У нее было все необходимое, чтобы внушить доверие: новая концепция, грамотное описание в белой бумаге, серьезный маркетинговый бюджет в размере более 500 тыс. долл., раскрученный канал в Telegram (более 9 тыс. подписчиков). Рекламные акции подогрели интерес к проекту - инвесторы стали покупать. Обман раскрылся с неожиданной стороны. Фотографии команды и паспортные данные лже-учредителей оказались подделкой. Команда Benebit стала в спешке заметать следы - заблокировала сайт и аккаунты компании в социальных сетях. Мошенникам удалось скрыться. По самым скромным оценкам, они похитили у инвесторов средства на сумму не менее 2,7 млн долларов. 

Opair  

Система дебетовых карт Opair, с собственной криптовалютой XPO, также пополнила список «соскамившихся» проектов. Когда выяснилось, что профайлы членов команды на LinkedIn оказались фейком, Opair перестала выходить на связь. Группа инвесторов, вложивших деньги в Opair и другой скам-проект Ebitz, сотрудничающий с Opair, все еще не оставляет попыток разыскать идейного вдохновителя этих мошеннических ICO - таинственного разработчика под именем Вассерман. Обманным путем скамеры завладели средствами на сумму 388 BTC, или 2,9 млн долл.   

Real Estate coin и Diamond Reserve Club 

Цель REcoin и DRC выглядела амбициозно. Максим Заславский, основатель проектов, заявил о создании криптовалюты, ценность которой подкрепляется реальными активами. Со слов учредителя, REcoin был привязан к рынку недвижимости, а DRC – к рынку драгоценных камней (алмазов). Он заверил, что оба продукта полностью готовы к работе, прошли юридическую экспертизу и уже участвуют в торговых розничных операциях. Все утверждения оказались обманом. По данным регулятора, REcoin и DRC не имели никакого отношения к Blockchain-технологии, у них не было собственной криптовалюты. Другими словами, оба стартапа по существу являются ценными бумагами и не могут называться ICO-проектами.  Заславский незаконно присвоил около 300 тыс. долл., прежде чем его арестовали в сентябре 2017 г. за мошенничество.    

Как же понять, какой из стартапов настоящий, а какой затеян ради наживы учредителей? 

Признаки, указывающие на нечестный ICO

Нереалистичные цели 

Мошенники делают смелые заявления о своем проекте – например, их криптовалютная платформа покончит с нищетой во всем мире, устранит проблему глобального потепления или заменит Интернет. Профессиональные разработчики не раздают туманных обещаний. Они расскажут о потенциале своего проекта, ответят на конкретные вопросы: какие задачи решает их продукт, какова токен-экономика. Ни одна серьезная команда не заявит, что сможет изменить мир.   

Сомнительная "белая бумага" (white paper)  

В документе объясняется, как платформа работает на абстрактном уровне, каковы способы монетизации, дорожная карта и т.д. Бумага включает в себя диаграммы, расчеты, моделирование, спецификации и т. д. Если разработчики создают децентрализованный сервис и при этом не дают конкретных объяснений, как он будет работать и за счет чего зарабатывать, не теряйте время. Важно также удостовериться, что документ оригинальный, а не скомпилированный из разных технических документов (встречается и такое).  

 Отсутствие кода 

Выяснить, где можно посмотреть код или прототип будущего приложения. Как правило, он доступен в репозитории GitHub. Иногда на сайте компании представлена ссылка на альфа-версию продукта.  

Хорошо, если есть знакомые из сферы разработки, которые могли бы взглянуть на код и WP. 

Мало сведений о команде 

Необходимо изучить информацию о предыдущем опыте членов команды. Удостовериться, что их персональные данные, фото, аккаунты в интернет-сообществах неподдельные. Уточнить, что думают о профессиональной экспертизе проекта в криптосообществе. 

Плохие условия депонирования 

Как правило, ICO проект имеет счет условного депонирования (эскроу-счет). Он необходим для хранения средств инвесторов на время проведения крайдсейла и их обработки после его окончания. Важно убедиться, что эскроу-счет предоставлен надежной компанией, и проверить тип условного депонирования. Тревожный знак, если хранение средств на 100% зависит от распределения токенов среди разработчиков. Хорошие условия - когда часть средств освобождается по мере выполнения определенных условий: 20 % - на распределение токенов, 50 % - на выпуск бета-версии продукта и т. д. 

Escrow даст дополнительный уровень защиты. Если что-то пойдет не так, он, по крайней мере, гарантирует возврат вложенных средств.   

В заключение отмечу, что скамеры негативно влияют на репутацию не только рынка ICO, но и всего криптосообщества, вызывая недоверие со стороны инвесторов и других участников. Многие знаковые фигуры,  в числе которых Виталик Бутерин, основатель Ethereum, высказываются за то, что нужно очищать рынок от недобросовестных компаний.  

Считаю, за криптовалютой - будущее, и нынешний период неопределенности пройдет. Пока же криптоинвесторам необходимо быть вдвойне осторожными и хорошо разбираться в теме.