Криптообразование: оценка рисков инвестирования

На высоко волатильном рынке криптовалют умение правильно оценить риски при инвестировании —  это один из жизненно важных навыков. Поэтому сегодня в рубрике #Криптообразование мы расскажем об основных методах и моделях оценки рисков на рынке ICO.

Чтобы провести анализ интересующего вас ICO проекта, необходимо обратить внимание на четыре T-составляющие:

—  Team (Команда). Оцените квалификацию членов команды, реальность связей между ними, предшествующий опыт в конкретной сфере, а также, в целом, успешный предпринимательский опыт.

—  Tech (Технология). У проекта должен быть понятный и проработанный Roadmap, а еще лучше — работающий прототип или готовый продукт. Если вы подкованы технически, то также стоит оценить исходный код проекта, который, как правило, можно найти на Github, и техническое описание, изложенное в White Paper.

—  Theme (Концепция). Очень важно, чтобы проект решал реально существующие проблемы аудитории, а не был просто “данью моде”. Здесь необходимо проанализировать основных конкурентов проекта, размер его целевой аудитории, сложность достижения поставленной цели и предпосылки к масштабированию. И, конечно, ответить на главный вопрос: действительно ли здесь нужен блокчейн? Или он здесь только ради названия?

— Token (Токен). Есть ли в проекте соглашение о распределении активов? Как они называются в основных документах и какую юридическую природу имеют? Каково общее количество токенов, которые планируются к выпуску или уже были эмитированы? Ответы на эти вопросы, как минимум, не должны порождать еще больше вопросов.

Помимо 4-T анализа, есть еще концепция Алекса Контегна, известного бизнес-консультанта в сфере блокчейн. Для оценки стартапа он предложил использовать матрицу качества ICO, поделенную на 9 сегментов в зависимости от наличия или отсутствия готового продукта и внутренних валют экосистемы.

Проекты, которые попадают в оранжевую зону, по мере увеличения сборов становятся еще менее стабильными, и риск инвестирования в них возрастает. И наоборот, инвестиции в проекты, попадающие в положительную голубую зону, с увеличением собранных средств становятся еще более выгодными. В те проекты, которые по обеим осям попадают в отрицательную зону, инвестировать не рекомендуется.

Рынок ICO с его огромным ростом и прибылями очень привлекателен для множества начинающих и опытных инвесторов, но всегда стоит помнить, что даже самый тщательный анализ не может гарантировать вам стопроцентную уверенность в успехе проекта. Поэтому следует всегда руководствоваться золотым правилом инвестирования и вкладывать строго ту сумму, которую вы готовы потерять —  особенно если вы только начинаете погружение в криптовалютный мир.  

 Другие полезные материалы по тематике ICO, инвестирования и финансовых технологий доступны на нашей странице Facebook.