Сказка о КриптоХомяках. Особенности Национального инвестирования в криптовалюты.
Часть 1. Поведение толпы или где сидит Хомяк!
Предисловие.
На написать данного текста меня сподвигло огромное количество встреч и переговоров с людьми, которые желают зарабатывать на росте новых технологий и буме blockchain технологий. Люди, которых без зазрения совести огромное количество фондов, консультантов, сетевых компаний (предлагающих зарабатывать не на росте инвестиций, а на схеме приведи другого) и СКАМ проектов попросту втягивают в мошеннические схемы, отнимая их средства под видом инвестиций. Огромное количество людей, продающих свои услуги, пользуясь неосведомленностью и не грамотностью людей в сфере инвестиций, втягивают их в заведомо провальные авантюры. И я решил в шуточной форме рассказать основные тезисы сложившихся схем обмана и мошенничества. Позже я буду выкладывать полезный контент, который поможет разобраться в каждом из тезисов более детально.
Начало.
«Если ты не знаешь, кто в схеме хомяк, то хомяк – это ты!»
Отличительные особенности хомяков:
- Хомяк спортсмен - всегда бежит не в ту сторону;
- Хомяк жадный - если хомяк увидел деньги, он бежит туда, где их увидел или где ему сказали;
- Хомяк никому не верит - если там денег уже нет, он все равно туда продолжает бежать;
- Хомяк противоречивый - он никому не верит, но верит другим хомякам;
- Хомяк зверь стадный - он никогда не бегает один;
- Хомяк умный - он всегда думает, что он думает;
- Хомяк самоуверенный - он всегда уверен, что в этой очереди он не последний;
- Хомяки модные - хомяки любят хайп, хомяки никогда не перестанут тусить там, где много особей того же вида.
Хомяка стригут. Стригут дважды. Стригут трижды. Шерсть летит – хомяк бежит, шерсть состригают – хомяк не унывает. Хомяк всегда одурачен случайностью прибыли другой особи этого вида. Хомяки стремятся получить сверхприбыль. Хомяки верят в стабильный арбитражный заработок и в силу святых лидеров и мотиваторов. Хомяк - птица гордая, он не бежит туда, где его ждут с хорошими намерениями. Хомяка все любят, но почти никто не сожалеет о дальнейшей судьбе хомяка. Их ждут не всегда с благими целями. И только там, где шуршали купюрами их дожидаются, но не для того, чтобы его обогатить.
Как хомяк теряет деньги или, как всегда вкладывать в СКАМ:
1. Его осознано хотят обмануть (как с МММ). Цель – забрать у него деньги, то это СКАМ.
2. Его не пытаются обмануть намеренно. Как правило, это делают чужими руками, будь то наемные менеджеры по продажам, наемные финансовые советники, компании, которые получают завышенные комиссии за продажу всяческих ШЛАКкоинов, за которые они получают до 80% комиссионных. Это категории людей насмотревшиеся «ВОЛК С УОЛЛ СТРИТ». Также стоит опасаться любителей хайпа, которые продают то, где выгодная рефератная система. Но в силу недостаточного опыта, неверных эмоциональных решений, вы в итоге теряете деньги.
3. Ему всегда говорят то, что он хочет услышать, его успокаивают только положительными примерами. Рассказывают, как мог бы заработать, если бы он сделал, как их довольный клиент, который уже много лет не работает, а живет на пассивный доход.
4. Хомяков часто собирают на большие презентации, которые как по копирке собраны на примере больших сетевых компаний. Но, как правило, собирают люди, которые не имеют никакого отношения к истории с блокчейн, финтех и криптоактивам.
5. Ему часто продают пассивный доход и алгоритмы, якобы торгующие на арбитраже. Хомяку никогда не говорят, что работающие алгоритмы никто не продает.
6. Ему часто рассказывают про команду супер трейдеров, которых никогда не показывают.
И еще множество всяких уловок.
Как распознать СКАМ:
- Гарантированный доход;
- Реферальная программа (приведи друга, получи больше);
- Сверхприбыль (к примеру предлагают ICO и прибыль через месяц);
- Защита капитала;
- Наличие резервного фонда, из которого покрывают убытки;
- Запутанный смарт контракт;
- Фальшивый купленный трафик (к примеру 1 млн трафика стоит 270 тысяч рублей, как и где его анализировать изложу в следующих статьях);
- Нулевые активности команды в соц. сетях;
- Отсутствие информации и новостей о проекте.
Если Вы видите в одном предложении эти обещания, то вас гарантированно обманывают.
I. Первый способ заработать на крипторынке: не золото копать, а лопаты продавать.
Особенности:
- Очень просто войти на рынок не специалисту;
- Относительно низкая маржинальность.
- Примеры:
- Импорт, сборка и продажа оборудования для майнинга;
- Обмен криптовалюты на фиатные средства и обратно;
- Построение дата-центров для размещения оборудования (так называемые Майнинг Отели).
II. Второй способ: майнинг – добыча криптовалют.
Особенности:
- Особенности эмиссии биткоина и других криптовалюты, открытых для майнинга;
- Бизнес, который наиболее близок к реальному сектору. На входе – электроэнергия, на выходе – выработка. Как на заводе;
- Возможность выхода из рынка через продажу оборудования, если доходы меньше расходов на электроэнергию.
Примеры:
- Майнинг на специализированных устройствах ASIC;
- Майнинг на видеокартах – заработок с нод;
- Другие виды майнинга. Обычно люди с такими предложениями на рынке не ходят;
- Облачный майнинг (до 90% случаев СКАМ). Майнинг «для ленивых». Вам не нужно искать ангар для оборудования, не нужна розетка, не нужно думать об отводе тепла и стоимости киловатта. «Вы нам дали деньги, оно само как-то будет работать». В итоге это плохо заканчивается. Нормальная ситуация на рынке, когда вам говорят: «У нас хакеры украли все биткоины, денег нет, извините».
III. Третий способ и, на мой взгляд, самый актуальный и прибыльный - криптопортфель (= buy&hold).
Набирается определенный набор криптоактивов (монет), кроме биткоинов. Их закупают и держат до тех пор, пока курс не пойдет вверх. Как правило, самые большие прибыли идут с покупки на Pre-ICO. Это осложняется крайней «перегретостью» рынка ICO и огромным обилием СКАМ проектов, разобраться и проанализировать новинку крайне сложно. И это создает почву для всяческих псевдоГуру и псевдоФондов, о чем писал выше. В данном контексте прибыль будет больше, чем если бы просто купили биткоин и ждали, когда его курс вырастет.
Существует определенная схематика по формированию криптопортфеля.
Особенности формирования криптопортфеля:
- Вход на рынок требует специфических знаний и стратегии инвестирования или это превращается в казино;
- На падающем рынке можно стать «долгосрочным инвестором» или фиксировать значительные убытки.
- Чтобы завести позицию на биржу и там продавать нужно время, а при волатильном рынке это может быть проблемой.
Где и как хранить криптопортфель:
1. На бирже. Автоматически у вас увеличивается количество монет, которые вы можете собрать на собственном счету с чьей-то помощи. Однако есть риск, что если биржа закроется, то вы потеряете все свои активы. Негативный пример: самая крупная биржа в СНГ BTCE.
2. На кошельке. Более надежный способ. Очевидный минус: если курс по какой-то позиции полетит вниз, вы не сможете поставить «отсечку». Пример: вы купили Эфир по 1200$ в декабре, сейчас эфир торгуется в районе 500$. Если на бирже вы можете при падении курса эфира конвертировать его в другую валюту, то на кошельке это невозможно.
3. Холодное хранение, наиболее безопасно, но наименее распространено.
IV. Четвертый способ. Четвертый способ – торговля криптовалютами или трейдинг. Наименее применим для людей, которые недавно в данной тематике.
Особенности:
1. Требует ежедневной вовлеченности, аналитической (желательно инсайдерской) информации, понимания принципа торговли на рынках и часто удачи. Необходимо разбираться в трендах на рынках, событиях на крипторынке.
2. Один из самых трудных и требовательных к знаниям способов заработка на крипторынке.
Примеры:
- Биржи с фиатными валютами и без них;
- Биржи только с криптовалютами;
- Инвестиции в ICO. Но тяжело найти хорошие проекты среди множества проектов;
- Технический анализ. Многие люди из рынка Forex убеждают, что технологии по тех. анализу, которые применимы на торговле валютными парами, работают на крипторынке. Они относительно работают, но чаще не работают. Потому что, как только вы попадаете не в тот тренд, когда например биржа закрывается, тех. анализ никак не спасает. Тех. анализ внушает вам мнимую уверенность в том, что вы понимаете, что происходит на рынке. Его можно применять разве, что для выбора наиболее удачных точек входа в среднесрок или доолгосрок.
- Боты. На рынке предлагают купить боты или алгоритмы, которые будут сами торговать на бирже. Однако никто бы не продавал «за копейки» рабочий бот, который реально приносит деньги. Тут зарабатывают на вас, продавая вам бота, а не на том, что бот реально генерирует профит. Рабочие и прибыльные алгоритмы НЕ ПРОДАЮТ!
V. Пятый способ – создание собственного криптопроекта, выход на ICO.
Особенности:
- Рынок ICO перегрет. Среднестатистическим проектам будет все сложнее выходить на ICO. Рынок примет только «исключительных»;
- В ближайшее время многие инвесторы в ICO могут быть обмануты, что сильно повлияет на рынок. Часть из тех проектов, которые уже привлекли деньги на ICO, скоро будут «кидать» вкладчиков, потому что за их проектами никто не стоит. Там нет технологии, нет команды, есть только «алчность» людей, которые продадут свои токены на бирже;
- Сложности с SEC, а также с Евросоюзом и Китаем в перспективе, что может отразиться на авторах проектов. Комиссия по ценным бумагам стремится устранить анархический беспредел на рынке;
- Недостаточная регулиремость отрасли, к примеру, Polybius принимал деньги как пожертвования;
- Трудности в выборе юрисдикции.
Если читателям понравится данный пост, в ближайшие дни выложу анализ ключевых на мой взгляд направлений на рынке ICO.